Кнопка ChCLub  Установите кнопку ChClub

 В Google Chrome

 В Яндекс.Браузер

 В браузер Opera

 

Вопросы по мошенничеству и борьбе с ним

Вы можете задать вопрос, заполнив специальную форму (потребуется регистрация)

или

Задать вопрос на официальной странице ChClub на Facebook

Задать вопрос на официальной странице ChClub Вконтакте

 

Вопросы пользователей ChClub

Ответы специалистов ChClub

Mokropot
Машенничество с кредитной карты
#1249

Добрый день. Сегодня, 21.12.2013г. обнаружила через систему сбербанк онлайн, что 19.12.2013г. и 20.12.2013г. были списания с карты на MOSCOW BEELINE по 3000 руб. тогда как я сама нахожусь в Амурской области. И 20.12.2013 в то время как произошло списание средств, я находилась вместе с картой дома! 19.12.2013 г. через отделение сбербанка мною был проведен платёж с этой карты в сумме 1900 руб., но оплата была произведена уже проверенному магазину. Что интересно оплата была проведена в 14.47, а уже в 15.10 списано 3000 руб. Магазин находится в Москве тоже. Мне вернут денежные средства? Списано 6000 руб. Есть ли необходимость писать заявление в полицию помимо заявления в сбербанк?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Mokropot!

Писать заявления в полицию необходимо. Вероятность возврата средств сильно зависит от результатов расследования.

 

 
евгений
Мне предлагают выкупить карту
#1009

Здравствуйте, мне предлагают сделать новую дебетовую карту и хотят ее выкупить, если я ее сделаю и продам возможны ли какие нибуть мошеннические аферы?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, евгений!

Евгений, добрый день!
Будете уверены, именно для мошеннических схем карта и будет использована.

Ни в коем случае не соглашайтесь, ибо в случае чего полиция постучится именно в Вашу дверь и отвечать придется Вам, а не тем, кому Вы продадите платежное средство.

С уважением, Василий. Консультант ChClub 

 

 
Анна
Могу ли я вернуть обратно деньги?
#489

Здравствуйте. Подскажите пожалуйста, буквально вчера меня, грубо говоря, развели на 12 000 руб. У меня есть зарплатная карта сбербанка и к ней подключен мобильный банк. Вчера вечером на мой телефон пришло смс от Card Online, что моя карта заблакирована, вся информация у оператора банка по т.8-800-555-14-85. Я перезвонила, меня поприветствовал автоответчик сбербанка и соеденил с оператором. Молодой человек представился сотрудником СБ, я спросила, что это была за смс. Для выяснения он спросил номер моей карты, я назвала. После он сказал, что по моей карте в интернет магазине была сделана заявка на 12 000 т., я сообщила, что ничего не заказывала. Чтобы отменить эту заявку, этот якобы сотрудник СБ попросил назвать код, который пришел на мой телефон. Я засомневалась, но он сказал без этого кода он не может отменить эту операцию. И я сглупив назвала эти цифры из смс. После это мне на мобильный банк пришло смс о списании средств на 12 000 на билайн сотовая связь. Билайна у меня никогда не было. Перед теп как попрощаться этот якобы сотрудник сказал, что в течении суток деньги мне вернутся, но пользоваться эти сутки картой нельзя. И тогда я поняла, что это развод, но деньги уже списали. Я сразу перезвонила по номеру указанному на карте, настоящие сотрудники СБ заблокировали мою карту. Я поехала в полицию, написала заявление о мошенничестве. А сегодня с самого утра поехала в СБ. Сотрудник отдела безопасности СБ сказал, что это было мошенничество, деньги мне не вернут и не стал принимать мое заявление. Я пошла к руководителю банка. Она предложила написать заявление о несогласии на выполненную операцию по карте. Я это сделала. Я слышала, что деньги списывают с карты сразу, а на счет мошенников они поступают в течении суток. Можно ли приостановить процесс перевода моих средств и есть ли у меня шанс на воврат моих 12 000. Карту я заблокировала и подала заявление на перевыпуск. Надеюсь больше я так не попадусь

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Анна!

Анна, добрый день!

Очень интересная схема мошенничества и очень жаль, что Вы стали ее участником, однако по существу Вы самостоятельно отправили деньги мошенникам. Вернуть деньги будет сложно, но возможно.

По вопросу подачи заявления в СБ.
1. Сотрудник банка НЕ ИМЕЕТ ПРАВА НЕ ПРИНИМАТЬ ЗАЯВЛЕНИЕ от клиента
2. решение возвращать деньги клиенту или нет принимает ен сотрудник, принимающий заявления, а специальное подразделение банка на основе разбора ситуации и НИ ОДИН (!) сотрудник банка (повторюсь) не имеет права отказать клиенту в написании официального запроса.
3. Деньги действительно списываются со счета не сразу, а лишь после прохождения информации через платежную систему, но не всегда имеется возможность приостановить платеж.
4. Стоит дождаться окончания расследования банка. В любом случае все что можно было потерять Вы уже потеряли и осталось сосредоточиться на переписке с банком, общении и полицией и "пинании" их сотрудников.

На будущее рекомендации прежние и достаточно простые:
1. Никогда не перезванивайте по телефонам, полученным по СМС
2. Если даже позвонили по подозрительному номеру, не называйте никаких сведений ни о себе ни о своей карте. Спросите имя операциониста и название подразделения в котором он работает.
3. Позвоните по телефону, указанному на Вашей карте и уточните действительно ли с Вашей картой проблемы и проверьте данные сотрудника, которые удалось получить в п.2.
4. Старайтесь решать проблемы с картой звоня по известным вам телефонам банка, либо при личном посещении офиса банка.

Будьте бдительны и удачи в расследовании!

 

 
Диана
Могут ли мошенники снять деньги с карты зная паспортные данные?
#364

Могут ли мошенники снять деньги с карты, зная все данные паспорта, бик код карты, номер лицевого счета и номер пенсионного удостоверения. устроилась на работу в московскую компанию, хотя сама нахожусь в другом городе. мне предложили продиктовать все данные по телефону для того, чтобы присылать на карту заработную плату. от радости, что нашла работу, я сообщила свои данные. а сейчас задумалась, если эта компания окажется мошенниками, то каков шанс, что деньги мои с карты могут в один прекрасный день исчезнуть? спасибо.

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Диана!

БИК код (Банковский Идентификационный Код) - это 4 цифры, напечатанные на лицевой стороне карты под первыми четырьмя цифрами номера карты. Если бик кодом карты Вы называете 3-х значный код на оборотной стороне карты (код CVC2/CVV2), то Ваша карта в опасности! В любом случае не называйте накому реквизитов карты на которой бывает хоть какая-то сумма денег. используйте для таких целей пустые карты, а сразу после получения денег выводите их на другие карты, или счете через систему интернет-банкинга.

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
Екатерина
Можно вернуть деньги после SMS мошенничества
#385

Здравствуйте!Мой отец получил смску о том, что его карта заблокирована.Перезвонил на номер с которого пришла смс и там запросили паспортные данные и номер карты, после чего сказали что произошло недоразумение и сбой в программе.Примерно через 10 часов пришло смс о снятии 10 тыс руб, мы сразу начали звонить в банк о блокировки карты но там обе горячии линии были заняты и пока дозванивались до банка сняли еще 3 тыс руб. После того как дозванились, нам менеджер банка сказал что это факт мошенничества. Подскажите пжлста, если надежда на возврат денег со стороны банка и стоит ли обращаться в полицию?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Екатерина!

Добрый день!
Шансы есть. В полицию надо обратиться обязательно и в первую очередь!
Ознакомьтесь с памяткой написания заявления в полицию.

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
Дмитрий
Можно ли вернуть деньги, с ошибочно пополненной карты
#381

Я по электронной почте отправил свой номер карты человеку для оплаты за услуги, а когда начали проверять куда ушли деньги оказалось что отправили на другой номер т. к. взломали мою почту. Номер ФИО есть куда отправили, заявление в банк написали что ещё нужно сделать?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Дмитрий!

Еще нужно написать заявление в полицию и передать его копию в свой банк для обеспечения слаженного взаимодействия банка и "органов".

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
Денис
Можно ли вернуть на карту несанкционированный платеж?
#35

При утере карты если ей воспользовались в обычном магазине через терминал и деньги заблокированы на карте в ожидании подтверждения от продавца, можно ли требовать от банка чтобы он отозвал транзакцию? И возможно ли вернуть деньги после подтверждения?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Денис!

Уважаемый, Денис!

При утрате карты Вам следовало незамедлительно заблокировать карту, позвонив в банк, который Вам ее выдал, либо обратившись в любой офис банка. Если Вы этого не сделали, то возврат средств гарантировать нельзя. Тем ни менее за свои деньги стоит побороться.

Если товар еще не получен злоумышленником (как это бывает в интернет-магазинах с доставкой), можно связаться с магазином и сообщить о факте мошенничества. Магазину будет выгоднее и проще задержать поставку товара до проведения расследования по факту. В этом случае от Вас потребуется письменное заявление в магазин, с просьбой отозвать платеж.

Если товар уже получен, то факт продажи состоялся и получить свои средства обратно будет сложнее. Банки не принимают заявления о финансовых претензиях до списания средств со счета, но Вы все равно можете написать заявление в свободной форме с подробным описанием случившегося, чтобы банк подготовился к процессу опротестования операции. В некоторых банках претензионная работа поставлена не просто в соответствии с правилами платежных систем, но даже с упреждением возможных ситуаций и если Вам повезло, то своевременное информирование банка сыграет позитивную роль.

Так как происшествие подпадает под уголовно наказуемое деяние, рекомендуем Вам также подать заявление в полицию и получить копию заявления (копию скорее всего Вам придется сделать самостоятельно) в отметкой о принятии. При подаче обращения в Банк, стоит сообщить о заявлении в полицию - это будет дополнительным мотиватором для Банка.

После списания средств со счета вам нужно будет написать финансовую претензию с описанием обстоятельств утраты карты и известной Вам информации о мошенничестве. После этого Ваш банк направит в платежную систему запрос с просьбой предоставить документ, подтверждающий совершение операции. Платежная система через банк-эквайер (обслуживающий магазин, который посетил мошенник) запросит копию документов у магазина, после чего примет решение о возможности вернуть Вам средства. Если ответ Вас не устроит можно будет подать повторную претензию с обоснованием своего не согласия с решением и если доводы будут обоснованными (нет подписи в чеке, подпись явно не совпадает, документы, подтверждающие факт сделки отсутствуют и т.д.) платежная система может провести дополнительное расследование.

Если полиция сможет запросить у магазина видеозапись процесса оплаты, возможно из записи будут видны дополнительные детали случившегося.

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
Находнова Ольга
Можно ли вернуть пропавшие с карты деньги?
#47

Можно ли через суд вернуть пропавшие деньги с карты?? я мать-одиночка и у меня пропали деньги с социальной карты

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Находнова Ольга!

Уважаемая Ольга, однозначный ответ: "да", можно, но только в случае если суд, рассмотрев обстоятельства "пропажи" средств примет Вашу сторону.

Вероятность положительного решения вопроса значительно снизится, если Вами были допущены нарушения правил пользования картой и действующего законодательства.

С уважением,
Консультант ChClub
Василий

 

 
Ришат
Можно ли зная номер счета карты Visa Сбербанк снять с нее деньги?
#128

Скажите пожалуйста, если кто то узнал лицевой счёт моей карты, может ли он каким то образом снять с неё деньги, например мошенники?!

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Ришат!

Имея номер лицевого счета карты можно получить возможность ее пополнять, но для списания средств знания одного номера счета не достаточно. И это касается любых карт, а не только сбербанка


 

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
Иван
Можно ли зная реквезиты карты снять с нее деньги?
#231

Здравствуйте. Может ли человек попросивший реквезиты карты ВТБ24 для оплаты (пополнения) снять с нее деньги???

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Иван!

Добрый день!
Если Вы не назвали ему код CVV2, то не может. Но в любом случае для приема подобных платежей лучше завести отдельную дететовую карту и после каждого поступления средств переводить средства на другие карты. Это безопаснее и практичнее.

С уважением Василий,
Консультант ChClub

 

 
evgeniy-m1978
Можно ли приостановить начисление процентов по мошеннической транзакции?
#793

Добрый день. С моей не активированной кредитной карты с помощью услуги “Мобильный банк” мошенническим путём были переведены денежные средства. Возбуждено уголовное дело и проводится следствия.
Подскажите пожалуйста можно ли сделать чтобы сбербанк на время расследования приостановил процентные начисления и не вычитывал с меня долг за погашения кредита.Я писал в сбербанк заявление о приостановлении, но он сумбурно отказало, есть ли закон который поможет мне в этом. А также вернуть деньги, которые банк списывает с моей дебетовой карты.Подскажите как лучше сделать выплатить мне долг за весь кредит с начисленными процентами и пеней либо не платить и ждать завершения расследования.

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, evgeniy-m1978!

Добрый день!
Если Вы не будете погашать задолженность, банк испортит Вашу кредитную историю, таким образом лучше все погасить и бороться за возврат средств с банка в судебном порядке. За юридической оценкой лучше обращаться к юристам со всеми материалами Вашего дела, но большой вопрос по защищенности интернет-банкинга Сбербанка и его карт, подключенных к интернет-банку.

По вопросу приостановки начисления процентов необходимо обращаться к руководству банка. Управляющий отделением, руководство территориального банка, далее письмо Грефу.

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
Иина
Можно ли снять деньги зная номер карты и ФИО?
#282

Сегодня по незнанию, я совершила ошибку , я пыталась через обьявление по интернету продать вещь. На сайте я оставила свой номер телефона. Мужчина из другого города пожелал приобрести и предложил мне перевести на мой счет нужную сумму денег, он попросил номер моей кредитной карты и ФИО. После полученной от меня нужной ему информации он отключил телефон. Позде мне позвонил якобы банковский работник, что бы уточнить в каком банке у меня счет, но насторожило меня то, что это был выходной день! Может ли человек, зная счет моей кредитной карты и ФИО снять с моего счета денежные средстваможно ли "Чужому", зная номер карты, снять деньги со счёта без соглашения на то владельца карты и счёта?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Иина!

ФИО, номера карты и названия банка не достаточно.
Ознакомьтесь также с ответами на подобные вопросы:
Можно ли зная реквезиты карты снять с нее деньги?
Можно ли зная номер счета карты Visa Сбербанк снять с нее деньги?

Премодератор

 

 
Ольга
Мошеническая транзакция (СМС мошенничество)
#275

Закрутилась на работе, скоро свадьба у сына, приходит СМС, что с моей карты сняты деньги 30 000 рублей. Надо перезвонить на такой то телефон, и я трезво мыслящий человек повелась на аферу, позвонила не в банк, а мошенникам. И дальше как у всех подошла к банкомату Сбербанка( хотя у меня карта другого банка) и перевела деньги на телефон МТС. И только на последней операции я поняла, что делаю. Поехала в свой банк, мне говорят надо ехать в Сбербанк писать заявление на транзакцию, что деньги еще зарезервированы и не списаны со счета, еле их уговорила, чтоб приняли заявление. Звоню в свой банк, за поддержкой, чтоб проконсультировали,- ответил сотрудник не представившись,- сказал, что вернуть деньги я не смогу, потому что у нашего Челиндбанка договорные отношения со Сбербанком и они обязаны перевести деньги Сбербанку, а у того договорные отношения с МТС, и они тоже обязаны перевести деньги сотовому оператору. В полицию заявление я написала, правда не сделала копию. Я понимаю, что совершила глупость, но может есть какой-то шанс у меня.

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Ольга!

Схема подобного мошенничества достаточно распространена и удивительно, что на подобные аферы еще кто-то ловится. Последним гвоздем в это безнадежное дело могло бы быть обращение в МТС для блокировки номера телефона, хотя скорее всего номер оформлен на подставное лицо и все деньги ушли через 5 минут после пополнения, но попробовать можно.
Боюсь в данной ситуации вероятность возврата средств не велика, но Вы сделали все, что могли и остается только ждать.

Ну и конечно самое ценное из подобных ситуаций это ОПЫТ !
1. Никогда не перезванивайте на телефоны, присылаемые Вам по СМС
2. По банковским вопросам перезванивайте по телефону поддержки ВАШЕГО банка!
3. Ни одна банковская операция не требует пополнения мобильных номеров!
4. Не называйте секретных сведений о себе и о карте по входящим звонкам!
5. сведения о себе называйте только банковским специалистам и только если Вы сами звоните им по номерам, указанным в договоре, на карте, либо информационных материалах банка.

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
yleva1989
Мошеническое списание средств с карты
#1360

Здравствуйте! Мне в декабре месяце не пришла премия, ждал ее до 14 февраля. Сегодня решил обратиться в организацию, сказали что деньги перечислялись в размере 30 тысяч рублей на карту сбербанка 27 декабря. Запросил расширенную выписку, деньги действительно были перечислены 27 декабря, но 1 января была списана сумма в размере 22 тысячи 500 рублей через банкомат в 18:00. Деньги я не снимал и карточка была при мне, в этот день весь день был дома. Мобильного банка на карточке нет. Что мне теперь делать в этой ситуации, обращаться в банк или в милицию? Вернут ли теперь деньги?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, yleva1989!

Конечно обращаться!
И в банк и в полицию как при любом виде мошенничества
Подробнее здесь

 

 
dsa
Мошеничество
#1570

С моего лицевого счета привязанного к кредитной карте были сняты средства через онлайн банк. При этом я не подключал его ни разу, деньги были сняты с помощью моего номера билайн, телефон при этом всегда находился при мне, кредитной картой я пользовался только в банкомате. При этом на мой номер билайна поступило 10000 руб которые списали у меня через два дня,смс от банка снятие денег при этом не поступало. А так как я находился в командировке то возможности проверить карту не было. Деньги были списаны на другие телефонные номера и онлайн банки. На претензию мне дали ответ что банк оказал мне услуги в полном объеме и возврата средств мне не будет. Как мне поступить что бы вернуть деньги?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, dsa!

1. Запросите в банке копии документов на основании которых Вам был подключен интернет-банк.
2. Подайте заявление в полицию о мошенничестве
3. Соберите все документы и проконсультируйтесь с юристами.
4. Как вариант обратитесь в компанию Group-IB, специализирующуюся на расследовании кибер-преступлений

 

 
1671869
Мошеничество с картами Сбербанка
#1378

Вчера, 20.02.20014г. вместе со звонком будильника увидела на своем телефоне sms-информирование, что с моей карты списано 390 долларов непонятной компанией "HECHT GROUP CORP", что в переводе на рубли составило чуть меньше 15 тысяч рублей. Никаких подобных покупок ни в этот день, не в предыдущие н совершалось. Карта находилась исключительно у меня, доступа других лиц к ней однозначно не было! Мгновенно позвонила в службу поддержки, там ответили, что деньги списали где-то в Нью-Йорке. Карту сразу заблокировали и сказали идти в отделение сбербанка - писать заявление. В 10 утра я уже писала кучу различных заявлений и писем в произвольной форме, сказали карту перевыпустят, а дальше ждать. Прошли сутки - ни звонка из Сбербанка, ни письма из службы поддержки не последовало. Прислали sms с благодарностью за выпуск карты. Сегодня, 21.02.2014, в обед пришло SMS с номером зарегистрированного обращения (№ 000407-2014-019967). На звонок в службу поддержки получила ответ: ждите окончания расследования от 5 до 120 рабочих дней!!! У меня вопрос: получая карту в Сбербанке мы не можем видеть в нем никакого гаранта защищенности своих денежных средств. Пожалуйста кладите им деньги и пусть ими пользуется кто хотят. Кроме того, я знаю. что с 01.01.2014г. в соответствии со статьей 9 закона "О национальной платежной системе" банки обязаны возмещать физ.лицам незаконно списанные денежные средства, при этом рекомендуемый срок рассмотрения 30 - максимум 45 дней, но ни как ни 120! Почему даже в связи с участившимися мошенническими действиями мы вообще не защищены, мне даже не предложили ввести одноразовый пароль, как это обычно происходит при свершении покупок в интернете. Куда обращаться дальше, потому что бездействовать в данной ситуации я не буду. Может есть какой-то головной офис для рассмотрения подобных вопросов, куда я могу обратиться?






 

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, 1671869!

Если платеж был трансграничный, то на ответ дается до 60 дней.
Обращаться стоит в письменной форме через любой из офисов.
В случае нарушения банком закона можно подавать претензии в ЦБ РФ и суд.
Сожалею, но на риторические вопросы мы отвечаем только на тренингах, ибо подобные ответы достойны отдельных статей...

 

 
Назим
Мошеничество хакеров
#561

Доброго времени суток!!!
История:
в 20:15 пришло смс о снятие 1000 евро (ехал за рулем, аж улыбнулся понимаю что обокрали) в 17:15 т.е. Понимаю что сняли в другом государстве! Сразу еду в банкомат снимаю остаток (понимая что при блокировке карты снять деньги не получится)
в 20:19 в 20:23 звоню в службу поддержки (сбербанк). В разговоре с оператором излагаю факты (разговор записывается и думаю пригодится) блокирую карту.
Теперь что сделал не так (думаю)
1: не позвонил сразу оператору в 20:15
2: не взял квитанцию с банкомата ( обычно не паникую)) но тут че то засуетился)
Мои +
1: у меня нет загран паспорта а покупку сделали в Италии(оператор сказал) в yoox group
2: через 4 минуты я снял деньги в Махачкале через банкомат
Вопрос:
1) что мне делать
2) вернут ли мне деньги, какая вероятность?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Назим!

Назим, добрый день!
Благодарю за конструктивный и структурированный вопрос!
Отвечу также по пунктам:

К вопросам "что не так":
1. Если бы позвонили сразу, то не смогли бы сами снять остаток с заблокированной карты
1.1. Вам повезло, что за эти 8 минут остаток не досняли сняли мошенники...
2. Это не критично, по выписке можно будет определить, что и где снималось и во сколько. К заявлению о спорной транзакции можно будет приложить распечатку выписки с указанием какие операции Вы опротестовываете, а какие нет.

Ваши +
1. Отсутствие загран-паспорта не является плюсом. Плюсом является отсутствие в нем штампа о выезде в страну мошенничества во время мошенничества... Отсутствие штампа легче подтвердить, чем отсутствие загран-паспорта.
2. правильное решение, хвалю за оперативность!
3. хорошо, что у Вас была подключена услуга СМС информирования, иначе узнали бы о случившемся значительно позже и потери были бы более весомыми
4. отношение к непоправимому с улыбкой считаю также огромным плюсом, ибо убиваться с горя, когда нужно собраться и оперативно решать что делать - последнее дело, да и нервы дороже всех денег, ведь многие болезни как раз из-за нервов:)

Ну и конечно ответы на Ваши вопросы:
1. Получить выписку в банке по операциям за прошедший месяц
2. Выявить мошеннические операции
3. Написать заявление в полицию по факту мошенничества (хотя шансов вернуть средства при зарубежном мошенничестве и не много, но наличие заявления в полицию поможет общению с банком, да и "органам" пора придумать инструменты эффективного международного взаимодействия)
4. Написать заявление в банк по факту мошенничества с приложением выписки по карте с пометками мошеннических операций, приложением копии заявления в полицию, упоминанием того, что карта была при Вас и доказательством этого (транзакция из Махачкалы) и требованием вернуть средства по мошенническим операциям.

Вероятность возврата средств:
В Вашем лице отвечу многим, задающим подобный вопрос:

Если я шел вдоль дома и мне на голову упал кирпич, меня не утешит информация о том, что вероятность падения кирпича мне на голову была всего 1:100000. Таким образом в вопросах подобных Вашему будем считать, что изначальная вероятность 50:50, но многое зависит от:

1. Клиентоориенитрованности банка
2. Систем безопасности (использование чипа на картах, 3D-Secure, Системы мониторинга транзакций) и страхования рисков, применяемых банком
3. Грамотности юристов банка и специалистов претензионной службы банка
4. Правильности составленных Вами заявлений

Чем "правильнее" и честнее работает банк, тем больше вероятность возврата средств

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
patriotka
Мошеничество, а я переехала в другой город
#607

Добрый день,
Сняли деньги по маленьким тразакциям после платежа на официальном сайте мегафона. Сняли 36 тысяч рублей, но когда узнала 30 000 еще были только запрошены, но не сняты, а после блокировки уже были списаны.
Узнала об этом, когда была в другом городе (т.к. переехала туда вот недавно), там заблокировала карту. Написала заявление о спорных операциях + чуть позже написала в ЦБ об этой ситуации. Банк говорит , что выслал письмо с официальным решением , но когда оно приедет не известно и куда тоже либо на фактический адрес проживания либо в банк в городе котором я писала. Могу ли я без регистации в городе пойти и еще написать заявление в полицию после 22 дней после мошеничества? (в городе я всего где то месяц и без регистрации еще).
Что еще можно предпринять чтобы ускорить процесс? Или остается только ждать?
Посоветуйте пожалуйста

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, patriotka!

Добрый день!
Заявление в полицию Вы можете подать находясь в любом городе. При необходимости его перешлют в соответствующее территориальное подразделение.
Решение банка можно опротестовать, подав повторное заявление, т.к. банк имеет возможность забрать средства с торговой точки, если операция будет признана мошеннической (пункт об ответственности магазина по мошенническим операциям присутствует в любом договоре эквайринга, но банки с не охотой им пользуются).

С уважением, Василий
консультант ChClub

 

 
Иван
Мошенник получил деньги на карту, но товар не поставил и скрывается
#959

Здравствуйте! Вчера надули меня на 3000 гривен(((( позвонил человек по объявлению мы договорились о сотрудничестве и покупке определенного рода запчастей по разговору человек соображающий в этой сфере поверил на слово и договорились что я ложу ему на карту половину суммы в размере 3000 грн по прибытию в мой город моей продукции еще 3000 после того как положил деньги человек пропал со связи оказалось что у настоящего владельца карты украли ее еще месяц назад а он ее не заблокировал теперь что делать не знаю подскажите пожалуйста.

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Иван!

Иван, добрый день!
До момента блокировки карты ответственность за ее использование лежит на держателе карты, таким образом обращайте претензии к держателю карты и пускай он доказывает, что не причастен к преступлению.

С уважением, Василий. Консультант ChClub

 

 
arrow
Мошенники из Сбербанка
#2150

Здравствуйте, я попала на мошенника в сети, обратилась с вопросом в контакте на официальной странице сбербанк по поводу возврата мне денег,которые я перевела на интернет магазин,который затем исчез.Со мной в личке тут же связался сотрудник сбербанка,я сообщила все данные,поверив что можно решить проблему,но когда он запросил последние пароли для перевода на киви кошелек,только тут я поняла,что это развод.Пароли я не сообщала и не отослала.Тут же связались с контакт центром самого сбербанка,в течение часа всё было заблокировано.Ответьте,пожалуйста,ведь никакого доступа к моим счетамнет,если заблокировали и вход в личный кабинет?и последние пароли я не сообщала,то и перевод денег должен быть зависнуть? Мои действия какие потом?Спасибо.

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, arrow!

Здравствуйте.
У меня большие подозрения, что те средства, которые Вы уже отправили мошенникам можно будет вернуть только в случае их поимки. Второе мошенничество могло не состояться, если Вы действительно не сообщили мошенникам лишней информации, однако если Вы назвали преступникам полный номер карты и код CVV2, то будет лучше Вашу карту заблокировать и перевыпустить.

 

 
Ника
Мошенники по неволе
#948

Добрый день! Моей маме на мтс пришла смс ка с номера 900, о автоматическом пополнении счёта.(Раньше мтс был на отце) Хотя её карта была закреплена за другим номером-теле2. Она попробовала и получилось пополнить баланс на мтс-е. Далее пришла смс, что на карту пришли деньги 5700,и информация о карте только последние 4 цифры. Мы подумали,что это нашего отца рассчёт с работы.т.к. он потерял карту свою и мы незнали последние его цифры.Как забрать деньги незнали,и забили на Яндексе. Оказалось можно перевести через мобильный банк, что мы и сделали. Отец сказал, разделите пополам и переводите, мне они не нужны. Неделю спустя наши с мамой карты блокируют. В банке ничего об этом незнают, в службе поддержки тоже ничего не сказали. Но на днях звонит моей маме прокуратура и узнаёт откуда у нас этот номер и кто владелец (естественно все документы на сим карту имеются). И тут я поняла,что мы с мамой невольно стали мошенниками. И только после этого я внимательно прочитала смс ку при переводе и увидела, что деньги нам перевела женщина Мария Валерьевна. Которую мы знать незнаем.Как нам теперь быть? Как вернуть ей деньги, если нас заблокировали. И что нам теперь будет?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Ника!

Добрый день!
Приятно осознавать, что прокуратура научилась находить счастливых обладателей "ошибочных" денег. 
Вам необходимо написать заявление в свой банк и в прокуратуру с подробным описанием обстоятельств получения средств и готовностью вернуть их законному отправителю.

С уважением, Василий. Консультант ChClub

 

 
ALEX1983
Мошенники сняли деньги с карты в баре
#1342

В баре познакомился с деушками,которые там работают,угостил их спиртным и сам выпил,после чего оказался в полусознательном состоянии,передавал свою банк.карту им для рассчёта,пин не говорил,через 2 часа пришёл в себя,карта заблокирована,снято 70000 4-мя транзакциями,всё без чеков.через день пошёл в банк написал претензию на эти транзакции.в полицию не обращ.,прошло три дня.в личном кабинете банка(альфа-банк)увидел что транзакции проведены,не заблокированы.Могу лм расчитывать на возврат,и что нужно ещё сделать?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, ALEX1983!

Можете, если подадите заявление в полицию и сможете доказать факт мошенничества.
Банк Вам ничего не вернет, т.к. Вы сами позволили скомпрометировать свою карту.
Одна надежда на полицию и девушек.

 

 
Эльвина
Мошенники сняли деньги с карты СПб
#402

При оплате счета в пятерочке по банковской карте Сбербанк никак не проходил счет( набирала пин код 3 раза), операция не получилась, сказали что карта заблокирована. На следующий день пришла в сбербанк, восстановили карту, на которую вернулась только часть суммы - 8 тысяч рублей. Остальные 50 тыс были списаны мошенниками. Написала заявление в отдел сбербанка о мошенничестве и в полицию. В какие сроки мне вернут остальные деньги? Все ли правильно я сделала? И вернут ли?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Эльвина!

Добрый день!
Вы все сделали всерно. Вернут или нет зхависит от результатов расследования.
Сроки разбирательств по вопросам мошенничества обычно достаточно продолжительны и могут достигать 1-3 месяца, хотя обычно укладываются в 1 месяц.

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
Маргарита
Мошенники сняли деньги с карты, а полиция не торопится расследовать
#480

Я повторюсь еще раз... Пин-код был только у меня в голове, т.к. я вводила его в терминал, когда восстанавливала карту месяц до кражи. А карту заблокировала спустя минут 15 после совершения кражи, т.к. украли еще телефон (неоткуда было совершить звонок), а так же паспорт, данные которого необходимо было передавать по горячему номеру сбербанка для блокировки карты. Бумагу с пин-кодом при восстановлении не давали, соответственно и в бумажнике не могло быть бумаги с пин-кодом. И к сожалению, наши правоохранительные органы не считают преступление настолько серьезной, чтобы искать мошенников, несмотря на то, что в нашем городе я не первый случай за последние несколько месяцев.

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Маргарита!

Маргарита, по вопросам проволочек и отказов в проведении расследования необходимо писать в прокуратуру.

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
Маргарита
Мошенники сняли деньги с украденной карты с вводом ПИН-кода
#453

В маршрутном такси с моей сумки были украдены кошелек, паспорт, снилс, водительское удостоверение телефон. В кошельке кроме наличных денежных средств была еще и карта сбербанка. Пин-кода среди документов не было. Так как, карту ранее я сломала(случайно) и восстанавливала за месяц до кражи. Пин-код вводила самостоятельно, в отделении сбербанка. В течении минут 15 после кражи с моей карты были сняты все деньги. Следователь получил видозапись на котором женщина совершенно спокойно набирает пин-код с первого раза и снимает деньги. Обязан ли банк вернуть мне деньги? И как это может быть вообще?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Маргарита!

После кражи карты Вы должны были срочно ее заблокировать. До этих пор ответственность по совершенным операциям лежит на Вас. Если мошенник уверенно ввел ПИН-код, значит в бумажнике помимо карты была бумажка с его номером. Иначе как от Вас узнать ПИН-код нельзя.

Боюсь в Вашем случае банк может отказать в возмещении снятой суммы. Однако если полиция найдет мошенника, Вы сможете попытаться получить деньги с него.

С уважением, Василий,
Консультант ChClub

 

 
Kaftanogka
Мошенники сняли с кредитки Сбербанка два раза по 508 долларов в Нью Йорке. Банк вернет деньги?
#932

Добрый день. С кредитной карты Сбербанка сняли два раза по 805 долларов. смс оповещение с мобильного банка не пришло, хотя подключен. в полицию заявление написал, претензию в банк написал.
1. Вернет ли банк деньги?
2. Насчитают ли проценты на всю сумму пока рассматривают претензию?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Kaftanogka!

1. Это зависит от результатов расследования.
2. Насчитают, но в случае признания вины Сбербанка проценты можно оспорить

 

 
Елена
Мошенническая операция с карты Сбербанка
#270

Добрый день. Мне пришла смс о том, что операция на 2200 евро в пользу аэропорта Руасси подтверждена. Я не собиралась в Париж, последний раз была более полугода назад. Как следствие - операцию не проводила. Позвонила в банк, сообщила об инциденте, заблокировала карту. Написала заявление. Нашла в интернете адрес в пользу кого перечислен платеж. Директор этой организации просит прислать банковскую выписку - подтверждение. Тут начинается самое не понятное. Банк не дает такую выписку, т.к. деньги не ушли со счета. ушли с карты, но не со счета. Я не понимаю, что имеется в виду, когда мне говорят, что покупатель не подтвердил платеж. Денег на карте нет. не могу предоставить копию загранпаспорта для подтверждения, что я не собираюсь в Париж. Да-да именно не собираюсь, так как после блокировки карты приходили смс, что попытка оплатить билеты авиакомпаний не проходит. Как мне поступить? Я не совсем укладываюсь в предложенные сроки. Мне по телефону говорят, что вопрос будет решен 07 сентября. Но 06 сентября я еду в Словению. Мне из банка могут звонить, чтобы узнать какие-либо детали, а обнаружив, что я не доступна - посчитать, что я мошенница и сбежала? Спасибо

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Елена!

Елена, добрый день!
Разберем ситуацию "по полочкам":
1. В момент оплаты покупок картой деньги не сразу списываются со счета, а сперва блокируются и только после подтверждения предприятием торговли факта продажи списываются со счета. Таким образом ваши деньги все еще на спецкартсчете в вашем банке, но заблокированы и не могут быть Вами использованы. В случае если предприятие не сможет доказать законность покупки сумма разблокируется и снова будет вам доступна.

2. Вы можете спокойно ехать в Словению, но на всякий случай сообщите банку дополнительно свой e-mail для оперативной связи с Вами.

3. Факт отъезда держателя за рубеж в течение проведения расследования по мошенничеству с его картой не является признаком мошенничества самим держателем карты и Вам не следует переживать по ЭТОМУ вопросу.

С учетом вашей оперативности вероятность возврата средств достаточно высока, т.к. в случае доказательства мошенничества ваш Банк сможет вернуть Вам средства за счет продавца, не обеспечившего безопасность совершения платежей.

С уважением, Василий.
Консультант ChClub

 

 
yandji
Мошеннические транзакции по карте MasterCard
#780

Добрый день. С моей карты (Ситибанк) была проведена мошенническая транзакция на сумму около 1000 долларов США. Я увидела смс о списании денег примерно через полчаса после транзакции и сразу позвонила в банк, чтобы сообщить о случившемся и заблокировать карту. Во время разговора с сотрудником банка, уже после блокировки карты, были еще две попытки списать деньги. Сотрудник сказал, что транзакция совершена в США в компьютерном интернет-магазине.
1. Как мне следует действовать, чтобы повысить шансы на возврат денег.
2. Каким образом была проведена транзакция, если моя карта подключена к системе MasterCard Security Codу? На телефон пришла перед списанием денег смс с одноразовым паролем для подтверждения транзакции. Узнать пароль никто не мог, но списание денег все равно произошло.

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, yandji!

Добрый день!
Если интернет-магазин не поддерживает MasterCard SecureCode, а Ваша карта поддерживает, то сумму скорее всего удастся вернуть. Обязательно укажите факт наличия подключенной услуги 3D Secure при написании заявления о спорной транзакции в банк, выдавший Вам карту.

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
lavanda
Мошеннический сайт
#1536

Здравствуйте! Я покупала авиабилет и нарвалась на мошеннический сайт. Сняли деньги с карты Сбербанка и все- ни денег, ни билета . Ни осталось ни страниц, потверждающих оформления билета и никаких следов.Только есть выписка о списании денег с моей карты. ВСЕ. На этом сайте, указаны чужие контакты и телефоны, как выяснилось. А сегодня страница с их сайтом вообще не открывается уже. Скажите- есть ли какой нибудь шанс вернуть деньги и есть ли смысл писать заявление в полицию?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, lavanda!

Смысл есть!
Попробуйте обратиться в компанию Group-IB

 

 
olicha
Мошенническое пополнение мобильного телефона
#1010

Здравствуйте! Помогите пожалуйста разобраться в ситуации.С кредитной карты Сбербанка, которая принадлежит моему мужу были сняты деньги мобильными операторами, а муж в это время находился в рейсе в Атлантике и карта была у него на руках. Обнаружив это он написал мне и я заблокировала карту и отнесла заявление в банк. банк через месяц дал ответ, что якобы муж сам себе на счет положил деньги(находясь в Атлантическом океане).Муж вернется только в октябре, а произошло все это 5 мая. Подскажите как поступить дальше и есть ли шанс, что деньги будут возвращены?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, olicha!

Это зависит от показаний мужа, но шансы не велики, т.к. видимо он скомпрометировал данные своей карты самостоятельно.

 

 
Страницы:  1    2    3    4    5    6    7    8    9    10  »