Вопросы по мошенничеству и борьбе с ним

Здраствуйте! 26 декабря 2012 года с моей карточки списались 18 тысяч! по три захода 7500 ,7500 и 2600 + там была огромная коммиссия.на следующий день эти бессовесные сняли ещё 2 рэ на счете!!(слава богу я проверила баланс 27 декабря и ужаснулась что на нём ноль-как раз день зарплаты,хорошо успела снять деньги которые только потом пришли..иначе они бы из сняли,потом сразу заблокировала счет)
живу в Москве.обратилась в банк сказали что списание было в городе Томске с банкомата.!! ещё пере тем как снять деньги было запрос баланса.всё это время карточка находилась у меня -пароль знаю только я ! в банке сказали ждать ответа до 1 марта!

1.какая вероятность что вернут деньги?
2.и что делать в стучае отказа банка.

а время идет ..и чем дальше чем хуже.(
 

20/07/2013 с моей карты были похищены денежные средства. Деньги были сняты мошенниками, которые накануне 19-го июля установили несанкционированное оборудование на банкомат в филиале Сбербанка № 99 7982/01727 по адресу: г. Москва, 1-я Тверская-Ямская, д. 11. Затем мошенники изготовили копию карты и сняли деньги через банкомат Сбербанка в г. Мытищи.
20/07/2013 г в 09:47 Сбербанк сам заблокировал мою карту и в службе безопасности Сбербанка мне подтвердили факт хищения данных моей карты через несанкционированное оборудование, установленное на банкомате Сбербанка в филиале № 99 7982/01727.
Я написала заявление об оспаривании операции в указанном выше филиале Сбербанка 20/07/2013 года в 13:10.
Сегодня в течение всего дня я пыталась добиться информации по срокам рассмотрения моего заявления. Ответ мне обещают дать только спустя 30 (!) рабочих дней, то есть Сбербанк намеренно затягивает сроки рассмотрения моего заявления, хотя сам Сбербанк признал факт мошенничества по моей карте.
Но ведь видеонаблюдение хранится в архиве не более 30 календарных дней, затем видео будет уничтожено, и Сбербанк будет утверждать, что деньги были сняты мной.
Получается, что Сбербанк намеренно затягивает сроки и нарушает мои права, чтобы дождаться дня, когда будет уничтожено видео с камер наблюдения за банкоматом, где мошенники сняли деньги с моего счета.Обратилась с жалобой в Банк России. Также написала заявление в Полицию. Прошу подсказать, что еще нужно сделать, как заставить Сбербанк ответить на заявление о спорной операции, а не ждать их ответа до середины сентября, когда не останется видеозаписи с камер наблюдения, где мошенники сняли деньги по моей карте.

Работая в ЗАО "Банк Русский Стандарт" я имею зарплатную карту.

29.07.2012 я находился в Подмосковье, весь день карта находилась при мне и тому есть много свидетелей, в то время как 29.07.2012 в 15:49 и 15:50 мошенники сняли в банкомате ООО "Мастер Банка" № 90170 по адресу ш. Каширское 61/2 "Ашан СИТИ" денежные средства в размере 11000 рублей двумя снятиями сначала 10000 а потом 1000 руб.

31.07.2012 я заметил пропажу, так как у меня не была подключена услуга "смс-уведомление" и сразу написал заявление в полицию, так же написал заявление о спорной операции и несогласие с транзакцией в ЗАО "Банк Русский Стандарт" и ООО "Мастер Банк". Через некоторое время мне позвонили из ООО "Мастер Банка" и человек из отдела разбирательств сказал что есть видео съёмка из того самого банкомата, где снимали мои деньги, на которой отчётливо видно лицо человека, но эту видео съёмку он готов предоставить только правоохранительным органам либо ЗАО "Банк Русский Стандарт". По моему заявлению ЗАО "Банк Русский Стандарт" ответил отказом. У меня есть все необходимые сведения и документы: выписка по моей карте, заявление о несогласии с транзакцией из двух банков, талон уведомление из полиции и номер мобильного телефона специалиста ООО "Мастер Банк" который обязался помочь мне с видео записью если откажут возвращать денежные средства, но куда предоставить это видео я не знаю. Прошу помочь мне в разбирательстве этой ситуации заранее благодарю.

Продавая бытовую технику через интернет, нашелся покупатель который хотел бы оплатить безналом. По неопытности я ему сказала номер карты и дату до которой она действует. Может ли мошенник воспользоваться как то картой? Заранее спасибо.

Здравствуйте.
По причине наивности и малой осведамленности,стал жертвой смс мошенников.Пришло смс о том что карта заблокирована и нужно позвонить по указанному номеру. После дозвона, грамотный молодой человек попросил добраться до ближайшего банкомата(моего банка) после чего с его слов я вводил "нужные" коды ,которые как оказалось являлись мобильными телефонами. В итоге все деньги с карточки были переведены. Когда опомнился побежал в банк и написал заявление.
Подскажите нужно ли заявлять в полицию и можно ли расчитывать на благополучный финал.
Спасибо

Добрый вечер. Подскажите пожалуйста. Вот такая ситуация пришла мне смс в том что ваша карта заблокирована. подробности по телефону 8908 и т.д. Это отдел безопасности. Дак вот я позвонил на этот номер они попросили номер карты и срок её действия. Я повелся на то что отдел безопасности и сказал. А это оказалось мошенничество. Вопрос - Смогут ли они снять деньги имея номер карты и срок её действия?

Добрый день.
Ситуация следующая: трижды с мобильного телефона попыталась войти в интернет-банк, не удалось-неверный логин или пароль. Через некоторое время пришло сообщение, что карта заблокирована, справки по телефону *. Я, т.к. были предпосылки, перезвонила, назвала данные карты (вполне возможно, что и cvc, в растерянности не помню). Блокировку денег (четыре операции по 3000р. с промежутком в 5-7 мин) на счете обнаружила только через 3 дня, но деньги списаны еще не были. Сразу позвонила оператору, заблокировала карту, потом обратилась в филиал банка (т.к. была в командировке) с заявлением на оспаривание. В момент звонка оператору и при подаче заявления операционисту, деньги все еще были блокированы, а не списаны. В полицию по месту жительства обращусь только сегодня (спустя 5 дней). Есть ли вообще вероятность, что банк вернет деньги? Знакомые в службе безопасности банка говорят, что только в случае поимки мошенников полицией. Еще нюанс с блокировкой денег-неужели банк не мог прервать транзакцию? На какие аргументы опираться в тяжбе с банком и органами или такие случаи заведомо не рассматривают?
Благодарю за ответ.

Вчера поступило СМС о блокировке карты с указанием тел горячей линии. При разговоре с "горячей линией" я сразу поняла, что это мошенники. Послала его подальше. Но у меня сохранились телефоны этой"горячей линии" и номер с которого поступило СМС. Куда можно передать эти данные для проверки и пресечения действий мошенников? Или ждут пока с держателей карт снимут деньги?

Моему брату пришло СМС о том, что заблокирована карта (Сбербанковская) позвоните по такому то телефону. Он как последний лох позвонил ему сказали идите к ближайшему банкомату а потом перезвоните все сделаем что нужно. Он пришел, позвонил. Итого денег нет. После звонка мне он заблокировал карту. Теперь поедет в банк писать заявление. Реально ли найти мошенников и вернуть деньги. Не обвинит ли банк брата в том что он сам во всем виноват.

У меня сняли деньги с карты ВТБ-24, воспользовавшись моим пином. Я пин человеку не говорил. Он обманным путем завладел моей картой и пином. Снял всю наличность. Как мне получить возврат своих денежных средств в банке. Реально ли это вообще.

Доброй ночи Всем единомышленникам!
Зайдя на сайт, понял сразу же, что я не первый и не последний кто с досадой жалеет о том, что частично виноват сам, потому что его технично развели:)
В связи с этим вопрос о получении консультации в дальнейших действиях.
Понятно, что мошенники действуют оперативно, скрытно и беспощадно.
Я затупил сам, сообщив мошеннику по телефону свой идентификатор и постоянный пароль (никогда не пользовался услугой онлайн сбербанк и мобильный банк).
В общем сделал следующее:
1. Самостоятельно перевел 2 раза по 3000 р. мошеннику, слушая его инструкции по телефону, который должен был перевести на мою карту предоплату, чтобы я снял свой автомобиль с продажи на авито.
2. Взяв в руку второй чек, понял, что туплю сам, читая в чеке "ПОЛУЧАТЕЛЬ ПЛАТЕЖА"-номер телефона мошенника.
3. Бросил телефон, забрал карту, еще раз проверил баланс, оставшиеся деньги никуда не ушли.
4. Поехал за паспортом, чтобы написать заявление в офисе билайн об ошибочном переводе денежных средств на номер.
5. Пока ездил 40 минут, эта скотина подключила услугу мобильный банк и перевела с моей карты все имеющиеся деньги на свою карту, на номер с которого звонил и на теле2.
6. Приехал в службу безопасности сбербанка-очень не расторопные и почти не компетентные. Сам прекрасно понимаю, что нужны распечатки о том, что откуда куда были переведены деньги.
7. Блокирую карту, уже поздно, настроения нет-развели.
8. ОГРОМНЫЙ ОПЫТ жертвы мошенничества.
9. Далее заявление в РОВД, его регистрация, получение талона о регистрации, ожидание судьбы дела.

Вопрос:
1. самый распространенный-каковы шансы вернуть то, что украдено без моего участия, ели изветсно следующее:
-номер телефона мошенника, который как ни странно, еще активен. Звоню, он не понимает о чем идет речь, прикидывается, издеваясь надо мной, чувствует свою безнаказанность.
- известен частичный номер получателя карты, куда мошенник, подключившись к мобильному банку перевел деньги.
- известен номер ТЕLЕ 2, куда перечислил оставшиеся 640 рублей, оставив 5 р. 88 коп.
- известна территориальная привязанность совершаемых операций-г. Москва.

2. И могут ли эти ребята так действовать через поддельные счета, открытые в другом городе и как сможет мошенник легализовать мои деньги (снять через банкомат, совершить покупку в интернете или еще где-нибудь засветиться), как его искать?????

3. В разделе о сервисах, которые я и многие бы хотели видеть я не дописал, что не помешал бы уже отдел правовой помощи пострадавшим и для органов МВД, о том, какие неотложные мероприятия можно проводить и на чем сосредотачивать свои усилия на поиске следов мошенников, где они могут светануться.
СПАСИБО !!!!!
 

Подскажите пожалуйста! У меня была украденна зарплатная карта вместе с телефоном, Pin кода с ней не было, через час я ее заблокировал! После получения выписки по карте на ней было снято 50000!!! Деньги снимали в магазине,совершив покупки! Заявление в полицию подал, ведется расследование!
1. С кого я могу получить деньги и сколько времени это займет?
2. Могу ли я получить компенсацию в магазине?
3. Или через банк?

Находясь в Китае у меня сняли с карты 3500$.Обнаружил это только в отеле так как тел. оставил в номере. Позвонил Ситифон там сказали что деньги сняты по магнитной ленте без введения пина, На мой резонный вопрос как возможно ведь у меня карта с чипом, получил ответ что есть такие точки, которые могут так делать. подозрения у меня пали на массажный салон в котором предоставлял карту но у них вроде как не прошла, при этом никаких пинов не вводил расплатился в итоге наличными. Местоположение его к сожалению не запомнил, По прилете в Москву. Написал заявление об оспаривании операции. Примерно через 80 дней получил следующую отписку от Ситибанка.
"Расследование завершено. На оспариваемую сумму в размере 119,213.65 рублей,
списанную со счета Вашей кредитной карты 18.01.2014 были получены
подтверждающие документы от банка-эквайера: чек, с подписью лица
совершившего операцию.
Денежные средства списаны правомерно и не могут быть возвращены." Также мне позвонила сотрудница Ситибанка и сообщила примерно тоже самое что в письме. На вопрос, как вы определили что это моя подпись, получил ответ что определять подлинность подписи это проблема торговой точки, а не банка. Т.е. по сути для банка не важно чья эта подпись, главное что она есть. Подскажите какие действия нужно предпринять в моем случае или банк с юридической зрения во всем прав?

Доброго времени суток.
15.04.14 с крабы visa с чипом сбербанка сняли деньги несколькими трансакциями: около 125 000 руб ( в течении 5 минут), снятие в казахских тенге г.Уральск , карта в это время была при мне в г.Ярославль. Есть ли вероятность что сбербанк вернет ден/средства?

10.12.1013. я пыталась проверить через телебанк, пришли ли деньги на карту. Мне каждый месяц перечисляют алименты на ребенка (я пока не работаю и это единственные средства для существования). В телебанк я войти не смогла. В это же время мне позвонил мужчина, представился сотрудником банка и сказал, что сейчас на сайте проблемы. Спросил, что написано на экране. Я сказала что система просит ввести следующий переменный код. В итоге я вводила его раз 6-7. Затем на странице появилась надпись :на сайте профилактические работы. Мужчина сказал, что я смогу зайти после 22.00. Но ни 10.12, ни 11.12, ни 12.12 я зайти на сайт не смогла. Проверить свой баланс через карточку я тоже не могла, т.к. ребенка было не с кем оставить. 13.12. я попыталась снять деньги через банкомат, но увидела что все деньги (25.000 руб) все сняты. Я сразу же обратилась в банк и написала заявление в полицию. Теперь сижу жду. Интересно, какова вероятность получить деньги обратно? Может надо еще куда-то написать?

Здравствуйте могут ли мошенники снять деньги с карты зная фио дату рождения и номер паспорта?

Предположим у меня на карте сбербанка лижит сумма 1000 рублей может ли другой банк снять путем мошеничества сумму с этой карты предположим не тысячу рублей а пять тысяч хотя такой суммы на карте нет.

Добрый день!
У меня украли карту сбербанка и сняли деньги-банк отказывается выплачивать сумму ссылаясь на то что был пин код.Скажите могу я подать заявление в суд на банк что они плохо провели расследование и есть ли шанс возврата денег в этом случае??

На работе обнаружила, что с карты были сняты деньги (пришло смс), банк начнет проводить расследование, т.к как минимум еще у 7 человек в это же время произошла такая же ситуация.

У нас есть шанс что деньги нам вернут?

В тот момент как исчезли деньги с карты, я находилась на рабочем месте, телефона и карты при себе не имею. В перерыв это обнаружила. Кто мог снять деньги с карты, если я на рабочем месте, а телефон и карта в сумке, а сумка под замком??? Нас много таких вот "братьев" по несчастью, не одна я. И все мы пользовались одним банкоматом, по адресу Рублевское шоссе 62 и все не умеем пользоваться картами? Все??? И почему страдаем мы из-за утечки информации?

Тогда опишу ситуацию подробнее, а то вы отвечаете,чтобы мы научились правильно хранить карты и их использовать... Ну уж наверно не дураки мы все. В тот момент как исчезли деньги с карты, я находилась на рабочем месте, телефона и карты при себе не имею. В перерыв это обнаружила. Кто мог снять деньги с карты, если я на рабочем месте, а телефон и карта в сумке, а сумка под замком??? Нас много таких вот "братьев" по несчастью, не одна я. И все мы пользовались одним банкоматом, по адресу Рублевское шоссе 62, и все не умеем пользоваться картами??? все???

Сегодня пришло сообщение с номера 8800... о том, что операции по моей карте приостановлены, справки по этому же номеру. Я перезвонила на этот номер с городского телефона и у меня спросили только номер карты и ФИО. Сказали, что с картой все в порядке. Через мгновение я догадалась, что это мошенничество. Но поскольку я не понимаю схему, не знаю, чего опасаться и что предпринять в связи с этим - блокировать карту или нет риска? если блокировать, только эту карту или все? Ведь я не знаю, какая информация обо мне у них уже есть и для чего им такие вроде как безобидные данные (они же ни снять, не купить дистанционно вроде как по ним ничего не могут).
Известна ли вам эта схема и в чем она заключается?

Добрый вечер. У меня произошла сегодня такая ситуация, я сегодня снимала деньги с банкомата, карта у меня без чипа, все прошло успешно. Через 2 часа мне приходит смс от мобильного банка(900): "Для оплаты с карты VISA**** телефона MTS 9879641812 на 2997 руб. отправьте код 65245 на номер 900.". Я никакой код не отправляю, а с меня списали эти 2997р. Далее приходит смс от 900 (мобильный банк): "Уважаемый клиент, Сбербанк беспокоится о безопасности обслуживания клиентов. В связи с подозрением на возможность мошенничества, предоставление услуги мобильный банк временно приостановлено".

Я срочно позвонила с службу сбербанка и мне говорят, что с Вашей карты были списаны только что 2997р. Я заблокировала карту и побежала в сбербанк писать заявление о возврате денежных средств. Сказали уныло, что я не первая и ждите. Скажите, пожалуйста, как мне вернуть мои 2997р.?

Здравствуйте!
С моих 2 карт списали все средства посредством сбербанк-онлайн. Средства списаны под ноль и мало того обе заблокированы. Мне есть кого подозревать я сама онлайн сервисом не пользуюсь, чек с логином и паролем остался у бывшего мужа(который не так давно скончался), квартира со всеми документами на карту осталась его старшему сыну. Могу ли я доказать, что деньги снял он, потому что они переведены без.путем на какие то счета

Когда я брал кредит в Сбербанке,мне выдали кредитную карту,которой я не разу не пользоволся. Через год мне пришло письмо от сбербанка о том,что я должен оплатить сумму в размере 3700 т.р. Я пошёл в отделение сбербанка,написал заявление,которое отправили на рассмотрение. Когда пришёл ответ,выяснилось,что при оформлении моей карты работниками банка была допущена ошибка в записывании моего номера телефона. Оказалось,что абоненту этого номера была предложена услуга в смс сообщении о подключении мобильного банка,и он в течении семи дней пополнял счёт своего мобильного телефона с моей карты. Я связался с этим человеком,он не отказывается что снимал,но отдать мне деньги отказаля. Кто виноват в данной ситуации? можно ли вернуть мои деньги?

Я держатель карты Сбербанка Visa Electron. Работадатель перечисляет з/пл. Использую услугу СМС оповещения о проведенных операциях. Недавно мошенники у меня украли 13 000,00 руб. Причем списание было произведено двумя суммами:
1). 9 950,00 руб. ушли на счет мегафона и
2) 3 000,00 руб - в неизвестном направлении. О деньгах переведенных на счет мегафона узнала случайно:
8.07.13 г. от данного оператора связи пришло СМС оповещение о зачислении этой суммы на мой лицевой счет. Сразу проверила баланс, но он так и оставался без изменений и равный примерно 200,00 руб. еще пару дней.
10.07.13 г., после проведенного ТО моего авто в г. Самара, я хотела расчитаться за оказанные услуги при помощи карты. Но тут выяснилось, что на моем счету недостаточно средств и вместо 19 621,21 руб. (из последнего СМС оповещения банка) остаток составляет 6 621,21 руб. УЖАС!!! Хорошо, что со мной была подруга и выручила меня деньгами... В ближайшем банкомате получила минивыписку. Выяснилось, что списание денежных средств произошло 07.07.13 двумя суммами, СМС рассылки о списании средств от банка я не получала. Тут то я и поняла о происхождении сообщения от мегафона. 11.07. обратилась с претензией в банк. Одновременно обратилась в мегафон. В мегафоне мне подтвердили о зачислении 9 950,00 руб. (только почему то зачисление было не 7.07, а 8.07.13) и списании через полчаса этой суммы на другой (технический) счет. Сказали, что это мошенники и, что более помочь ничем не могут. Сегодня позвонили из Сбера Москвы и усно сообщили, что якобы я сама произвела списание на счет мегафона при помощи телефона. Представляете 9 950,00 перевести на счет мегафона при моей зарплате 15 000,00 руб. На мой вопрос: "А куда же были списаны еще 3 000,00 руб." получила следующий ответ: "Что я не соблюдаю условий договора и сама сообщаю свой пин-код третьим лицам. А куда я перечислила эти деньги я должна знать сама." Посоветовали отключить услугу СМС оповещения. Более отвечать на мои вопросы сотрудники службы безопасности Сбебанка не сочли нужным и повесили трубку. По телефону с которого со мной разговаривала сотрудница службы безопасносности дозвониться не могу, идет отбой. В нашем отделении сотрудники банка говорят, что у них нет ни адреса ни номеров телефона службы безопасности. А документы они отправляют с сопровождающим на авто в Самару. Как мне быть? Куда обращаться, что делать? Для меня эта сумма мой месячный заработок.... да еще и кредит за автомобиль... Живу и работаю в пригороде Самары.

Добрый день, как-то я пришла платить за институт через Сбербанк, где мне сообщили, что никаких денег у меня на счете нет.
Дело в том, что я являюсь держателем пластиковой карты СберБанк, в ноябре 2012 года, с моего сберегательного вклада неизвестные мне люди списали все средства и сняли с карты в течении часа, когда они попытались выполнить операцию второй раз, банк заблокировал мою карт. Я об этом ничего не знала, так как после того как перестала поступать академическая стипендия, я перестала проверять баланс карты. Банк не сообщил мне о блокировки счет. Только в феврале 2013 я написала заявления на пере выпуск карты (МОЯ КАРТА СО МНОЙ И ПОХИЩЕНА НЕ БЫЛА) и розыск средств и отмену операции, сегодня мне сообщили (sms), что срок рассмотрения моего запроса продлен. Я просто не знаю что делать, деньги списаны не большие 30 000, но и я так много не зарабатываю (на руках копия обращения с печатью), договор с банком о вкладе, в договоре никаких обязательств банка не прописано, что мне делать если они откажут в возвращении средств ?

Добрый день!
Обнаружила, что с карты Сбербанка списаны 30 000руб через банкомат в Бангкоке, заблокировала карту и написала заявление о спорных операциях в отделении банка через 4 часа после кражи (т.к не было подключено смс-оповещение) . По моей карте запрашивали баланс, сняли сначала 20, потом 10 тысяч в местной валюте, хотя карта была у меня и находилась я в Москве. Подскажите, пожалуйста, какова вероятность возврата средств вообще?

Здравствуйте. Подскажите что мне делать., если на моей потерянной карты с 0 балансом., образовалась большая задолженность и карта в минусе!??

Смешно до слез) подала объявление - продажа дивана, звонит мужчина, говорит, что ему нужен диван, он их скупает, смотреть не будет, в субботу приедет. Ну я без задней мысли, пытаюсь что-то его спросит, он ссылается на то, что он в покупке уверен. Предлагает перевести деньги на карту, я сначала говорю нет, но потом думаю "кому еще продам" беру карту и как по накатанной) все выдала: номер, дату, три цифры, и еще он уточнил: этот сотовый привязан к карте - да говорю, поразила уверенность в его голосе (потом вспоминаю). Слава Богу мозг включился через минуту - набираю ему, все, вечно занят номер, я быстро звоню в банк, так и так я мол дура - банк блокирует карту, проверяю операции - операций не производилось, думаю слава богу - пошла в банк, думала поменять все, включая счет, но работник банка сказала, что смены карты достаточно, из- за смены карты поменяется и дата и три цифры, еще раз проверила счет - все по старому. Скажите все ли я верно сделала? Может все же сменить счет? Карта зарплатная, не охота дарить дядя свои кровные (хотя смешно так рассуждать после добровольной сдачи данных))) сможет ли мошенник снять деньги с заблокированной карты или уже можно спать спокойно? И может ли быть такое, что он что-то там за 15 минут провернул, а в банке операция не отразилась?

Из автомобиля мошенники украли портфель, однако через 5, максимум 10 минут сами(!) вернули его забрав только небольшое количество наличных, карты, права, техпаспорт остались на месте.

Я заблокировал карты на всякий случай, теперь думаю, надо ли их перевыпускать?

ПИН-кодов с картами не храню, но есть ли другие опасности?