Данный вид мошенничества имеет множество вариаций, но суть схемы достаточно проста и эффективна.
Схема мошенничества
1. Жертва получает на телефон или электронную почту сообщение (письмо) о том что:
- он в числе номинантов на приз в лотерее (конкурсе, акции и т.п.) и для получения приза необходимо оплатить его транспортировку (либо другие накладные расходы в зависимости от фантации мошенников)
- карта клиента заблокирована и необходимо сточно позвонить в банк по телефону, указанному в СМС
- карта будет заблокирована если не позвонить по телефону
- по карте прошел платеж и надо позвонить по телефону в СМС
- попытка взлома карты
- карта взломана
- ПИН-код взломан
- и т.д. и т.п. с одной целью - чтобы клиент запаниковал и позвонил по телефону, указанному в СМС
2. Жертва звонит по указанному в письме телефону.
3. Мошенник маскируясь под сотрудника банка (даже звуковой фон может быть как у банка) выведывает у клиента дополнительные данные о его карте: номер карты, CVV2 код, название банка, выдавшего карту, логин интернет-банка, пароль от интернет-банка, код 3D Secure и тп.
4. Как вариант мошенник может попросить клиента подойти к банкомату и отправить "тестовый платеж" по реквизитам которые он укажет, сообщить код, полученный в СМС сообщении.
5. После прохождения платежа мошенник вешает трубку - дело сделано.
Общие черты
В описанной схеме могут быть различные варианты. Мошенник может представляться сотрудником Центрального банка, процессингового центра, службы безопасности и т.п. Всех мошенников объединяет несколько моментов:
- SMS обычно приходит с "кривых" номеров, часто зарегистрированных в разных регионах РФ
- SMS может приходить с 4 значных номеров (в этом случае номер может оказаться платным и клиент, перезонив на него автоматически подписывается на "левые" платные услуги)
- SMS может приходить от мифических компаний, как вариант VISACARD, VISAcard, VISA system, Сервис услуги, Bask, Служба сервиса и т.п.
- Клиента просят позвонить по определенному телефону, а не по тому, который указан на обороте карты клиента, либо опубликованному на сайте банка
- Из текста SMS обычно не понятно карта какого конкретно банка заблокирована и от какого банка пришло SMS
- В тексте SMS не указаны последние 4 цифры номера карты (в правильном SMS может быть текст CARD*1234, где 1234 - последние 4 цифры номера карты)
- Если жертва начинает задавать не стандартные вопросы (пытаяется узнать кто звонит, из какого банка, почему текст SMS похож на мошенническую, зачем отправлять деньги, если банк и без этого может сам все проверить и т.д.), мошенники вешают трубку
- Телефоны, указанные в SMS обычно доступны всего 2-3 дня, после чего выбрасываются, либо передаются третьим лицам
Борьба с SMS мошенничеством ("письмами счастья")
При получении подобных писем
Ни в коем случае:
- Не перезванивайте ни по телефонам, указанным в SMS, ни по телефону с которого было отправлено SMS
- Не отправляйте ответных SMS сообщений
- Не сообщайте мошенникам никаких (!) сведений ни о себе ни о карте
- Не отправляйте деньги на не знакомые вам банковские реквизиты (счета, номера телефонов и т.д.)
- Не сообщайте мошенникам коды подтверждения, полученные в SMS сообщениях от банка
Обязательно
- Сохраните SMS сообщение
- Позвоните по телефону, указанному на обороте вашей карты (ваших карт) и сообщите о полученном сообщении. как вариант можете позвонить по телефону, указанному на официальном сайте вашего банка (адрес которого также обычно пишется на обороте карты)
- Расскажите всем своим друзьям и знакомым о попытке мошенничества, чтобы они также были бдительны
Примеры текстов, полученых от мошенников в SMS сообщениях (номера телефонов зашифрованы)
- Банком Российской Федерации Ваша карта Visa заблокирована, инфо 8 951 ХХХХХХХ.
- Ваша карта заблокирована по причине взлома ПИН-кода, справка по телефону 8-951- ХХХХХХХ
- Ваша карта Visa заблокирована ЦБРФ, служба поддержки по номеру 8-961- ХХХХХХХ
- Ваша карта VISA заблокирована. Срочно свяжитесь: 8987 ХХХХХХХ
- Ваша карта будет заблокирована, снимите все ваши денежные средства с вашей карты т.ХХХ-ХХХХХХХ
- Ваша карта заблокирована. Для разблокировки позвоните по телефонам: ХХХ-ХХХХХХХ
- /банк/заявка на перевод с карты принята в сумме 9 000 рублей ХХХ-ХХХХХХХ
- Попытка взлома счета, свяжитесь с отделом безопасности 8-987- ХХХХХХХ
- Банк. Заявка на перевод 9000 руб успешно принята, вся информация по тел. 8 951 ХХХХХХХ
- Операции по Вашей карте временно приостановлены, все вопросы по телефону 8-960- ХХХХХХХ, ЦБ РФ
- Ваша карта заблокирована телефон для связи 8800 ХХХХХХХ
- Ваша банк. карта заблокирована. Инфо: 8-951- ХХХХХХХ
- Списание 400р в счет просроченной задолженности ХХХ-ХХХХХХХ
- Меня зовут Сидоревич Петр Сидорович, я являюсь представителем VISA. Мы внедряем технические новинки в системы. Прошу вас в следующий раз при использовании вашей карты в банкомате перезвонить мне на этот номер ХХХ-ХХХХХХХ
- и т.д. и т.п. в том же духе
Будьте бдительны!
Обсудить в блоге ChClub
Поделитесь ссылкой с другими