Кнопка ChCLub  Установите кнопку ChClub

 В Google Chrome

 В Яндекс.Браузер

 В браузер Opera

 

Вопросы по мошенничеству и борьбе с ним

Вы можете задать вопрос, заполнив специальную форму (потребуется регистрация)

или

Задать вопрос на официальной странице ChClub на Facebook

Задать вопрос на официальной странице ChClub Вконтакте

 

Вопросы пользователей ChClub

Ответы специалистов ChClub

jul
Внутибанковское расследование ВТБ24
#1499

Добрый день. Скажите пожалуйста
1. имеет ли право банк ВТБ24 проводя свое внутренне расследование связанное с хищением средств с моей личной карты сотрудниками банка, блокировать счет и не выдавать деньги?
2. И как я могу ускорить расследование, которое длится уже месяц.
3. Мне на эту карту поступает зп, а снять нет возможности.

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, jul!

1. Вам необходимо запросить у банка юридические обоснования блокировки счета и потребоваить разблокировки карты
2. Вы можете написать письменную претензию в банк (хотя это не всегда работает в крупных банках)
3. Подайте заявление в бухгалтерию с просьбой пересылать зарплату на другую карту (можете ее открыть даже в том же банке)

 

 
Alexandr
Возврат денег, отправленных на карту
#774

Нашел объявление в авито о продаже фотоаппарата. понравилась модель и цена. написал хозяину на почту. пообщались. В общем он согласился выслать почтой по предоплате, а не наложенным платежом, сказал что продает очень срочно, а по почте деньги получит только через две недели. Кинул ему 1 тысячу рублей предоплату .и 2 т.р осталось заплатить после получения (договорились о продаже за 3 т.р, хотя изначально продавал за 4.) я закинул денег и он перестал отвечать на почту. Телефонного номера тоже нет. Знаю только код карты. 18 цифр.и думаю что имя тоже не настоящее у его почтового ящика, раз такое дело произошло. Стоит ли из за 1т.р идти в банк для выяснения, и есть ли шанс что деньги вернут обратно? Платеж был отправлен 2 дня назад (12 апреля).

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Alexandr!

Добрый день!
Вероятность возврата средств крайне низка.
1000 р. за науку - не большая плата. Думаю в следующий раз Вы будете осторожнее с выбором продавца и способа оплаты.

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
Мила
Возврат денег, списанных по вине сотрудников Сбербанка
#824

Здравствуйте.Подскажите пожалуйста!!С моей карты Сбербанк списывались денежные средства. После того как заказал выписку, узнал что деньги переводят с мобильного банка.После чего узнал что к банковской карте прикреплен мой старый номер(которым я не пользуюсь уже год,и сотовый оператор его перепродал другому человеку). Суть в том что я написал заявление на перевыпуск карты с указанием нового номера,и о том что старый нужно заблокировать.После перевыпуска карты все равно продолжалось списание денежных средств.В службе поддержки я узнала что,после перевыпуска карты они снова подключили мобильный банк на старый номер(который продолжал снимать мои деньги) Должен ли банк вернуть мне эти 10000 десять тысяч,которые сняли уже после того как я заблокировал карту??

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Мила!

Добрый день!
Необходимо поднять из архива Сбербанка заявления на изменение телефона, поданные Вами ранее. Так как имеет место ошибка сотрудников Сбербанка, то это проблема банка. Банк должен будет вернуть вам средства, списанные по вине банка, после чего сможет самостоятельно и за счет своих ресурсов возбудить уголовное дело по факту мошенничества и попытаться взискать снятые средства с нового владельца СИМ-карты.

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
MiuMiu
Возврат денежных средств на карту.
#735

Имела неосторожность забронировать отель через неизвестный сайт, оплатив его банковской картой , сегодня обнаружила что данный сайт по бронированию мошенник, средства с карты списали но по банк клиенту я вижу их как заблокированные, возможно ли как-то отменить платеж и вернуть средства???

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, MiuMiu!

Добрый день!
Если Вы считаете, что сайт мошеннический, то необходимо написать заявление о спорной транзакции в свой банк с обоснованием своих подозрений.
Также рекомендую перевыпустить карту, или хотя бы сменить пароль 3D-Secure.

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
Александра
Возврат денежных средств, перечисленных с карты мошенническим путем
#279

22 июня 2012 года с моей карты мошенническим путем были перечислены денежные средства. В тот же день мною было написано заявление в банке и в полиции. Получателем транзакции был также клиент этого банка. Банк письменно не предоставляет ответа о возврате денежных средств или отказе в их возврате. Оправдываются тем, что расследование еще продолжается. Обязан ли банк вернуть денежные средства в такой ситуации до окончания расследования? По договору с банком расследование должно проводиться в течение 1 месяца. Месяц прошел: устно они говорят о том, что денежные средства мне не вернут, но письменно об этом не сообщают, поэтому оснований для подачи заявления в суд у меня вроде бы и нет. Что мне можно сделать в такой ситуации?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Александра!

Основанием заявления в суд может быть копия Вашего заявления с отметкой о принятии банком с указанием даты принятия. Также Вы можете написать повторное письменное заявление с предупреждением, что в случае неполучения ответа в течение 5 рабочих дней, Вы намерены подать заявление в суд и по факту мошенничества и по факту нарушения банком условий договора в части сроков рассмотрения финансовых претензий. Обычно это отрезвляет.


 

С уважением, Василий,

Консультант ChClub

 

 
АннаМ
Возврат мошенического платежа по карте
#1664

Добрый день! Мне позвонили из банка и сказали, что по карте ( мастеркард) проходит подозрительный платеж. Я подтвердила, что карта при мне и никаких платежей я совершаю. Специалист обещал заблокировать карту и перевыпустить новую за счет банка. Карта действительно была сразу же заблокировани (пробовала перевести через интернет банк остаток с нее на другой счет - операция не прошла) тем не менее спустя какое то время платеж был проведен и деньги списаны. Причем дата проведения операции - следующий день за днем блокировки карты. В банке говорят, что вернуть деньги не могут, так как операция была до блокировки карты. Так ли это или есть какая-то возможность получить деньги обратно.

Заранее спасибо за ответ

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, АннаМ!

В выписке по карте Вы увидели дату списания средств со счета, в то время как дата операции скорее всего как раз и была днем ранее. Это нормально.
Мошеннический платеж следует опротестовать через Ваш банк.

 

 
123456
Возврат покупки, совершенной в состоянии аффекта
#1446

Добрый день!
Мы с мужем попали в такую ситуацию, подписали договор на услугу, которую нам должны предоставить с течении года – это отдых . С карты у нас списали 80 т.р. Приехав домой мы поняли, что сделали глупость, написали в банк заявление, получили отказ, типа обращайтесь к ним вы же сами ввели пин-код. Что делать, как вернуть деньги через банк, прошло 8 дней. Надо же попасть в лапы к мошенникам.

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, 123456!

Если Вы стали жертвой мошенников, то обращаться следует в полицию.
Если продавец нарушил правила приема карт, то в банк.
в вашем случае у банк нат оснований опротестовывать операцию, но Вы можете обратиться в полицию или в суд.

 

 
lewij88
Возможен возврат денег и что делать?
#1362

Вчера писал в официальную группу вконтакте Сбербанка России. Вечером получил сообщение якобы от оператора банка и сообщил номер карты и срок её действия, после чего пришло смс и я написал сумму которую сняли. Ночью была снята вся наличка с карты через beeline mtopup. утром сразу же через оператора заблокировал карту. Где пояснили, что нужно завтра же (т.к. сегодня выходно) идти писать претензию на несанкционированное снятие средств и на перевыпуск карты. Есть ли надежда на возврат денег в данной ситуации?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, lewij88!

Надежда есть всегда, однако в Вашем случае Вы сами помогли мошенникам подключить Вашу карту к их счету и обнулить ее и возвращать Вам средства за счет банка не правильно.
Рекомендую подать заявление в полицию.

 

 
чибис
Возможно ли вернуть деньги
#1430

подруга сделала заказ и оплатила деньги на карту Сбербанка, заказ должен был прийти сегодня к 8 часам вечера, заказ не пришел, а человек удалился с сайта, что делать мне я ведь тоже заказала но оплатила 11 марта, скорее всего и мне ничего не придет, как мне вернуть деньги я уже прочитала у Вас в одном из ответов, а вот вернуться ли они вообще? перечисленная сумма составила 8650рублей

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, чибис!

Скажем откровенно: вероятность не велика

 

 
Роман Александрович Буланов
Возможно ли вернуть деньги, потраченные с украденной карты?
#190

Доброго время суток.Возможно ли вернуть деньги, если:

1) кредитная карта была похищена, но узнал об этом слишком поздно все средства были потрачены
2) имел ли право продавец в магазине принимать карту без какого либо документа подтверждающего личность владельца карты ?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Роман Александрович Буланов!

Добрый день!

1) Соболезную.
2) Продавец имел право принять карту не проверяя документов, но обязан был сверить подпись на чеке и на карте и в случае подозрения спросить документ, подтверждающий личность. Опыт показывает, что БОЛЬШИНСТВО (!) кассиров не только не просят паспорт, но даже не смотрят на подпись в чеке. действуйте в соответствии с рекомендациями Клуба держателей карт, размещенными в разделе Держателям карт\Возврат денег на карту\В случае мошенничества

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
Крюкова Светлана
Возможно ли вернуть деньги, снятые с украденной карты?
#217

Здравствуйте, подскажите пожалуйста, возможно ли через какое либо заявление в банк вернуть деньги с украденной карты и снятые в течение 5 минут неизвестными лицами. Произошла такая ситуация:
В апреле месяце была взята в ОТП банке кредитная карта на сумму 35000 рублей. Деньги я с нее сразу сняла все. За тем в следующем месяце вложила 35000, буквально за 4 дня до того как у меня из сумки на вокзале вытащили кошелек. ПИН находился в кошельке так как в последний рабочий день собиралась на выходные на дачу, а в первый рабочий день собиралась в банк для внесения остатка, так как банковский сотрудник пояснила, что перерасчет будет только после 4 числа.
Купила продукты вышла с магазина и только перешла пешеходный переход поставив пакеты с продуктами, ровно через 5 минут посыпались SMS о снятии наличных и адрес дом находился практически в 100 метрах от остановки. Я сразу вызвала милицию в то время пока еще приходили SMS и стала звонить в Москву для блокировки карты. Пока там перекидывали с одного оператора на другого, прошло еще 7 минут только после этого карта была заблокирована. За это время они успели снять 30000 рублей, снять больше не позволил лимит. Милиция приехала через 1,5 часа. Потом ожидание в отделении еще 2 часа. И вот результаты, написано заявление в милицию, написано заявление в банк, чтобы предоставили выписку по счету, а уже прошло 5 дней с момента кражи. Снимали с чужого банкомата Промсвязьбанк, который находится на улице. Есть сомнения в том, что он оснащен камерой, а если и оснащен, поясняют сотрудники полиции, то все равно не будет видно лица, а если еще и в очках и в кепке!!! В общем, сказали, даже не надейтесь. Одна надежда через банк. Есть ли возможность и какие заявления нужно подать? Подскажите пожалуйста.

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Крюкова Светлана!

Уважаемая Светлана!
Боюсь в Вашей ситуации вся ответственность за происшедшее лежит на Вас и у банка нет причин возлагать результаты Вашей безалаберности на себя. Во всех памятках, инструкциях и правилах по пользованию картой, во множестве материалов, публикуемых в интернет и печати, по правильному пользованию картами пишется и говорится «НИКОГДА НЕ ХРАНИТЕ ПИН-КОД ВМЕСТЕ С КАРТОЙ»!
Вы грубо нарушили правила пользования картой и Ваши претензии могут быть обращены только к мошеннику и полиции в случае их нерасторопности. Вероятность того, что мошенник имел в наличии и кепку и очки, а может еще и накладные усы и бороду конечно существует, но в любом случае розыскные процедуры полиции требуют запросить у банка, которому принадлежит банкомат видео-запись момента мошенничества и провести розыскные мероприятия.
Полиция обязана провести расследование и Вам необходимо настоять на своих правах. Все переговоры с полицией фиксируйте письменными заявлениями и себе оставляйте их копии с отметкой о принятии, это поможет мотивировать сотрудников полиции, в случае если они утратят интерес к Вашему делу.

P.S. Если ОТП Банк вернет Вам деньги из своих средств, ему можно будет вручить кубок лояльности и клиентоориентированности.

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
Stason666
Воровство денег с зарплатной карты
#745

С зарплатной кары сняли деньги 15000 рублей. Карта получена недавно в Номос банке. Пришло сообщение, что сняли деньги. На следующий день вскрыл конверт с пин кодом и проверил в банкомате сумму. Осталось 6 тысяч от 21 тысячи.
Написал заявление в отделении банка и через месяц мне дали ответ,что деньги положили на Билайн и мол я сам виноват и, что якобы я сам дал кому-то свои личные данные. Как можно вернуть деньги? Какой процент того, что через суд получу деньги? И на основании какой статьи обращаться в суд??? Заранее благодарен!

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Stason666!

Добрый день!
Обратитесь к руководству своей компании и сообщите об инциденте со своей зарплатной картой. Если компания проведет переговоры с банком по вопросу защищенности Ваших зарплатных карт, возможно банк будет сговорчивее. И обязательно подключите 3D Secure

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
sever505
Газпромбанк
#1426

У меня списали 120000 рублей с карты Газпромбанка. Переводом на сотовых операторов. Написал претензию в банк. Сказали будут разбираться. Написал заявление в МВД. В банке сказали что платежи произведены через Телекард и утверждают что платежи произведены мною. Есть ли шанс вернуть деньги?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, sever505!

Вам необходимо активнее взаимодействовать с МВД и запросить в банке на каких основаниях банк считает, что операции совершены Вами.
 

 

 
Линев Евгений Николаевич
Если банк отказался вернуть деньги по мошеннической операции
#109

Не будучи клиентом банка Русский Стандарт, через бакомат печислил мошеннику на карту этого банка залог за автомобиль. Тут же пробил эту карту, понял мошенник. Банк заблокировал эту карту и она у них уже была в чёрном списке. Написал заявление в банк с просьбой о возврате денег, сообшив банку номер карты мошенника и телефон. Получил отказ. Понимаю, сам виноват. Есть у меня надежда вернуть деньги через суд?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Линев Евгений Николаевич!

Возврат средств через суд возможен. Требуется в кратчайшие сроки написать заявление в полицию и повторное заявление в банк с приложением копии заявления, поданного в полицию.

Важно как более подробно описать все обстоятельства при которых было совершено мошенничество.


 

Вероятно, Вы не единственный, обманутый мошенником клиент и у банка может не хватить средств на удовлетворение всех претензий. В этом случае больше повезет тем, кто подал заявление раньше, до исчерпания средств, не снятых со счета карты и зыблокированных банком. Банк не несет ответственности по операциям, которые Вы направили третьим лицам, но может на основании решения суда удовлетворить Ваши требования из заблокированных сумм.


 

С уважением, Василий,

Консультант ChClub

 

 
jui56
Если сам сказал мошенникам все данные можно ли вернуть деньги?
#575

У моего мужа сняли деньги 10 тысяч рублей!!! По одноразовому пин коду можем ли мой муж вернуть деньги!! пин код он сам им сказал и свои данные тоже!!!

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, jui56!

Добрый день, в Вашем случае Вы грубо нарушили правила пользования картой и хранения секретных данных, следовательно сами виноваты в похищении средств. Банки придумавают разнообразные способы защиты наших с Вами денег, находящихся на счетах и картах, но при неумении ими пользоваться и при пренебрежении даже простейшими правилами безопасности все усилия банков тщетны, как если бы Вам выдали супер навороченную каску, но вместо того, чтобы носить ее на голове Вы бы носили в ней патроны.

Вам следует подать заявление в полицию и в случае поимки преступников с них можно будет взискать похищенное.

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
alexblock
Если сам сообщил мошенникам данные
#1494

Сообщил по глупости мошеннику пароль к личному кабинету на сайте своего мобильного оператора (Мегафон), после чего с моей банковской карты, которая была прикреплена в личном кабинете для осуществления платежей, были переведены деньги сначала на баланс моего телефона, а потом на телефоны мошенников. Карта была заблокирована, в отделении банка приняли моё заявление, дали выписку с неподтверждёнными операциями, сказали, что сумма заморожена на 9 дней и необходимо обратиться в полицию.

По закону: "оператор по переводу денежных средств обязан возместить сумму операции, совершенной без согласия клиента, если не докажет, что клиент нарушил порядок использования электронного средства платежа, что повлекло совершение операции без согласия клиента - физического лица."

А я, получается, нарушил порядок использования. Тем более, что деньги с карты перевелись на мой телефон (а уже с него - мошенникам).

Вопросы:
1. как Банк будет доказывать, что я сам виноват в том, что мошенники узнали пароль и другие данные? 2. Обязательно ли предъявлять Банку справку-уведомление из полиции, о том, что я подал заявление о мошенничестве?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, alexblock!

1. Это внутренняя процедура банка не подлежащая разглашению
2. Если Вы утверждаете, что было мошенничество, то обязательно.

P.S. Вы совершенно правы, что нарушили порядок использования. В данной ситуации помочь могут только правоохранители.

 

 
Nadja
Есть ли смысл обращаться в полицию?
#989

Вчера 19.08. обнаружила пропажу банковской карты "Былтийский банк".Но судя по распечатке выданной в банке потеряна была уже 16.08.,т.к. с нее было снято 6000 рублей.(снято в банкомате вне сети банка).19.08 снято -10000 и -7500.И только в этот день я обнаружила отсуствие карты.А 20.08 заблокировала.Вот не знаю,есть ли смыл обращаться в полицию?Если да,то что и как делать?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Nadja!

Написать заявление стоит в любом случае. Полиция может запросить результаты видеосъемки с камер банкомата и попытаться найти преступников.

 

 
Masina
закон 161-фз
#1283

Добрый вечер! 25 декабря ночью у меня были сняты деньги через банкомат в отделении Альфа банка. Общая сумма хищения 110 тысяч рублей. Карты все при мне. Написала претензию в банк, заявление в полицию в тот же день. В банке рассматривать претензию будут 70 дней, в полиции из-за праздников тоже не все оперативно. Хотела уточнить, может ли каким-то образом распространится на мой случай дополнения к закону, вступающие в силу с 1 января? Может посоветуете что-то, так как сумма средств практически вся кредитная и на нее начисляются бешеные проценты. Спасибо

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Masina!

Ваш случай подпадает под действие п. 9 ФЗ №161. Необходимо требовать от банка возмощения средств.

 

 
Дарина
Заявление в полицию
#1738

Как написать заявление в полицию о мошенничестве с кредитной картой

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Дарина!

О том как написать заявление в полицию читайте в нашем материале, размещенном в разделе Возврат денег на карту

 

 
LadyNika
И снова SIM-фрод в Сбербанке
#1460

Здравствуйте! Я стала очередной жертвой SIM-фрода с типичным вариантом - перепроданной за неиспользование симкой. И все тот же сбербанк. Изучив этот вопрос не только на этом сайте, пришла к выводу, что Сбербанк в случае подключенной медвежьей услуге "мобильный банк" возлагает безопасность карты исключительно на ее владельца.
Прямо на сайте Сбербанка подробная инструкция для мошенников "как обчистить ЛЮБУЮ" карту:
http://www.sberbank.ru/common/img/uploaded/files/pdf/mob_ruk2.pdf

ШАГ 1: Информация о картах, подключенных к мобильному банку
ШАГ 2: Запрас баланса по карте
ШАГ 3: Оплата своего мобильного телефона.

При доступе к чужому телефону всего на 10 мин владеющий этими командами может моментально обчистить любую из карт на 10 000. Это максимальная сумма пополнения баланса телефона. + к этому можно переводить на чужие телефоны. О общем, пока потерявший свой телефон или обворованный кем-то умышленно доберется до ближайшего телефона для звонка в банк, его карточка будет чистой.
Вот такие у нас удобные услуги!
Вопросы:
1. Почему Сбербанк не принимает никаких мер, несмотря на такое количество пострадавших?
2. При оформлении карт сотрудниками никак не оговариваются меры безопасности, а если об этом не знаешь, так и искать данную информацию не полезешь.
3. Если у нас нет шансов по одиночке вернуть свои деньги, то может стоит объединить усилия за пересмотр таких "услуг"?
4. Каковы шансы вернуть деньги, если карта изначально была навязана сотрудницей банка?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, LadyNika!

Согласен с Вами, что системы безопасности многих банков имеют серьезные уязвимости и Сбербанк не исключение.
Ответы по пунктам:
1. В Сбербанке имеется специальное подразделение по борьбе с мошенничеством, в т.ч. с использованием on-line сервисов, но видимо результат его работы не так впечатляет, как хотелось бы. Могу предположить, что убытки в результате совершаемых мошенничеств меньше прибыли, которую Сбербанк получает от использования клиентами таких сервисов, а следовательно жертвами можно пренебречь.
В то же время как ни крути клиенты должны сами следить за своими номерами телефонов и при смене номеров оперативно изменять данные в интернет-банках и on-line кусурсах.
2. При оформлении карт клиентам должны выдаваться правила, инструкции и памятки по безопасности (либо сообщаться место где с ними можно ознакомиться) и скорее всего сотрудниками Сбербанка это делается. Однако не многие клиент ынаходят в себе силы и волю на то чтобы ознакомиться с такими документами.
3. Услуги банков как обоюдоострый меч. Позволяют легко использовать финансы, но налагают на пользователя ответственность к которой он порой бывает не готов. В вашем конкретном случае Вы сами стали причиной утраты средств и, надеюсь, это поможе Вам получить мотивацию узнать о правильном использовании карт больше.
4. Шансы на возврат средств зависят не от факта "навязанности карты" (который еще надо доказать), а от причин утраты средств. В Вашем случае Вы подключили к интернет-банку телефон, и своевременно не сообщили о его смене и шансы на возврат не высоки, если полиция не найдет нового владельца SIM-карты.

 

 
elelf
Интернет-банк Сбербанка
#1432

17 марта я подключила мобильный банк под влиянием 3-го лица. Никогда ранее не пользовалась Мобильным банком. Меня убедили, что посредством подключения Моб.банка мне смогут перевести на счёт банковской карты деньги за мебель. Но через некоторое время я проверив баланс карты обнаружила списание 4,5 тыс.руб, т.е. всё что там было. Оставила заявление по поводу отмены операции. В Банке мне ответили: "...операция совершена на основании Вашего распоряжения.
ОАО "Сбербанк России" выполнил обязательства по переводу средств на
расчетный
счет получателя.." "ОАО "Сбербанк России" не имеет права на списание денежных
средств со счета компании "BEE-LINE"." Но я лишь подключила Мобильный банк. После чего отошла от банкомата. Больше никакие операции на нём я не подтверждала. Как вернуть деньги?!
 

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, elelf!

Вам может помочь только полиция.
Внимательно перечитайте текомендации Сбербанка по пользованию интернет-банком и не повторяйте своих ошибок.
4500 руб. это цена Вашего опыта.

 

 
yspexsv
Исчезли деньги с карты.
#1072

Здравствуйте!
При оформлении карты " Банк в кармане" мне всучили карту "Проездной" в Банке Русский Стандарт где-то в июне месяце этого года. Её видел только работник банка, который мне её выдал. Мне карта "Проездной" не нужна, поскольку я пенсионерка. Езжу в транспорте по социальной карте пенсионера. Он мне сказал: "Пусть она у вас лежит". Вдруг 22 сентября приходит SMS из банка с требованием погасить задолженность по карте "Проездной".
До этого времени карта лежала у меня дома. Я ею .не пользовалась. Я перезвонила в банк и сказала, что не пользовалась этой картой, поскольку езжу по социальной карте. Попросила её заблокировать. Мою просьбу о блокировке карты они не выполнили. А заявили, что в сентябре я тоже проходила по ней в метро и что долг у меня
растёт. Мало того, они заявили , что в августе я заплатила часть долга. А 144.93 коп - это неоплаченный остаток. Требование на оплату за проезд пришло к ним из Метрополитена.
Этой картой я никогда не пользовалась. И не вносила деньги в банк по этой карте. Сегодня опять пришла SMS с требованием оплатить долг за совершённые поездки в
общественном транспорте.
Что мне делать? Надо ли писать заявление в полицию?

С уважением, Светлана.
 

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, yspexsv!

Есть предположение, что если карта БРС лежала в одном кошельке с социальной картой, то оплата в метро могла пройти по ней. Также опросите своих родственников, с которыми вместе живете, не пользовались ли они картой без вашего ведома. Существует вероятность "родственного мошенничества".

 

 
Виталий
Как вернуть денежные средства, похищенные с карты
#171

Доброго времени суток. Я являюсь держателем пластиковой карты банка УРАЛСИБ, на которой находились денежные средства. При этом данная карта постоянно находилась при мне лично а конверт с пин кодом был уничтожен. При этом с данной карты по средством сети интернет были совершены платежи на различные суммы. Мною данная карта была заблокирована по телефону, а сотрудники банка отправили в полицию  и пояснили, что ответственности за снятие денег не несут. Как мне поступать? Заявление в полицию я написал. Не могли бы вы отправить мне образец написания претензии к банку.

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Виталий!

Виталий, Вы правильно сделали, что подали заявление в полицию. В банк надо подать "заявление о спорной транзакции" бланк заявления Вам обязан выдать банк. Если бы существовал стандартный образец заявления 100% гарантирующий возврат средств, многие добропорядочные держатели карт переквалифицировались бы в мошенников и занялись бы "заработком" грязных денег.

Каждый случай мошенничества, при кажущейся схожести, индивидуален и банку требуется получить от Вас информацию "из первых уст" и желательно как можно более полную и отражающую конкретно Вашу ситуацию, а не подборку удачных фраз из интернета.

В числе прочих обстоятельств обязательно укажите в заявлении:

-Когда и как Вы узнали осовершении оспариваемых покупок
-Где находилась карта в моменты оплаты (в выписке обычно указывается время операции)
-Что и в какие сроки Вы предприняли для предотвращения повторения мошенничеств
-Вспомните на каких ресурсах Вы пользовались картой для оплаты покупок, использовался ли там 3D-Secure
-Все ли сайты, на которых Вы вводили данные с карты поддерживали режим шифрования данных (можно узнать по наличию в адресной строке буквы "s", -  https://)
-Все ли сайты для оплаты покупок перенаправляли Вас для ввода данных о карте на платежный шлюх банка-эквайера или платежной системы? Это важно, т.к. обеспечить достаточную безопасность интернет-магазину в одиночку крайне сложно и возможна утечка данных.
-Не уносил ли кассир Вашу карту в каком-либо магазине за пределы Вашей видимости?
-Другие подозрительные моменты при пользовании картой

Сам текст "сочинения" обычно пишется на чистом листе бумаги в свободной форме и прикладывается к стандартному бланку, полученному в банке.

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
Александр Варламов
Как вернуть денежные средства, похищенные с карты
#30

6 июня 2011г у меня с карты МКБ банка пропали деньги, но карта была при мне и я некому её не давал, обращался в банк но мне сказали что ничем помочь не могут, я написал заявление в банке, сказали что в течении 10 рабочих дней вам позвонят и скажут. звонка так и небыло и больше никакой информации.

Прошу подскажите что делать дальше.

Спасибо.

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Александр Варламов!

Добрый день, Александр!
Для выбора правильных действий необходима дополнительная информация:

  1. Каким образом "пропали" деньги? Сняты в банкомате, совершена покупка в магазине, покупка в интернет-магазине, не обоснованная комиссия банка?
  2. Где произошла операция, где в это время были Вы и как можете это подтвердить?
  3. Чиповая у Вас карта или только с магнитной полосой?
  4. Какого типа карта? Электронная, классическая, золотая, платиновая или корпоративная
  5. Какая сумма (от этого зависит как Банк будет разбираться с инцидентом)
  6. На основании чего Банк "отказался помогать" и имеется ли письменный ответ от Банка?

(В целях конфиденциальности Ваши ответы, содержащие личную информацию, не будут публиковаться. Итоговые рекомендации мы сможем дать после ответа на уточняющие вопросы.)


С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
Сергей
Как вернуть деньги отправленные мошеннику на карту Сбербанка России
#278

Совершил дорогую покупку на интернет сайте. Перед покупкой продавец скинул на почту сканы своих документов. После перевода денег через 2 недели когда подошли сроки получения товара продавец пропал с деньгами всех покупателей. Как вернуть деньги?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Сергей!

Сергей, способ оплаты покупки, использованный Вами не является законным, т.к. весьма похож на способ ухода от налогообложения. однако попытаться вернуть деньги можно. Для этого потребуется написать заявление в полицию и заявление в Сбербанк с приложением копии заявления в полицию. Далее Полиция проведет расследование и сделает попутку найти мошенника. Банк будет обязан оказывать содействие в предоставлении информации.

На будущее крайне не рекомендуем пользоваться интернет-магазинами не имеющими официального модуля оплаты банковскими картами прямо с сайта, т.к. при заключении договора с интернет-магазином банки проверяют их, что значительно снижает шанс мошенничества.

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
Ксения
Как вернуть деньги, отправленные на карту не легального продавца?
#338

Здравствуйте! Мой муж решил приобрести б/у запчасть через интернет из Москвы, нашел некую авторазборку созвонился, далее об оплате, некий Николай прислал смс с реквизитами своей сберкарты и сумму к оплате, где так же было прописано что после оплаты необходимо перезвонить и подтвердить. Муж оплатил со своей сберкарты через банкомат и данную запчасть должны были доставить в наш город по конкретному адресу. После запчасть так и не прибыла, прозванивали место доставки, но увы нашего товара нет. Звонили продавцу он не отвечает на звонки, игнорирует. Как быть в данном случае, можно ли вернуть деньги...

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Ксения!

Деньги можно вернуть, написав заявление в полицию с просьбой найти мошенника, наказать и вернуть средства, и заявление в банк картой которого пользовался мошенник с просьбой оказать содействие органам в поиске информации о мошеннике и просьбой временно заблокировать его карту (карту скорее всего по Вашему заявлению не заблокируют, но попытаться стоит).

Далее все зависит от полиции и Вашей настойчивости, т.к. возможно следственные органы придется периодически "пинать" и помогать им взаимодействовать с банком.

С уважением Василий,
Консультант ChClub

 

 
Исакина Нина Аркадиевна
Как вернуть деньги, снятые мошенниками с карты Маэстро?
#1336

Я пенсионер, У меня с социальной карты Маэестро 12.12.13 без моего ведома была снята декабрьская пенсия.
25.12.13. Написала заявление в с/банк.
24.01.14 пришел от банка отказ в возврате денег. В разъяснении было написано, что по мобильному банку был осуществлен платеж на другой номер моб. телефона. Я мобильный банк не подключала. В распечатке движения денег по моей карте нет комиссии по мобильному банку. В распечатке перед снятием денег было несколько операций снятия денег по 3 рубля. те мошенники подбирались к моим деньгам, снять 3 рубля нереально. Я одинокая пенсионерка, очень нуждаюсь в деньгах. Подскажите, как вернуть деньги. 8(***)***-****. Спасибо. Я очень жду.

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Исакина Нина Аркадиевна!

Вам необходимо запросить в Сбербанке на каком основании Вам подключили интернет-банк.
Если Вы не разрешали использовать Сбербанк-онлайн для безналичных переводов, то в мошенничестве виновен сотрудник, подключивший Вас к системе, хотя подозреваю, что в подписанных Вами документах будет заявление на которое Вы не обратили внимания.

 

 
Ёлка
Как вернуть деньги, списанные с карты
#1440

Здравствуйте, помогите разобраться в ситуации. С моей карты были списаны денежные средства более 12т.р. Узнала о списании через 3 дня, когда решила проверить баланс.написала претензию в банк, заявление в полицию.на мне числилось 2 карты, одна открыта в 2011г и привязана к старому номеру тел (оператор билайн), вторая получена в январе этого года и является зарплатной. при открытии зарплатой карты номер тел указан не был, сотрудники же присоединили старый номер тел к моей новой карте, и поясняют теперь что деньги списаны якобы через мобильный банк на старый номер тел, который мне не принадлежит уже более 2 лет.деньги не возвращают, претензию всё ещё рассматривают, сотрудник банка сказала, что пусть мошенников ищет полиция и всё. кто здесь прав? попадает ли моя ситуация под внесенные поправки в закон от 1 января 2014г, о том что клиент должен быть уведомлен о всех транзакциях, деньги должны быть возвращены, а уже потом вестись расследование службой безопасности банка/

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Ёлка!

В вашем случае требуется делать упо на то, что Вы не давали банку разрешения на подключение к новой карте старого номера телефона.
Однако если у банка окажется заявление с Вашей подписью и указанным номером телефона (на который Вы не обратили внимание), то банк может перенести ответственность на Вас.
Если Вы не сообщили банку своих контактных данных, то не подпадает.
Уведомление на e-mail тоже считается уведомлением

 

 
Annie
Как долго будет длиться следствие?
#1222

У меня с карточки украли деньги по средством мобильного банка, через номер, которым я не пользуюсь уже около двух лет. Скажите пожалуйста,если я обращусь в полицию, как долго будет длиться следствие, часто ли придется бывать в полиции? Очень нужен совет

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Annie!

Сроки очень зависят от оперативности полиции и ее скоординированности с банком.
Если дело не заглохнет, то может продлиться несколько месяцев.

 

 
Александр
Как забрать деньги с магазина в котором отоварили украденную карту?
#248

Добрый день! Моя банковская карта виза-электрон была похищена и мошенники воспользовавшись ею,не зная пин-кода отоварились по ней в магазинах. Могу ли я вернуть деньги именно с магазинов-они же не проидентифицировали личность того лица ,которое отоварилось, с данными на карте?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Александр!

Добрый день!
1. После похищения карту надо было срочно заблокировать, тогда бы мошенничества не произошло.
2. При оплате покупок картой Visa Electron ПИН-код не требуется, операции оплаты могут проводиться подписанием чека.
3. Магазин не обязан проверять паспорт держателя карты, если он не вызывает подозрений, но обязан сверить подпись на чеке с подписью на карте. К сожалению к сверке подписи в большинстве магазинов относятся формально, что является вопиющей халатностью.
4. Вам требуется срочно написать заявление о спорной транзакции в своем банке с указанием того, что Вы покупку не совершали. Также необходимо написать заявление в полицию. Банк запросит копию чека и сверит подпись с Вашим образцом и в случае явных отличий сможет опротестовать покупку с возвратом Вам средств за счет магазина. Полиция по Вашему заявлению сможет запросить выемку видеозаписи с камер магазина и возбудить дело по факту мошенничества.

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
Страницы:  1    2    3    4    5    6    7    8  »