Вопросы по мошенничеству и борьбе с ним

Предлагают снять средства с банковских карт maestro,visa, mastercard через банкомат , с каждой по 50000 тысяч рублей (карты дебетовые-именные) , пинкоды на каждой карте написаны маркером. В чем подвох? и если я сниму что мне за это грозит?

У меня сняли с карты деньги. По распечатке я узнал что они ушли в онлайн покер, в который я не играю. Можно ли с помощью банка вычеслить кто именно снял эти деньги или банк не предоставляет такие услуги?

Была украдена или потеряна карта за границей, на следующий день после нескольких транзакций списана сумма на 900 евро, позвонила в банк заблокировала карту,по приезду обратилась в банк с заявлением с просьбой разобраться в ситуации и вернуть деньги. Ведь для оплаты on-line услуг банк открывает лимит на оплату (или как правильно это действие называется), я не просила банк об этой услуге.Какие мои действия, чтобы вернуть деньги? Спасибо.

Взял кредит по поддельной справке,временно нечем платить... что может быть, как и мне так и тому кто ее сделал?
Заранее благодарен

здравствуйте. у меня такой вопрос. можно ли оплатить через интернет картой втб 24. если не знаешь пин код?
Просто такая ситуация сегодня был заказ должны были перевести деньги по безналу. человек который должен был перевести сказал . (надо номер карты и цифры где роспись.Они оказались мошенниками. Нак карту приходит зарплата.
С уважение
 

Добрый день-хотел более подробно изложить ситуацию-моя карта виза-электрон была похищена - заблокировать вовремя карту я не успел. Мошенники воспользовались ею и не зная пин-кода отоварились по ней в нескольких магазинах на сумму около 150 тыс.руб. Мошенники найдены,все имущество ,которое они накупили было конфисковано, уголовное дело в процессе, дело идет к суду-однако эти лица с неблагополучных семей-и с них нечего будет взять.Также написаны заявления на магазины т.к. они не идентифицировали личности - карта ведь именная-а мошенники были женского пола.Также заявление о спорных операциях было написано в банк-банк ответил отказом-т.к. вины сбербанка здесь нет.Вы ответили что банк запросит копии чеков и сверит подписи-а если не найдет отличий-что тогда? Я думаю именно с магазинов должно получиться взыскать денежные средства.

Доброго времени суток!
Как мне попробовать вернуть деньги??? И как лучше действовать?
Ситуация: Моя дочь захотела меховую жилетку, в одноклассниках я познакомилась с девушкой Мариной, которая у себя на странице организовала этакий магазин. 16.10.12 - моя дочь (17 полных лет) через кассу сбербанка отправила девушке Марине 10300 рублей на ее сбербанковскую карточку, девушка Марина успешно деньги получила - подтвердив мне в одноклассниках. Якобы заказала данную жилетку у поставщика. На прошлой недели в четверг 08.11.12 - она мне отписала, что жилет наш она получила, и что в понедельник 12.11.12 - она его нам вышлет почтой России. С 09.11.12 до 15.11.12 - в одноклассниках не появлялась, на телефонные звонки не отвечала, на смс тоже не отвечала . Сегодня объявилась - пообещала к вечеру дать номер посылки для отслеживания по почте России - и опять тишина .... в сети нет, телефон не отвечает.
Также я выясняю, что я не одна такая, кто ее потерял.

С моей карты сняли деньги. Я получил СМС такого содержания:YOU HAVE SENT 200 USD TRANSACTION ID21116022 LIGPАY.СОМ Могу ли я узнать кто это сделал?

С кредитной карты сбербанка мошенническим путём были переведены денежные средства в размере 75 тыс, рублей на телефон сотовой связи Billine, TELE2, Мегафон с помощью услуги “Мобильный банк” Данная кредитная карта не была мной активирована и находилась у меня дома, ни каких действий с картой я не производил, При получении кредитной карты около 2 лет назад сотрудник банка взял мои реквизиты и подключили к услуги “Мобильный банк, но не кто не информировал, что я могу активировать карту с помощью этой услуги.” Год назад я заблокировал эту симкарту. Спустя некоторое время эта симкарта была продана оператором Теле2 другому абоненту, который перевёл деньги с кредитной карты на другие телефоны сотовой связи. Прошло 6 месяцев как ведется расследования, за этот период я написал два обращения на официальный сайт сбербанка и просил о том ,что бы не зачислялись проценты и не высчитывался долг по кредитной карте на время расследование этого дела правоохранительными органами,но банк отвечает на мои другие вопросы, а на этот нет, долг как рос так и растет. Подскажите пожалуйста как мне лучше поступить и что делать.

Здравствуйте. Несет ли ответственность собственник магазина за действия продавца. Я забыла банковскую карту в магазине. Ей воспользовались, были оплачены покупки, в то время когда я была на работе. Написала заявление в милицию. Заведено дело по ч.1 ст 158. Ни кто из продавцов не признается. Следователь говорит, что скорее всего дело будет закрыто. Администрация магазина заявила, что чеки с подписью покупателя в магазине хранятся 1 сутки. По детализации банковской карты видно, что терминал настроен на оплату, без ввода пин-кода, так же в распечатки видно, что кража совершена на том же терминале, где совершила покупку я (перед тем как забыла карту). Куда мне обратится, если дело приостановят?

здравствуйте,мне пришла смска о том что карта заблокирована ,позвонить по такому то номеру,я позвонила назвала все данные в итоге сняли в первый день 10 штук во второй 7 ,что делать???вернут ли деньги ??карта втб,помогите!

Здравствуйте.
На днях я стала жертвой мобильных мошенников.
На мой сот.телефон пришло смс следующего содержания: "ваша карта блокирована, взлом пин-кода, произведено списание денежных средств (заявка 000120/26) Инфо в тех.отделе и далее городской телефон". В конце августа закончила действие моя старая карта, новую выдали в банке - сотрудник банка провел активацию самостоятельно о чем и проинформирвал при выдаче. До получения смс я никаких операций по карте не производила, поэтому точной информации о ее состоянии не имела и для прояснения сути проблемы перезвонила по указанному телефону. Молодой человек представился сотрудником банка - ему я сообщила, что была проведена замена карты и получено смс о возникших проблемах. Он ответил, что процесс активации в банке прошел не до конца и нужно его завершить у терминала следуя его инструкциям. Сначала я проверила остаток на счете по старой карте (пин-код я не озвучивала) - в ходе проверки сумму ему назвала сама, якобы для корректной передачи на новую карту. Затем по новой карте (также пин-код ему не сообщался) я выполнила переводы денег на номера сот.телефонов, которые он называл. Далее он сказал, что картой нельзя пользоваться в течение двух часов, т.к. будет идти процесс активации по завершении которого мне придет смс с новым пин-кодом для работы с картой.
Когда возникли подозрения, что меня развели (по времени прошло меньше часа) я пыталась дозвониться в местное отделение банка, оператор не брал трубку. Дозвониться удалось только через два часа. Оператор сообщила, что на месте специалистов уже нет и нужно звонить в головное отделение в Москве, там провели блокировку карты.
В настоящий момент я написала заявление о факте мошенничества в полицию.
В банке говорят, что писать претензию не имеет смысла -все равно будет отказ, т.к. все действия производила сама и никаких спорных транзакций тут нет.
Действительно ли это бесполезно? Чем я нарушила договор с банком? Никаких данных по карте я ему не сообщала. Перевод делала сама - но разве нельзя это расценивать как, например, ошибочную транзакцию (у банковских операций нет возврата?) тем более под воздействием мошенника, по поводу чего есть заявление в полицию. Законно ли, что активацию карты проводят сотрудники банка? При получении прошлой карты мы активировали ее сами. Возможно если бы эта операция была проведена мной, то я была бы уверена в проведенной активации и у меня возникли бы сомнения по поводу информации от мошенника.
И еще интересует вопрос - несет ли в данном случае ответственность сотовый оператор, на телефонные номера которого прошла пересылка денег. Следует ли написать на него какое-то заявление по данному факту? И на мой сотовый оператор (так совпало, что это все Билайн), что мой телефон оказался у мошенников.
Подскажите, пожалуйста, как быть. Сумма переведена крупная и очень хочется возместить хоть какую-то часть.

Помогите пожалуйста в непростой ситуации.
В мае 2006г. оформлял кредит в банке ХоумКредит на покупку компьютера сроком на 1 год.
Исправно выплатил в срок без просрока и пени (май 2007г). На момент оформления проживал по одному адресу в г. Пермь, а когда пришел срок первого платежа, уже переехал на другой адрес в область (порядка 180 км) и все платежи совершал там через отделение почты России. Проработав год преподавателем вернулся в г.Пермь и устроился на новую работу. Контакты не менял. Как уже писал выплатил в срок (май 2007г.).
В августе 2007г. на телефон стали поступать звонки из банка, о том, что у меня имеется задолженность перед банком и попросили обратиться в ближайшее отделение банка. Обратившись в банк, узнал, что на мое имя была выпущена кредитная карта. Со слов сотрудников банка карата была активирована в предновогоднюю неделю 2006г. (точно срок активации они мне не сообщили), в этот срок в банке была акция: карту можно было активировать просто позвонив по телефону и назвав паспортные данные. До марта 2007г. по карте не было ни каких действий, а в марте было снятие средств на сумму 9000 руб. Я отказался выплачивать сумму которую указали мне в банке, сославшись на то, что я эту карту не получал и договор кредитования не заключал. В банке мне предложили написать заявление в службу безопасности по факту мошенничества, на мою просьбу дать копию документа мне отказали, сославшись на компетентность банка в единственном числе совершать проверки без вмешательства из вне. После этого от банка ни звонков, ни смс ни прочей переписки не было. В декабре 2007г на мобильный был звонок от следователя, из разговора я понял, что банк не нашел никаких нарушений и я должен явиться к следователю для дачи показаний. Я написал все как было и отдал заявление следователю, тот в свою очередь обещал разобраться, т.к это уже не первое обращение с такой же проблемой. Так же как и банк никаких документов не предоставил. После этого и следователь и банк "ушли в подполье".

Ответ появился в июле 2008г, пришло письмо с требованием погасить задолженность перед банком. Я позвонил следователю и узнал что никакого дела не было возбуждено ни по какому факту и дело уже давно передано в архив, а так и остался в должниках. От знакомых узнал, что можно написать в главный офис банка в Москве с ответом на письма банка на их требование. Мною было отправлено несколько писем с уведомлением о том что я договор не заключал и карту не получал. Но банк проигнорировал мои письма, и снова начали закидывать меня письмами о передаче моего долга коллекторам и с требованиями погасить задолженность( на тот момент сумма уже была 25 тыс).

В июле 2010г. банк подал на меня заявление мировому судье в г.Уфа (меня об этом не уведомили), судья принял судебный приказ о взыскании с меня этого долга (это я выяснил в марте 2011г, когда у меня заблокировали счет зарплатной карты в сбербанке). В марте 2011г я отправил претензию с несогласием о принятии данного приказа, суд принял мою сторону и отклонил судебный приказ.

После этого банк молчал около полугода и в декабре 2011г отправил ряд последних смс с требованием погасить задолженность. с того момента требований банка не поступало. В данный момент моя кредитная история испорчена конкретно этим банком (в период с 2007 по 2013гг. я получил порядка 7 кредитов и все выплатил в срок и без просрочек). Я собираюсь подать документы на ипотечный кредит, но мне не одобряют даже небольшие кредиты, ссылаясь на плохую кредитную историю.
Как я могу повлиять на ХоумКредит в данной ситуации, чтобы привлечь их к ответственности и исправить кредитную историю.
Спасибо!

Могут ли мошенники снять деньги с карты зная её номер и дату окончания?срочно ответьте...

Добрый день. в течение 3 дней с зарплатной карты сбербанка в пользу билайн списывалась сумма в 10 рублей,не придавал этому значения,полагая,что списание связано с роумингом. Вчера была списана сумма в 9950 рублей, информация пришла с сервера beeline, с мобильного офиса сбербанковского сервера 900 по смс информации о списании не было. Заказав выписку в терминале сбербанка обнаружил,что процедура списания 9950 рублей значится. парадокс в том,что деньги ушли в билайн на мой телефонный номер, который является корпоративным и оплачивается организацией по системе постоплаты, т.е. теоретически деньги авансовым платежом зачислены быть не могут. Карту заблокировал, остатки сразу снял, но не могу понять механизма этого перевода, билайн говорит,что деньги внесены по их данным с карты через терминал. Это как-то может быть связано с мобильным банком,ведь связь карточка-телефонный номер прослеживается только там??? Разъясните,пожалуйста,что необходимо сделать,чтобы вернуть деньги на карту. Спасибо.

При отъезде на ПМЖ в Одну из стран Шенгенской зоны мой бывший приятель прихватил и мою МАСТЕРКАРД возможно ли с точностью узнать в какой стране каком городе и каком банкомате он снял мои деньги

Добрый день!

У меня возникла очень сложная ситуация. Была открыта кредитная карта в Альфа-Банке по необходимости. Разово весь кредитный лимит был исчерпан (на фитнес), а затем своевременно погашен. Поскольку больше не планировал картой пользоваться, а годовая комиссия уплачена, решил карту отавить (на всякий пожарный) а СМС-оповещение отключить. Недавно запланировал тур-поездку, и когда не смог оплатить по интернету, зашёл в свою учетную запить в интернет-банке проверить из-за чего. Оказалось что с моей карты были неоднократно списаны разные суммы через разные платёжные системы (Интеллектмани, Платёж.ру) и оплата услуг интернет у оператора, которым я не пользуюсь. Живу один - картой никто не мог пользоваться.

Вопрос:

1) Как это могло произойти? Ведь для того чтобы через интернет оплатить нужно вводить одноразовый код, подтверждающий оплату, который приходит на телефон.

2) Что делать и как вернуть деньги?

3) Как узнать кто совершал платежи?

Здравствуйте! Я заказала себе в интернете вещъ оплатила ее. И как только тот человек получил деньги на карту связного, он удалил меня и заблокировал.Подскажите как вернуть деньги!?

Нахожусь уже 3 месяца в Стамбуле -на учебе с картой Visa Classic (без чипа), никуда не выезжал, карту никому не передавал. В Турции расплачивался картой в фастфуде и магазинах без ввода ПИН-кода. 30.11.2012 обнаруживаю, что 29.11.2012 моей картой оплачивали покупку через ПОС-терминал в магазине в Эллинико (Греция) на 499 евро. При этом CVV - проверен, ПИН-код не введен. В это же день происходит попытка оплаты через ПОС-терминал в магазине в Америке - неудачная. 30 ноября блокирую карту и ставлю в известность персонал Банка. Отправляю в банк заявление о несогласии с транзакцией. Сотрудники банка говорят, что вернуть деньги - 100% проигрышное дело. Как же так? Что делать чтобы вернуть деньги?

Добрый день!

Попал в ситуацию аналогичную этой http://www.chclub.ru/fraudqa#850
Находясь в клубе, в другом городе, расплачивался дебетовой чипованной картой VISA Сбербанка с подтверждением пин-кодом. Находясь в состоянии сильного алкогольного опьянения не заметил, как у меня была похищена данная карта, а также кредитная чипованная карта VISA Сбербанка. В итоге с обеих карт было списано порядка 250 тыс. руб. несколькими транзакциями в пользу заведения (около 200 тыс. руб. с кредитной, что особенно неприятно учитывая проценты) Что странно, после похищения операции по обеим картам не подтверждались вводом пин-кода (хотя обе карты чипованные и обычно такое подтверждение необходимо), при этом мне давали на подпись чеки, которые я не проверял (тут сам виноват, не спорю, мне говорили, что подпись неразборчивая и надо еще раз подписать, а я дурак, сумму не проверял!). Также очень не понятный момент в том, что мне не приходили оповещения от системы "мобильный банк", которая подключена на обеих картах. На выходе из клуба, мне был возвращен кошелек с обеими картами, который я якобы потерял в туалете. Факт списания всей суммы я обнаружил только по возвращении в Москву. Подскажите, если возможность опротестовать такие платежи, учитывая, что чеки я все таки подписывал собственноручно, но при этом ввод пин-кода на чипованных картах не осуществлял или это будет расплатой за опыт? Спасибо!

Добрый день, моей картой расплатились в одноклассниках, сама карта у меня в руках, а пароль только в голове. смс подтверждения не приходили, только о том что денежные средства уже списаны. Я быстро обратилась для блокировеи еарты, но злоумышленники успели все снять за 2 мин. В банке подтвердили что пароль не вводился. Возможно для операции были использованы данные находящиеся на карте. Мною такая информация никому не разглошалась. Вернут ли мне деньги?

Похищены деньги в г.Санкт-Петербурге, с карты открытой там-же. Сам живу в г.Уфе. Куда мне обращаться?

Здравствуйте, я являюсь клиентом Связной банк в течении года. На протяжении пользования услугами никаких вопросов не возникало, но 27.01.13 года я хотел оплатиь через интернет-банк сотовую связь, зашёлна сайт банка, набрал клиентский номер и пароль и вдруг сай заблокировался и надпись по тех.причинам сайт не работает, работа возобновится в течении дня, и через некоторое время раздался звонок, человек представился сотрудником банка и объяснил причину сбоев на сайте, и что я уже могу продолжить работу с банком, приходит смс с разовым паролем, ввожу опять сайт виснет, приходит еще один разовый пароль для подтверждения операции с переводом на сумму 37100 и фамилия, я засомневался, перезванивает сотрудник и говорит, что это ошибочная операция сейчас придёт смс об этом, набирайте пароль и продолжайте работу этим кодом с переводом вы отмените операцию.Я так и сделал и деньги были списаны. В банке этих смс об ошибочных операциях нет, но у меня есть. Всё заблокировал, уголовное дело возбудили на следующий день. Есть шанс на возврат денег? Кому перевелись деньги является клиентом этого же банка.

Добрый день!
Неизвестные ночью, около 4 утра сняли все оставшиеся деньги с visa Gold (чиповая и магнитная) , проводя снятие через различные интернет сайты. Пробуя снять различными суммами, обнулили баланс. Интересное, что снятие проходило за секунды с различных сайтов, к примеру 03:58:45 и уже следующая сумма 03:58:46. Смс информирование проходило с двух моих карт данного банка. Просто деньги были только на одной, с другой карточки visa Platinum проходили дублированные операции, но не успешно. Банк, рассматривая 40 дней мое заявление, злогого умысла не увидел и сослался на законность операций. Деньги вернуть отказалал. Мой юрист не знает как подступится к этому делу, вся информация по платежам сугубо для программистов, коды, ай пи адреса и тд. Подала заявление в полицию, но не надеюсь что как то помогут. Подскажите, как действовать дальше? Карту заблокировала, через пять часов как увидела смс, так спала и не слышала телефон.

Здравствуйте. Скажите пожалуйста, как можно вернуть денежные средства, переведенные в этот интернет магазин, который оказался мошенником. Деньги перевел 8.11.2012 и никаких звонков и уведомлений. Только сегодня прочитал отзывы про этот магазин и стало окончательно ясно, что меня развели. Возможно ли вернуть деньги обратно, если да то как?

Здравствуйте! Подскажите пожалуйста. На сайте АВИТО мною был выставлен товар на продажу. Пришла смс в которой мужчина просил выслать товар ему почтой по 100% предоплате. Я согласилась и выслала ему 16-значный номер карты и срок действия карты. После чего с карты была оплачена услуга Билайн на сумму 200р. Я сразу же позвонила в поддежку банка и заблокировала карту. Пока разговаривала с карты было снято 1700 и 900 руб. Ходила в банк написала претензию, и в полицию. Какова вероятность возврата денег, как приостановить дальнейшие транзакции?

Здравствуйте! У меня произошла очень не приятная ситуация. Я познакомился с девушкой через интернет, общались не очень долго, она мне говорила, что лежит в больнице, ей некуда пойти, и вообще она сирота. Я предложил ей приехать ко мне в город, так как я смог бы её на какое то время пристроить, дать крышу над головой, в общем не суть. Я выслал ей деньги на карту сбербанка, чтобы она купила билет в мой город. Сумма не маленькая, так как живём далеко друг от друга. Я сделал жест доверия, но оказалось она меня просто обманула. Что мне можно сделать в данной ситуации? куда обращаться? помогите, буду признателен. Я на самом деле очень не богатый человек, я влез в долги..

Добрый день!
Совершенно по-дурацки повелась на смс-развод про блокировку карты. В каком-то бреду позвонила по указанному номеру, продиктовала код ccv, потом сообразила в чем дело, сразу же заблокировала карту, мошенники не успели произвести с ней никаких действий. Подала на перевыпуск.
Волнует меня другое: я продиктовала им свои данные, а именно адрес прописки, ФИО, девичью фамилию матери (ну ее слава нигде не использую как кодовое слово) и теперь очень переживаю. Можно ли зная эти данные, воспользоваться уже перевыпущенной картой в дальнейшем?
Неужели теперь придется вообще от использования банковских карт отказаться?
Буду очень признательна за консультацию

Здравствуйте у меня сложилась такая ситуация.
Я был держателе кредитной карты лимитом в 47 тысяч рублей. Карта банка UniCredit. После не продолжительного использования я взял кредит в другом банке дабы погасить кредитную карту. Я внес запрошенную сумму денег в размере 48 тысяч 200 рублей. После чего карту при мне разрезали и я ушел из банка счастливый и довольный.
Через месяц мне приходит смс о том что на моей карте образовалась задолженность. Я пришел в банк выяснять в чем дело и меня спросили а вы заполняли заявление о закрытии счета ? Я сказал что нет, потому что мне такого даже не предлагали написать, когда я спросил что хочу сейчас написать его мне отказали и сказали что на моей карте задолженность и по мне проводились операции через интернет. Хотя когда я пришел класть всю сумму на кредитную карту я четко и ясно сказал оператору что хочу внеси всю сумму денег и закрыть счет и о том что мне нужно было писать это заявление я был не в курсе потому что не знал, а оператор и не предложил мне написать такового хотя карту он разрезал при мне не большой уголок правой стороны. Я обратился в это же отделение банка, где мне отказали давать заявление о проведении по карте мошеннических операций сказав что там слишком много операций и на каждую операцию нужно отдельно заявление. Оператор предложил написать рукописное заявление в котором я изложил всю ситуацию. Через неделю мне приходит письмо о том что это я виноват в данной ситуации и продлили срок действия карты. Причем пока шло разбирательство проценты по карте капали и капают по сей день. Сначала это было 1200 рублей, а сейчас уже 8100. Я обратился в центральное отделение банка Unicredit, где мне все же предложили написать заявление об отказе от операций.
И сказали что разбирательство будет идти в течении 30 дней. 24 июля 2013 я подал заявление, грубо говоря мне 24 августа должны дать ответ, я приехал сегодня в отделение банка на что мне ответили что разбирательство все ещё идет и ответ будет 13 сентября. Я спросил причину на что мне не поступило внятного ответа. Проценты так же продолжают капать по сей день, и мне пришла смс что банк будет вынужден обратится в колекторскую службу и каждый день мне звонят операторы банка UniCredit и сообщают что у вас задолженность по карте. Я позвонил в банк и спросил а по какой причине у меня идут проценты по карте и вы будет обращаться в колекторскую службу если по моей карте идет разбирательство. Они ответили что банк в праве обратится в данную службу и начислять проценты.
Я хочу получить ответ что делать в данной ситуации, сумма по карте довольна приличная я клал на карту 48 тысяч а сейчас на балансе карты 10 рублей. Что мне делать в такой ситуации ? Надеюсь на вашу помощь.

13/10/12 с моей карты были сняты деньги. Карта находилась у меня. Когда поступали смс я заблокировал карту. Написал спорную транзакцию. С 17.10.12 заявление в работе в банке деньги уходили на счета сотовых операторов разных городов. Ответа от банка нет. После блокировки 13.10.12 в 21-00 деньги уходили со счета 15...16....17.. числа. Разбираться будут до января 2013 года. Подскажите что делать? карта банка ОАО "Восточный-экспресс банк"