Кнопка ChCLub  Установите кнопку ChClub

 В Google Chrome

 В Яндекс.Браузер

 В браузер Opera

 

Вопросы по мошенничеству и борьбе с ним

Вы можете задать вопрос, заполнив специальную форму (потребуется регистрация)

или

Задать вопрос на официальной странице ChClub на Facebook

Задать вопрос на официальной странице ChClub Вконтакте

 

Вопросы пользователей ChClub

Ответы специалистов ChClub

Мария
Как заставить банк вернуть деньги, если мошенники расплачивались ею в интернет-магазинах
#300

Здравствуйте, у меня с карты Сбербанка пропали 23000 долларов. Я заблокировала карту, и написала заявление о спорной транзакции. По выписке, которую мне дал банк, с моего счета деньги ушли на оплату покупок через интернет-магазин. Я этих покупок не могла совершить физически, так как на момент их совершения я находилась на судне (работаю кадетом), которое находилось в открытом море, где доступа в интернет нет. Я никому и никогда не передавала свою карту и пин-код. Карта всегда находилась при мне, я никогда не расплачивалась ею через интернет. Мне пока не ответили. Скажите, пожалуйста,
1. каковы шансы, что мне вернут деньги?
2. Куда обращаться, если мне все-таки откажут?
3. Могу ли я обратиться в соответствующие инстанции, не дожидаясь результатов проверок?
4. Как заставить банк вернуть деньги?
Спасибо!

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Мария!

Добрый день!
Все договора интернет-эквайринга содержат ответственность интернет-магазина за мошеннические операции, что повышает Ваши шансы на получение своих средств обратно. Отвечу по пунктам:
1. Шансы достаточно велики, но срок возврата может затянуться
2. Скорее всего не откажут, но если откажут, напишите нам, поможем.
3. Желательно написать заявление о мошенничестве в полицию
4. Исключительно правильной официальной перепиской, а с крайнем случае через суд.

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
FON
Как найти злоумышленника
#1698

Две моих карты были утеряны с паспортом.Спустя время с них дважды пытались перевести деньги через сервис CARD2CARD.Мне приходили пароли для подтверждения на мобильник. Деньги не сняли,но я хочу узнать на какую карту(и его владельца) хотели перевести деньги? В Сбербанки мне отказали-сказали что расшифровка идет очень долго и мы заниматса этим не будим. Могу ли я как-нибудь посмотреть историю попыток перевода в CARD2CARD.Мобильный банк и онлайн банк такую информации не выдаёт.

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, FON!

 Вы можете подать заявление в полицию по факту покушения на мошенничество. Также можете обратиться к нашим коллегам из Group-IB.

 

 
tim
Как обезопасить карту от мошенничества?
#1186

КАК ОБЕЗОПАСИТЬ СЕБЯ ОТ МОШЕННИКОВ .КАК ИМ УДАЕТСЯ СНЯТЬ ДЕНЬГИ С КАРТЫ, ЕСЛИ ОНА ВСЕГДА ПРИ СЕБЕ , И ДАЖЕ НЕ ПОЛЬЗУЕШЬСЯ ИНТЕРНЕТ ПОКУПКАМИ..

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, tim!

1. Прочтите материал, посвященный защите от мошенничества
2. Ознакомьтесь с памятками банка, прилагаемыми к карте.
3. Пройдите тренинг Банковские карты - основы

 

 
Александр
Как обезопасить карту от снятия денег?
#565

Можно снять с карты деньги если знают номер карты, срок действия карты, паспортные данные, номер телефона где подключен мобильный банк. Что сделать чтобы этого не произошло?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Александр!

Добрый день!
Без самой карты, либо, логина, пароля и СИМ-карты мошенники средства не снимут. Однако есть магазины, которые принимают к оплате карты без запроса CVV2.
Чтобы обезопасить свою карту подойдите в офис Вашего банка и подключите карту к 3D-Sequre. Вам будет выдан специальный пароль, который вы сможете периодически менять. Без ввода пароля покупки не пройдут, а если и пройдут, то банк вернет суммы мошенничества за счет банка-эквайера (подключившего магазин к приему карт).

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
Ptasha1961
Как обезопасить себя от мошенников
#1629

Здравствуйте. Сегодня поступил звонок на мой телефон с незнакомого номера 13056000911, я спросонья нажала на приём звонка, я молчала и в трубке молчали. Я зарегистрирована на сайте знакомств. Набрала в поисковике этот номер - оказалось из Флориды, США, похоже, что скаммерский номер. У меня на этом номере подключён мобильный банк к зарплатной карте и при регистрации других карт Сбербанка я указывала этот номер телефона. То есть, как я понимаю, я посетила чью-то страницу на сайте и каким-то образом мошенники смогли позвонить именно мне. На карте сейчас около маленькие деньги имеются, но скоро поступит зарплата, что делать и что ни в коем случае мне нельзя делать? С уважением, Наталья.

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Ptasha1961!

Знания одного номера телефона мало, однако, если у Вас много карт, рекомендую с осторожностью устанавливать на свой телефон непроверенные приложения, особенно банковские, т.к. они могут быть с вирусами.
Полную информацию о противодействии мошенникам Вы можете получить на наших тренингах, ближайший из которых состоится 06.09.2014 в Москве
Подробнее о тренинге правильного пользования картами: http://www.chclub.ru/programtreningch

 

 

 
sakart
Как обязан поступить банк, когда он заранее знает о готовящемся мошенничестве с Visa картой
#1659

Банк известил меня о том, что от Visa было получено предупреждение о возможном мошенничестве с моей картой. Банк рекомендовал не пользоваться картой. Спустя 20 дней деньги с карты исчезли. Налицо вина банка, что за 20 дней он ничего не предпринял, чтобы предотвратить кражу. Тем не менее, банк платить не собирается. Не знаю как быть.

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, sakart!

Банк не может рекомендовать не пользоваться картой.
Если банк получает от платежной системы информацию о возможном мошенничестве, то карта сразу блокируется и клиенту предлагается бесплатно ее перевыпустить.
В любых случаях получения некой информации подобного рода необходимо:
1. лично обратиться в банк, который выдал Вам карту
2. проверить выписку по карте за последний месяц
3. при выявлении подозрительных операций подать заявление о спорной транзакции

Представленных Вами сведений не достаточно для определения вины банка.
Если Вы считаете, что банк не законно отказывает в возврате средств, то можете подать претензию в ЦБ и она будет рассмотрена.

 

 
Александр
Как отозвать мошенническую транзакцию?
#199

Здравствуйте! На вашей странице я уже получил множество советов, но всё же вопросы остались. Ситуация: 24 мая из за стечения ряда причин я ответил на СМС от мошенников "ваша карта заблокирована, позвоните по ..." Позвонил, по глупости ответил на часть их вопросов(16 цифр на лицевой стороне, валидность до). Через час пришло СМС от Связного банка "Ваша карта заблокирована...". По тел горячей линии банка объясняю, что уже разговаривал с вашим работником, сказал: что звонил по другому телефону банка и жду звонка их "специалиста". Спрашиваю в чём дело - отвечают система защиты по-видимому решила, что с вашей карты производят "неправильные"(как то так, или тому подобное) операции. Далее спросили, какие последние операции я совершал - я назвал, последняя операция была 19 мая. Но примечательно, что за этот час (в этот день) с моего счёта было переведено 3000 руб. по системе WWW.PA\MTS_PAY. ПОЧЕМУ мне было об этом не сказать?? (У меня отключено было СМС оповещение.)

Далее вторая моя глупость - я попросил разблокировать карту. ПОЧЕМУ сразу не дать дельный совет - перевыпустить карту, тем более я уже объяснил, в какой «ситуации» я оказался?

ПОЧЕМУ только третий оператор банка мне сказал, что ваши данные стали, наверное, известны мошенникам и лучше - заблокировать карту и перевыпустить новую??? (Правда это было предложено когда средств на счёте совсем не осталось.

1 вопрос. Могу ли я предъявлять к банку претензии в не компетенции его работников? Ведь я ожидаю информирование, а не просто слепое выполнение моих просьб. Ведь работник банка должен лучше быть осведомлён, чем я, - тот кто впервые столкнулся с подобным. За последующие 5 часов были переведены 215 тысяч рублей на QIWI кошелёк неизвестных. Если бы даны были сразу правильные советы, то этого бы не произошло. 26 мая при покупке выяснилось , что недостаточно средств. Позвонив в банк, всё выяснилось. Карту заблокировал, обратился в полицию правда почему-то в полиции взяли данные на операции которые были уже проведены (на 3000 рублей), на транзакции которые в процессе информацию брать отказались. А ведь это основные суммы по 14 тысяч рублей на общую сумму более 200000 рублей, к тому же эти деньги ещё на счёте и я говорю , что это мошеннический перевод. Неужели, мне надо ждать окончание операции транзакции по этим переводам и только потом доказывать, что это мошенничество?

2 вопрос. Имеет ли право полиция отказать принять данные по незаконченным транзакциям, которые я считаю мошенническими.

3 вопрос. Как мне отозвать транзакцию по переводу средств на QIWI кошелёк, деньги по которой ещё находятся на моём счёте и операция ещё не довершена. Куда обращаться: в свой банк или банк (фирму) которая обслуживает QIWI кошелёк. С уважением, Александр.

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Александр!

Уважаемый, Александр!
С Вашего позволения мы сначала разберем допущенные Вами ошибки, для повышения компетентности посетителей сайта ChClub, после чего распишем "что делать".

Итак, допущенные ошибки:
1. Ни при каких обстоятельствах нельзя называть, пересылать и сообщать данные со своей карты.
2. Если Вам приходит письмо, SMS, MMS, телеграмма, письмо, посылка и т.п. якобы от банка, единственный телефон по которому Вам стоит звонить, это тот, который указан на обороте Вашей карты! Звоня по другим телефонам, Вы рискуете попасть на телефон мошенников, а у них только одна цель - завладеть Вашими деньгами!
3. НИКОГДА не отключайте SMS информирование! Лучше потратить 50 р. в месяц (средний тариф по банкам, а во многих SMS-информирование бесплатно), чем оказаться жертвой мошенников.
4. Карту, данные которой могли оказаться у мошенников, а тем паче по которой были подозрительные операции, необходимо срочно блокировать и перевыпускать! Если карта заблокирована по подозрению банка в мошенничестве, ни в коем случае такую карту нельзя разблокировать. Блокировка карты - это первый инструмент безопасности и противодействия мошенничеству!
5. В Call-центрах банков работают специалисты, прочитавшие гору инструкций, прошедшие специальные инструктажи и тренинги, но в большинстве своем это молодые специалисты, находящиеся в начале карьерного роста, не выспавшиеся и измотанные. Банки тратят огромные средства на повышение квалификации сотрудников Call-центров, но текучка кадров и нагрузка таковы, что качество консультаций нельзя гарантировать! Для правильного пользования банковскими услугами клиентам необходимо самообразовываться и не принимать скоропалительных решений на основании одной консультации одного банковского специалиста.

Теперь ответы на вопросы:
1. Претензии предъявить можете, консультирующие сотрудники будут наказаны (получат предупреждение, выговор, будут депремированы, направлены на дополнительное обучение, либо уволены), но финансовую ответственность на сотрудников Вам переложить не удастся. Формально, сотрудник, разблокировавший карту, выполнил Ваше поручение.
2. Полиция не имеет права отказать в принятии заявления. Если полиция отказывается принять заявление, требуйте официальный отказ (на бумаге), с указанием данных сотрудника, отказавшегося принять заявление. С этими документами Вы можете впоследствии обратиться в прокуратуру.
3. Необходимо подать официальные обращения и в банк-эмитент (выпустивший карту), и в полицию, и в компанию QIWI. По требованию полиции QIWI кошелёк (как и любой счет) может быть заблокирован до выяснения обстоятельств дела, что может помочь в возврате средств.

 

 
Velka
Как перевести деньги с карты зная только номер Виза момент
#1683

как перевести деньги с карты зная только номер

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Velka!

 Мы не консультируем по способам мошенничества.

 

 
Другая
Как побудить Банк вернуть деньги, украденные с карты?
#1221

Добрый день!
Я находился в Европе, когда получил СМС о снятии средств с моей карты (за границей не использовал ее ни разу). Сразу заблокировал, по возвращению в Москву получил выписку и написал заявление о с просьбой о возрате несанкционированно снятых средств. Спустя почти 3 месяца получил от Банка ответ, что расследование подтвердило законность снятия. Основания, по которым Банк сделал такие выводы, мне не предоставлены. Скомпроментированная карта находилась у меня, была заблокирована и возвращена в Банк. О несанкционированном снятии я заявил Банку в тот же день, когда получил СМС. По выписке деньги были списаны на 3 дня позже, т.е. банк не предпринял попыток "заморозить" средства для разбирательства. Судя по выписке, несанкционированная транзакция была проведена в каком-то заведении (т.е. не выдача из банкомата) в том же городе, где я находился, записанного пина у меня не было в принципе, т.е. "подсмотреть" пин, чтобы ввести его, никто не мог. Никаких подписей, подтверждающих какие-либо платежи с моей карты, я не ставил. Так что могло послужить Банку основанием для утверждения, что операция была проведена правильно? Что можно предпринять теперь, чтобы побудить Банк к возврату мне украденных средств?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Другая!

Необходимо потребовать у банка предоставить копию подписанного Вами чека, либо вернуть средства на карту.
Банк должен запросить у продавца копию чека и сверить подпись с Вашей.
 

 

 
Анна
Как сспортить несанкц. списания с visa
#1477

Находясь в Италии,29 дек получена смс о списании 162 GBP , через 21 мин смс о блокировании карты (за это спасибо,так как на следюдень были снова попытки). По возвращении, подали заявление в свое ВТБ, через 2.5 мес получили длины отказ + копии чеков по которым была оплата,как бы по номеру карты по интернету или телефону,где нет необходимости предьявления карты. Моя карта никому не показывалась, не терялась и была при мне. Банк заблокировал карту через 21 минуту, поняв,что это сомнительная операция. Я держу на карте большие суммы и не стала бы мошенничать (в чем меня заподозрили), находясь за границей желать блокировки карты. Да и сумма не та, ради которой можно такие разигрывать аферы.
Вопрос:
Как добиться правды?
второй-как теперь доверять и располагать ср-ва на этой карте (дебетовая, Виза, вто) заранее благодарны за ответ

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Анна!

На первый вопрос:
Способа два:
1. Путем переписки с банком
2. Через суд (при наличии хорошего юриста)

На второй вопрос:
Научитесь использовать карту безопасно и средства будут защищены.
Минимально необходимые знания даются на тренинге: Банковские карты - основы
Все, что необходимо знать о картах на тренинге: Техника эффективного использования карт

 

 
татьяна
Как узнать где снимались деньги?
#82

Мой папа потерял карточку,а затем заблокирывал. Можно ли узнать когда и где снимались деньги?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, татьяна!

Выписку по операциям, совершенным по карте Ваш папа может получить, обратившись в банк, выдавший ему эту карту.

С уважением,
Консультант ChClub
Василий

 

 
elen-lo
Какие шансы возврата денег?
#610

Добрый день!
Обнаружила пропажу денег с кредитной карты через несколько дней в сумме 50 000 рублей. По выписке из банка видно, что оплачивались покупки три дня подряд по несколько операций одновременно в 0-00 часов через РОS -терминалы в Билайне, МТС, Мегафон, Гослото.
За 12 дней до мошенничества, мной была совершена покупка через интернет с проверенного сайта, до этого я совершала там покупки неоднократно без проблем. Заявление в банк и полицию я написала. Полиция изъяли мой ноутбук и карту. А в банке сказали, раз я совершала покупки через интернет, вероятность, что мне вернут деньги очень мала.
Могу ли я предъявить банку в случае отказа, что он не обеспечивает надлежащей безопасности карт и не отслеживает подозрительные операции, хотя они были "на лицо"?
Вероятность возврата денег существует?
Заранее благодарна за ответ.

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, elen-lo!

Добрый день!
Факт использования Вами карты для покупок в сети интернет не может являться основанием для отказа в возмещении средств, если банк, либо торговая точка не обеспечили безопасность совершения платежей.
Банк ведет мониторинг подозрительных операций, но у каждого банка методика своя. Все еще нет жестких и четких алгоритмов, которые должны отслеживаться всеми банками, следовательно если у какого-то банка политика безопасности слабее, он ничего не нарушает, но несет существенные репутационные риски.

Вероятность возврата существует, иначе небыло бы смысла вести расследование.

Удачи Вам!

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
silent4409
Каков срок рассмотрения финансовых претензий?
#639

Добрый день! По моей карте были мошеннические операции, заявление в банк написано, прошло уже 105 дней, банк мне не дает никаких разъяснений по моему заявлению. Сегодня написав им отзыв, они сообщили, что сроки по расследованию устанавливает платежная система, а именно MasterCard. Хотелось бы уточнить, кто именно и какие сроки устанавливаются на расследование таких заявлений?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, silent4409!

Добрый день!
В платежных системах установлены сроки претензионной работы 120 дней.

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
Ольга
Какой закон запрещает мошенничество?
#165

Может ли сотрудник магазина отказать в оплате банковской картой, лишь потому что она зарегистрирована не на мое имя? Где это можно найти в законе? Заранее спасибо.

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Ольга!

Уважаемая Ольга!

Сотрудник магазина не может, а просто обязан отказать в приеме карты к оплате, более того, имеет право изъять карту, т.к. использование карты не держателем карты является не законным.

Чтобы не углубляться в законодательство, для начала, взгляните на надпись, имеющуюся на обороте всех банковских карт: "Карта может быть использована только лицом, заключившим соглашение с банком на право владения картой и поставившим на ней свою подпись".

Законодательные акты, регламентирующие работу с банковскими картами расположены в разделе "Эквайринг и закон"

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
Юлия
карта сбербанк
#260

Мошенники сняли деньги с заблокированной карты,как это возможно?
Когда блокировала,все средства были на счету,меня заверили что с заблокиров.карты снять невозможно,блокировала 29.07,в распечатке сняты средства 02.08 по 6000 тыс. два раза и по 100 руб.пять раз,объяснить мне никто не может ничего

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Юлия!

Добрый день!
Необходимо подать заявление о спорных транзакциях в банк и запросить запись телефонного разговора в котором Вы просили заблокировать карту, либо поднять бумажные документы о блокировке карты. Если банк своевременно не заблокировал карту, то это его риски и у Вас есть возможность вернуть их за счет банка. Главное для Вас это доказать, что карту Вы блокировали.

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
Viva
Кража денег с карты Сбербанка
#1043

Здравствуйте!
У моей мамы пенсионная карта Сбербанка. В середине июля, когда она хотела снять деньги, карта оказалась заблокирована. В банке сказали, что была попытка взлома и карта заблокирована. В банке сказали, что деньги были сняты в банкомате Сбербанка. Мама написала заявление в банк, после рассмотрения которого пришел отказ в возврате денег.
Как все таки можно получить деньги от банка. И можно ли?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Viva!

Вам необходимо подать заявление в полицию по факту мошенничества.
Полиция запросит видеозапись с камер банкомата и должна провести расследование.
На основании результатов расследования следует предпринять дальнейшие шаги.

 

 
гаврилова
Кража денег через терминал
#847

Украдена карта виза, через терминал магазина сняли деньги 23400 руб. без пин-кода и удостоверения личности. Заявление в милицию было подано, результат нулевой. Насколько есть вероятность подать в суд на ИП , через терминал которого были сняты деньги и вернуть эти деньги?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, гаврилова!

Добрый день!
Необходимо подать финансовую претензию в свой банк.
Банк запросит в магазине копию чека с подписью и в случае если подпись не совпатет можно будет требовать возмещения средств.
Обращаю Ваше внимание на то, что если подпись на чеке окажется похожей, то вернуть средства будет сложнее.
Также с Вас не снимается ответственность за не своевременную блокировку карты после кражи.

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 

 
vitek1988
Кража карт втб 24
#1484

12.04.2014 года у меня украли сумку с 2-мя картами втб, одна зарплатная, вторая кредитная! Через пару часов воры попытались оплатить моими картами услуги в соц. сети одноклассники, пин-кода у них не было! Подскажите как можно выйти на них! Полиция разводит руки! (Были украдены очень важные вещи!!!!)

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, vitek1988!

Можно попробовать через аккаунт соц-сети (хотя профессионалы пользуются подставными одноразовыми аками). Если вопрос важный, могу порекомендовать обратиться в компанию Group-IB.

 

 
Men
Кража карты
#1135

У меня есть пласт. карта VISA немецкого банка. Средства на нее поступали ежемесячно, но я ей не пользовался более 9 месяцев. Недавно обнаружил, что карта украдена баланс пуст. Написал заявление в банк они рассматривают мой запрос. Каковы шансы возврата средств чарджбеком? Или все таки слишком большой срок прошел и мне откажут в возврате средств. Смс оповещения нет. Помогите пожалуйста советом.
 

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Men!

Шансы крайне низкие, т.к. Вы:
Не следили за своей картой,
Не сообщили своевременно о ее утрате
Если у карты не было 3D-Secure и ПИН-код лежал вместе с картой, шансы еще более призрачны.

 

 
Aleksandrnm1305
Кража карты PSB возврат средств
#1308

Доброво времени суток!
У меня 15.01.14 украли карту PSB mastercard, пинкода похитители не знали;
на карточке была подключена услуга PSB-retail на мой номер тел.928****927 который также был недоступен для них;
пропажу обнаружил 16.01.14 (т.к. отсутствовал дома а карты с сабой небыло);
16.01. получил СМС на мобильный (раннее телефон был отключен):„Безналичное списание 100.00USD;15/01,14:22;GIBRALTAR;WHO INTERNET.
"Аналогичное СМС на 500.00USD с разницей по времени 12минут.
Также получил СМС:„Безналичное списание 3.15RUR;15/01,17:56;W.QIWI.RU;W.QIWI.RU10/2PETROVS."
Позже в этот же день, было две СМС; на один и другой из выше описанных сайтов;об отказе безналичного списания на сумму 3.15RUR и 100.00USD (небыло достаточно средств). При обнаружении кражи позвонил в банк по горячей линии и заблокировал карточку от мошеннических действий, написал заявление в полицию о хищении карты;
17.01.14 написал заявление в банке о несогласии безналичных списаний, прилагая справку с полиции и на перевыпуск карты. В банке получил распечатку: эти суммы заблокированы.
1.Кто блокирует средства на карте:интернет магазин или банк?
2.Вернут ли мне потерянные средства?
3.В какой срок может решиться этот вопрос?
4.Возможно ли что заблокированные денги могут уйти мошенникам?
5.Какими должны быть мои последующие действия?
P.S.Зараннее благодарен (20.01.2014г.)

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Aleksandrnm1305!

Ответы:
1. Банк по инициативе интернет-магазина, причем платеж обячно остановить уже нельзя.
2. Если услуга 3D Secure не была подключена, то скорее всего банк возложит обязательства на Вас, т.к. Вы не обеспечили сохранность карты.
3. В Вашем случае достаточно быстро, но не в Вашу пользу.
4. Скорее всего так и произойдет
5. Вы все сделали правильно. осталось мотивировать полицию заниматься расследованием и дождаться ответа из банка

P.S. На будущее подключите 3D Secure, чтобы было легче опротестовывать подобные транзакции.

 

 
borya_dima
Кража карты и списание ден. средств.
#1393

Добрый день!
Ситуация такая: в ночь с 01.02.14 на 02.02.14 у меня, под давлением были украдены телефон, кошелек и кредитная карта. Телефон, к счастью, не был привязан к кредитной карте, а который привязан у меня с собой не было. Пока я добирался до дома с моей карты пытались списать деньги и поначалу у них ничего не получалось, т.к. требовался одноразовый пароль. после нескольких попыток им все таки удалось списать деньги двумя суммами (23000 и 25000), в СМС которые мне приходили было написано что списание проведено успешно и указан TCS Bank Moscow, хотя я живу в Питере. Я обратился по горячей линии и заблокировал карту. С утра я пошел в отделение банка написать заявлении на отмену этих 2 операций. Девушка-оператор, посмотрев историю списаний, сказала что эти две суммы еще как бы не списаны со счета (около операции стоит надпись HOLD) и ориентировочное время списания 11 апреля. Заявление они не хотели принимать, аргументируя это тем, что пока деньги в повисшем состоянии они не могут передать его в службу безопасности. Я попросил тогда чтобы они мне дали письменный отказ, но в нем было тоже отказано. В итоге они приняли у меня заявление, присвоили ему входящий номер и сделали мне копию с печатью и подписью оператора, но сказали что в любом случае нужно будет писать повторно, когда уже деньги спишутся.
Ответьте на вопрос:
1) что мне делать далее, отсматривать через личный кабинет когда деньги спишутся и идти по новой писать заявление или обращаться куда-то в другую инстанцию не дожидаясь списания?
2) Какие у меня шансы на возврат ден. средств?
 

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, borya_dima!

1. Обязательно подайте заявление в полицию. Без него найти грабителей скорее всего не удастся
2. Если деньги были сняты с использованием ПИН-кода, то вернуть их скорее всего не удастся
В подобных случаях необходимо блокировать карту сразу, не дожидаясь попыток мошеннического использования.

 

 
borya_dima
Кража карты и списание ден. средств.
#1394

Добрый день!
Ситуация такая: в ночь с 01.02.14 на 02.02.14 у меня, под давлением были украдены телефон, кошелек и кредитная карта. Телефон, к счастью, не был привязан к кредитной карте, а который привязан у меня с собой не было. Пока я добирался до дома с моей карты пытались списать деньги и поначалу у них ничего не получалось, т.к. требовался одноразовый пароль. после нескольких попыток им все таки удалось списать деньги двумя суммами (23000 и 25000), в СМС которые мне приходили было написано что списание проведено успешно и указан TCS Bank Moscow, хотя я живу в Питере. Я обратился по горячей линии и заблокировал карту. С утра я пошел в отделение банка написать заявлении на отмену этих 2 операций. Девушка-оператор, посмотрев историю списаний, сказала что эти две суммы еще как бы не списаны со счета (около операции стоит надпись HOLD) и ориентировочное время списания 11 апреля. Заявление они не хотели принимать, аргументируя это тем, что пока деньги в повисшем состоянии они не могут передать его в службу безопасности. Я попросил тогда чтобы они мне дали письменный отказ, но в нем было тоже отказано. В итоге они приняли у меня заявление, присвоили ему входящий номер и сделали мне копию с печатью и подписью оператора, но сказали что в любом случае нужно будет писать повторно, когда уже деньги спишутся.
Ответьте на вопрос:
1) что мне делать далее, отсматривать через личный кабинет когда деньги спишутся и идти по новой писать заявление или обращаться куда-то в другую инстанцию не дожидаясь списания?
2) Какие у меня шансы на возврат ден. средств?
 

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, borya_dima!

Шансы на возврат есть, т.к. Вы в течение 24 часов сообщили об инциденте.
Подайте также заявление в полицию о нападении, т.к. полиция сможет запросить видео с мест в которых предъявлялась к оплате карта и после опознания преступников задержать их.
 

 

 
альма
кража по 20- значному номеру счета для погашения (тбс)
#930

Карта кредитная Восточного банка, в. декабре 2012 единственная покупка в магазине, остальные использования банкомат банка при гашении кредита ежемесечно . 2.07.2013 за услугу попросили дать номер счета . Зашла в банк взяла распечатку, все обьяснила сотруднице она подчеркнула что можно давать (20-значный номер счета для погашения(тбс) и юридический номер договора ). На крыльце банка продиктовала указанные номера, через пару минут - снятие. 5 000 руб, я в банк еще 5 000, прошу ту-же сотрудницу заблокироватьт, отдаю карту и паспорт, пока блокировала еще три смс о снятии по 5 000 руб. Итого 25 000 руб. Банк отказывается , мол разгласила СЕКРЕТНУЮ информацию, но номер счета дают в бугалтерию , например, для перевода зарплаты. ПИН, карту, паспорт не теряла и ни кому не давала 100 % !!! Заявление в полицию подала, отказали по п.1,ч.1, ст.24 УПК.Обжалую. Но какие перспективы на возврат?! И что еще надо предпринять?!

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, альма!

Зная только номер счета доступ получить нельзя. Скорее всего Вы сообщили мошенникам лишнюю информацию.

С уважением, Василий. Консультант ChClub

 

 
jul
Кража средств с зп карты сотрудником банка
#1502

Добрый день. Скажите пожалуйста в какие сроки мне могут вернуть денежные средства на зп карту Втб24. При переводе денежных средст с данной карты на другую, спустя неделю выясняется что деньги утеряны, их украл сотрудник банка. Весь март кормили обещаниями разобраться. После нескольких заявлений и поездки в центральный офис, банк решил провести внутренне расследование. В данный момент банк без всяких объяснений заблокировал мою зп карту ссылаясь на то, что счет является уликой в деле. Меня это мало утешает, т.к. уже 2-месяц они ничего не делают, а во вторых на данную карту идут отчисления по зп и я не могу понять где у нас в законе прописано,что банки могут совершать вот такие действия. И почему мне не дают точных сроков по возврату моих украденных средст их же сотрудником. Как я могу повлиять на ситуацию и куда мне нужно и можно еще обратится.

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, jul!

Подайте заявление в бухгалтерию с просьбой перечислять зарплату на другую карту (удивительно что в банке Вам не посоветовали сделать это).
Напишите заявление в банк с просьбой перечислить средства, поступившие на карту после инцидента на другой Ваш счет в том же банке. Должно сработать.
 

 

 
Helena
Кража средств через интернет в карты ВТБ24
#1160

Здравствуйте!Я держатель зарплатной карты ВТБ(чипованая) .
11\10 я улетела за границу,карта была со мной.
12\10 с моего счета была списана сумма 10 000р через интернет,какую то платежную систему,
13\10 карта была заблокирована службой безопасности банка как возможное мошенничество,обо всем я узнала только по прилету,
30\10,тк карта была блокирована.
1\11 написала заявление в банк,указав что данную транзакцию не проводила,и карта была со мной, 3м лицам не передавалась.
13\11 позвонили из банка с отказом в данной претензии,на основании не возможности мною доказать что операцию совершила не я. и даже будучи заграницей могла совершить эту операцию, хотя
12 \10 я в сети не была.
сказали ,что надо было подключить программу безопасности, но при получении карты даже слова сказано не было о такой, о ней я узнала только от моих коллег, клиентов другого банка. Какие должны быть мои следующие действия? Заявление в полицию? Официального отказа из банка еще не получала
Спасибо

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Helena!

Добрый день!
Наличие чипа спасает от скимминга, но для защиты от интернет-мошенничества нужна защита 3D-Secure, которой у вас по всей видимости не было.
Заявление в полицию необходимо написать обязательно вне зависимости от ответа банка!

 

 
elena
Кража телефона и снятие средств с банковской карты через мобильный банк.
#942

Добрый день. У меня был украден сотовый телефон, на котором была подключена услуга мобильный банк. Мошенниками была списана сумма в размере 8 тыс.руб.- это максимальный платеж который можно сделать с помощью этой услуги. (Знать бы раньше). Платеж был сделан почти сразу же после кражи телефона, в течении 15-20 минут. После обнаружения пропажи телефона sim-карта была заблокировна и получена новая. После активации новой симки пришло сообщение от банка о списании 8000 руб. Карту банка после получения сообщения заблокировала по телефону. По настоянию друзей и сослуживцев обратилась в полицию и в банк. В полиции приняли заявление и пока все. А вот в банке- в первом отделении куда я обратилась для консультации ничего путнего мне не ответили, кое-как выдали мне бланк заявления на отмену транзакции, а по поводу выписки с лицевого счета, сказали, что по данной операции смогут предоставить выписку только через неделю, так как у них не отображаются операции он-лайн. Через несколько дней я обратилась в банк для перевыпуска карты (на всякий случай). Еще раз спросила про выписку о транзакциях и мне ее сделали. Но в этой выписке не совпадают даты. Допустим хищение было совершено 18 числа, а в выписке указано 22. Эту справку я хочу отнести с полицию.
Вопрос №1: как я должна им объяснить разницу в датах? Может банк должен выдать справку какой нибудь другой формы?
Вопрос №2: Куда я могу отнести свое заявление об отмене транзакции - в любой отделение или в головной офис?
Вопрос №3: Существуют ли какие то сроки по подаче такого заявления ?
Вопрос №4: Стоит ли вообще заниматься всем этим, тратить нервы и время? Что то мне не верится, что можно что-то сделать.
Вопро №5: Да, у меня карта Сбербанка. Спросила у них про услугу 3G-secure, вообще не слышали про такое. Посоветовали другую карту - "классик" - вроде как у этой карты -выше степень защиты. У меня была "виза-электрон". Обратила внимание, что при оплате покупок, не всегда нужно было вводить пин-код. Задумываюсь, может вообще отключить эту услугу. Банковские работники толком ничего посоветовать не могут. Я понимаю -"спасение утопающих-....." Прошу совета, рекомендаций в дальнейших действиях по возврату денежных средств и что предпринять, что бы избежать подобного в будущем. Спасибо.

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, elena!

Ответы:
1. В выписке отражена дата списания средств со счета карты. Дата транзакции (оплаты) может отличаться от нее в меньшую сторону. Это нормально
2. Это зависит от правил, действующих в конкретном банке, но всегда лучше относить заявление в свой офис
3. Срок подачи претензии составляет 30 дней с момента списания средств со счета.
4. Это зависит от Вашего личного отношения к ситуации
5. Это говорит о квалификации (ее отсутствии) конкретных сотрудников банка с которыми Вы общались. В подобных ситуациях рекомендую настоять на том, чтобы Вас связали с более квалифицированным менеджером

Рекомендации:
1. Не устанавливайте на свой телефон мобильных приложений банков. В них могут быть дыды в безопасности
2. Не храните логины и пароли в телефоне
3. Всегда используйте блогировку телефона по паролю, пускай даже это и не так удобно
4. При утере телефона срочно блокируйте номер

 

 
Бауржан
кредитная карточка
#1025

Здравствуйте! У меня вопрос на счет моей кредитной карты. я купил товар в кредит и банк через который я оформил кредит дал мне свою кредитную карту. но я ею ни разу не воспользовался. но буквально вчера меня оповестили что я им должен уже второй кредит платить. консультанты уверяют что якобы я поменял свою кредитку на новую и получил через нее новый кредит. но как без меня могли взять кредитку на мое имя и что вы мне посоветуете делать?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Бауржан!

Пишите заявление о мошенничестве в банк и полицию.
 

 

 
Андрей
Кто-то воспользовался моей картой
#521

К кому стоит обратится, если чужой человек воспользовался моей картой. Дело в том, что однажды меня отвезли на скорой в больницу, раздели, забрали все вещи. Через пару дней отдали. Когда я проверил состояние счета, тот там было одно движение-референс, совершенное кем-то другим. Указано название ресторана и время использования

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Андрей!

Добрый день!
Обращаться следует в свой банк и в полицию, хотя если сумма меньше 1000 руб., могут отказать в возбуждении уголовного дела, а банк может возложить вину по мошеннической транзакции на держателя карты, т.к. Вы не обеспечили сохранности карты.

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
Лера
Кукурузный развод
#1529

Я нашла телефон на авито, вследствие чего мне сказали что со мной свяжется курьер только надо приобрести карту кукуруза. Я приобрела и положила на нее 18000 рублей, после того как я положила от официального банка мне пришло сообщение с просьбой авторизовать карту, я позвонила надеясь на то что это тех поддержка по моей карте, после разговора у меня списали сумму в 17934,40 в форме перевода. Что делать? Я написала заявление в правоохранительные органы, написала заявление в Евросеть о несогласии с операцией. Стоит ли обращаться в суд?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Лера!

Интересная двухходовочка и провернуто с изобретательностью, но чтобы подавать в суд надо знать на кого.
В Вашем случае Вы утратили бдительность, за что и поплатились.
Кукуруза и Евросеть не виновны и вернуть деньги сможет только полиция.

 

 
prosto
Магазин воспользовался моей картой
#753

добрый день!!
вечером в торопях совершив покупку в продуктовом магазине я забыл свою дебетовую карту. утром произошло списание средств на незначительную сумму. спохватившись и сообразив что я ее оставил в магазине, мне сказали что была какая то карта и ее передали человеку который якобы обратился за ней не сверяя паспортные данный как минимум.
обратившись незамедлительно в банк для блокировки карты мне сказали что были попытки снять наличные в стороннем банкомате и карта была им изъята из-за неверно введеного пинкода.
с одной стороны смешно. деньги не потерял.
но у мне две мысли по этому поводу. либо сотрудники магазина решили воспользоваться ей, либо кто в магазине видел что я ее забыл и этим воспользовался.
возникает вопрос:
1. имели ли право во втором варианте сотрудники выдавать третьим лицам мою карту без подтверждения личности держателя и
2. если нет то имею ли я право предъявлять претензии в магазин?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, prosto!

Добрый день!
Очень интересная ситуация.
Можете подать заявление в полицию по факту покушения на мошенничество.
Полиция сможет запросить в банке видеозапись преступника, которого возможно можно будет опознать.
В магазине, в котором была совершена покупка также возможно имелась камера видеонаблюдения...
Если полиция захочет найти преступника, технически это будет не так сложно сделать.
К вопросу о выдаче карты:
1. по правилам платежных систем работать с картами на кассе имеют право только сотрудники, прошедшие инструктаж. По факту практически никто из банков качественного инструктажа не проводит, а ограничиваются подписанием актов о получении инструктивных материалов, которые практически никто не читает. Наивно ожидать от такого сотрудника соблюдения правил изъятия, выдачи и пересылки забытых и изъятых карт.
2. Юридически факт оставления карты в магазине не подтвержден, но даже если бы это было так, сложно было бы доказать преступный сговор сотрудника и человека, выдавшего себя за Вас. Таким образом претензии предъявить можно, но результата скорее всего не будет.

И помните! с момента получения карты и до момента блокировки, либо возврата в банк, ответственность за ее сохранность несет именно держатель карты, но не те кому он передает свою карту.

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
Страницы:  1    2    3    4    5    6    7    8    9  »