Залив средств на карту - это термин, которым мошенники называют операцию по отмыванию денег, полученных преступным путем (ст.174 УК. Наказание до 7 лет лишения свободы.).
Залив можно разделить на два вида: Реальный залив и Фантомный залив. В зависимости от реализуемой схемы искатель легких денег становится соучастником преступления или жертвой, но ни одна из схем не предусматривает его безнаказанного обогащения.
Реальный залив на карту
Цель операции: отмывание средств, полученных преступным путем и перенос ответственности за преступление на постороннее лицо
Механизм действия: Мошенник предлагает перечислить некую сумму (обычно 100-200 тыс.р.) на карту или счет соучастника, который, в свою очередь, должен обналичить ее через банкомат, переслать часть суммы (обычно 50-60%) по указанным мошеником реквизитам, а оставшуюся часть может оставить себе.
В итоге, после прохождения платежей мошенники выводят средства и скрываются от правосудия, а полиция легко находит соучастника, который и получает "по полной программе", т.к. его вина легко доказуема. Таким образом соглашаясь на участие в "Реальном заливе" Вы можете легко получить реальный срок.
Фантомный залив на карту
Цель операции: завладеть деньгами жертвы
Механизмы действия
Мошенники, как и в случае с Реальным заливом, предлагают участие в разделе денег, которых на самом деле не существует. Жертве предлагают внести аванс за участие в схеме, после получения которого общение прекращается.
Мошенники направляют жертве сканы квитанций, чеков, выписок и т.п., подтверждающих отправку денег, но для "разблокировки средств" требуют выслать гонорар (50-60% от якобы отправленного) на некие банковские реквизиты. В не зависимости от того отправила жертва гонорар или нет, обещанная сумма так и не разблокируется, т.к. квитанции поддельные.
В схеме может принимать участие некий "гарант", который, якобы гарантирует, что деньги дойдут до соучастника, однако смешно доверять гаранту из числа мошенников
Способ защиты от залива средств
Не принимать участия в подобных схемах, т.к. в любом случае, вы потеряете либо деньги, либо свободу. Не стоит надеяться на то, что полиция, выйдя на Вас, будет "копать схему" дальше.
Обсудить в блоге ChClub
Поделитесь ссылкой с другими