Кнопка ChCLub  Установите кнопку ChClub

 В Google Chrome

 В Яндекс.Браузер

 В браузер Opera

 

Вопросы по мошенничеству и борьбе с ним

Вы можете задать вопрос, заполнив специальную форму (потребуется регистрация)

или

Задать вопрос на официальной странице ChClub на Facebook

Задать вопрос на официальной странице ChClub Вконтакте

 

Вопросы пользователей ChClub

Ответы специалистов ChClub

Михаил Смирнов
Украдены деньги с карты в другой стране
#220

Здравствуйте. 16 июня получил смс о том, что банком ВТБ24 заблокирована моя карта. На следующий день узнал в банке, что кто-то снял все деньги в Румынии(!) при том что я сам находился в Санкт-Петербурге и соответственно карта была при мне. Написал заявление в банке о спорной транзакции. Сказали ждать 30 дней. Скажите, какова вероятность, что деньги вернут? Ведь банк сам карту заблокировал и операция произведена в другой стране. Спасибо.

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Михаил Смирнов!

Добрый день!
Вероятность есть, но потребуется подождать окончания расследования. У банков имеется достаточный опыт для принятия решений по подобным вопросам, а 30 дней это не так много.

С уважением, Василий,
Консультант ChClub

 

 
Эльвира
Украдены деньги с кредитной карты
#706

Здравствуйте. У меня произошла такая ситуация. В метро порезали сумку и вытащили 4 кредитные карты.потом я обнаружила что в общей сумме с 4 карт взят кредит в размере 600.000 рублей на мое имя.в банк обращалась.в помощи мне отказали. Выплачивать такой кредит нечем.что делать подскажите пожалуйста. Благодарю за помощь.

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Эльвира!

Добрый день!
Держатель карты сам несет ответственность за сохранность карт и ПИН-кодов, а также во избежание мошенничества обязан блокировать карты сразу после утраты, что в Вашем случае небыло сделано.

Боюсь банк действительно не станет Вам помогать. Надежда на полицию, зотя и не особо реальная...

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
долбилова светлана леонидовна
Украдены деньги с кредитной карты Тинькофф
#518

Здравствуйте!у меня кредитная карта банка Тинькофф! 14 сентября я погашала очередной кредит по карте,после оплаты проверила остаток. Денег там почти не осталось! Позвонила в банк и выяснилось, что 10 сентября, ночью были сняты деньги, снимали шесть раз по пять тысяч, в двух банкоматах! Сразу написала заявление в полицию и в банк! Банк в претензии отказал, ссылаясь на то, что деньги были сняты по пин-коду и с оригинальной карты! Но я живу одна пин-код нигде не записан карту я никому не передавала! В полиции показали кипу похожих заявлений и что очень трудно найти мошенников! Я уверена,что банк ничего не проверял! Карта была только у меня! В июле я покупала через Интернет банк Связной ноутбук, и курьер принес ноутбук на работу я расплатилась картой через переносной терминал, только тогда могли подсмотреть пин-код и считать данные с магнитной полосы! Все чеки на покупку у меня сохранились! Как мне дальше поступить?! Мне не под силу теперь погашать такой минимальный платеж,он вырос ровно в два раза,а это почти 4 тысячи! Подскажите пожалуйста, что мне делать? Спасибо!

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, долбилова светлана леонидовна!

Добрый день!

По Вашему заявлению полиция обязана запросить в банках - владельцах банкоматов видео записи и провести расследование. Наличие большого числа заявлений не является оправданием задержек в расследовании и в случае если полиция будет затягивать с расследованием Вам стоит писать выше с указанием всех подробностей, имен и должностей.
Для того чтобы изготовить копию вашей карты одного терминала не достаточно. У мешенника должен был иметься в наличии скиммер (специальное считывающее устройство размером с половину пачки от сигарет), либо вы могли воспользоваться банкоматом с установленным на нем мошенническим устройством. Как вариант мошенничество могли совершить Ваши родственники, друзья, или гости. Сообщите им, что подали заявление в полицию, но пока не поздно его забрать, если они сознаются.

Если Ваш банк со своей стороны не окажет содействие в проведении качественного расследования Вы можете пожаловаться в Центральный банк России. Контакты Центрального Банка смотрите по ссылке.

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
Suhov_75
Украл деньги с кредитки компаньон
#1112

Получил кредит в ВТБ банке 20000 гривен. Дал карту с пакетом документов и с пин кодом.... даже не открывал.
Понимаю свою ошибку, на доверии. Спустя 4 дня карты не стало...- говорит кампаньон украли. Обратился в банк, денег на карточки не стало (Заблкировал и написал заявление как и в банк так и в милицию. Спустя время показали фото с банкоматов, где снимали деньги с кредитки. Это был мой компаньон. Банк говорит что я виноват что доверил пин код и карту... я это понимаю. В милицию обратился приняли заявление, будут разбираться... Ну а что мне делать с банком? Я могу что-либо доказать и забрать с банка или преустановить выплаты, пока милиция ищет? подскажите пожалуйста.
С уважением Александр.

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Suhov_75!

Александр, передав карту третьему лицу Вы нарушили правила использования карты и банк не виновен в том, что Ваши деньги украдены.
Таким образом банк не обязан терять снятые с карты по Вашей вине деньги. Лишать себя процентов за использование средств банк также не будет.

Вам необходимо взаимодействовать с милицией для скорейшей поимки преступника и истребования с него снятой суммы.

 

 
Тибатина Анна
Украли деньги
#672

Добрый день! С моей зарплатной карты были сняты денежные средства, в течении 2 минут, с банкомата, при этом карту я не теряла ,никому не передоверяла, пин знаю на память. СМС с подтверждением не приходило, я в полной уверенности иду снимать деньги, их нет звоню в банк объясняю ситуацию и блокирую карту. пишу заявление в банк о не согласии и в полицию о мошеничестве, через месяц получаю отказ из банка, мотив- я не сразу заблокировала карту??? зачем блокировать карту когда она со мной и я уверена что деньги на месте, подскажите, что делать дальше, деньги снимались с банкомата в 23.30. и при этом сам банк получил подтверждение только через 2 дня после совершения операции, помогите пожалуйста.

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Тибатина Анна!

Добрый день!
По всей видимости Вы не достаточно четко сформулировали суть претензии в своем заявлении в банк и Вас банально не поняли. Вы не обязаны блокировать карту в случае если она не трачена и если Вы можете предъявить карту сотруднику банка, то "не блокировка карты" не может быть основанием для отказа в возврате средств. Вам следует написать повторное заявление с уточнением своей позиции.

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
альма
Украли деньги по номеру счета для погашения (тбс)
#1076

Для проведения предоплаты попросили номер счета, взяла в банке обьяснила для чего сказали можно дать. Продиктовала ТОЛЬКО номер счета для погашения, через минуту СМС о списании 5000, потом еще, бегу в банк, отдаю карту работнику, в компьюторе она не видит списание, а СМСки идут, блокирует карту. Успели украсть 5 Х5000= 25000 р. Банк обвинил МЕНЯ - разглашение информащии.
Вопрос -- В СУД !?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, альма!

Очень интересная ситуация... подобного еще не было
Обращаться в полицию и в суд.
А на будущее еще раз убеждаю: НЕ ДАВАЙТЕ НИКОМУ НИКАКИХ РЕКВИЗИТОВ ОТ КАРТ НА КОТОРЫХ ЕСТЬ ДЕНЬГИ!!!
Давайте только реквизиты от пустых карт и своевременно выводите их через интернет-банкинг!

И ПОДКЛЮЧАЙТЕ 3D-SECURE!

 

 
motomario
Украли деньги с карты ВТБ24
#1117

Здравствуйте. Коротко.
Втб 24,виза с чипом,перевыпущена 03.13г.карта всегда на карте не более30000р. Пополнена мной до 160000 в июле.Одна покупка через американский инет магазин 24 июля.Я опытный пользователь и четко фильтрую сомнительные сайты. Магазин вообще по з.ч к катерам. Проверка баланса через Телебанк(подключен). СМС оповещение не подключено. 3D secure тоже. Карта пополнена в целях подтверждения платежеспособности для путешествия в ЕС. Карта никогда не использовалась для покупок и прочих операций с использованием терминалов и банкоматов что подтверждают и сотрудники службы безопасности банка ВТБ24 Самара.
С 1.09.13 г по 10 .09.13г. с карты ежедневно крадут деньги, но...не более 9999 р ежедневно! Служба безопасности карту не блокирует!!!!
11.09.13г деньги попытка пополнения счета в Би-лайн... 2 мя платежами 1000 и 1800 р. СБ банка блокирует карту.
До 5.09.13г я в Самаре- из банка никто не звонит.
До 8.09. я на территории России-нет звонков.
с 09 по 12 - Украина...тихо.
13.09.13 г проверяю баланс карты через Телебанк со СВОЕГО ноутбука в Польше...и..101600= руб. переведено на яндекс кошельки (10 транзакций)... и 2800 на Билайн висят в заблокированных и ждут... Списываюсь через инет с Банком и он отвечает,что да, видели, но телефонов в базе ваших нет,что является абсолютной ложью, т.к сотрудники банка неоднократно дозванивались мне из-за непрохождения платежей (я клиент бака как ИП) и при перевыпуске карты уточняли и записывали все мои данные.Мало того..я номер телефона не меняю с 2003 года и в банке обслуживаюсь с 2006- 7г. вот и все. Дату когда впервые увидели странную транзакцию не сообщили. Заявление через Инет приняли с 3-го раза..
В Самару вернулся 5.10.13г. Пришел в банк, получил ответ, что все платежи проведены согласно правилам и оспаривать их у меня нет оснований никаких.
Сейчас...сделано: Заявление в полицию..отдел"К". Обращение в Банк ВТБ24 в СБ...подготовка судебного иска.
Основной вопрос...
1. На что делать акцент в исковом заявлении каким образом это вообще могло произойти?
2. Есть шанс через суд?
3. Мне обидно и непонятно...КАК? Карта всегда лежит дома,нужна для т.с подтверждения моего платежеспособного статуса и то только по необходимости. Покупка в инете-месячной давности по отношению к дате начала кражи. До этого было 2-3 покупки. но на сумму не более 15000 через E-bay у рейтиговых продавцов и с использованием PayPal.-карта привязана в июне. Жду ответ. Спасибо. Сергей. Самара.

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, motomario!

1. Юридической поддержкой мы не занимаемся, но можем указать на Ваши ошибки в использовании карты, дабы не повторять их в дальнейшем:

  • Вы не подключили 3D Secure, хотя это значительно снижает вероятность мошенничества
  • На карте, которую используют для оплаты покупки в сети интернет денег быть не должно! Деньги должны появляться только перед самой покупкой
  • Сразу после получения от банка справки о Вашем "статусе" деньки с карты необходимо было вывести через Телебанк на текущий счет

2. Шанс есть, но маленький, в основном зависящий от подкованности Вашего и банковского юристов (в банковском я сомневаюсь меньше)
3. На вопрос "как" мы отвечаем уже 3 года и если Вы проштудируете рубрику Вопросы по картам по теме "мошенничество" и материал в разделе Держателям карт: Мошенничество с картами, думаю найдете не мало схем, к которым Вы были не готовы.

 

 
Karter87
Украли деньги с карты через интернет
#795

Здравствуйте! У меня украли деньги с карты Visa VTB24. Сумма не большая - 3000р., но пытались снять больше, транзакции не удачные были по каким-то причинам. Снимали путем оплаты услуг через интернет (в основном оплата услуг мобильной связи типа билайн и мтс). Банк автоматически заблокировал карту и выпустил новую после разговора со мной. Я же сразу написал заявление по форме банка (то что операции по карте совершал не я и карту третьим), но в полицию не ходил. Через 2 недели получил ответ в виде отказа возврата денег. Причина отказа примерно следующая: данные операции были проведены через интернет, что не требует ввода пинкода или личной подписи владельца, никаких мошеннических действий при совершении операции не было. Мошенники очевидно крали данные моей карты с других платежных систем. Банк отправил меня в правоохранительные органы.
Почитав ответы на похожие вопросы, понял, что надо было обращаться к операторам сотовых связей и просить возврата. Так вот вопрос: что мне сейчас лучше делать? Еще не поздно обратиться в платежные системы? И где узнать через какие системы конкретно были переведены деньги. Самое интересное, что деньги до сих пор отображаются на моей новой карте, как заблоктрованные.
И еще: стоит ли идти в суд или 3000р. слишком маленькая сумма и нервы дороже?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Karter87!

Добрый день!
1. 3000 действительно ен большая сумма, но из принципа за нее можно посудиться, хотя шансы к сожалению не высоки.
2. В полицию написать надо в любом случае! Чем больше исков, пускай даже не раскрытых, тем больше будет прессинг на соответствующие подразделения органов, больше внимание к проблеме, а это в свою очередь должно отразиться на раскрываемости.
3. Обязательно подключите себе 3D Secure и SMS-информирование!!!
4. Операторы мобильной связи также стоит написать, хотя счета скорее всего уже пустые, а номер заявлен как утраченный

С важением, Всилий
Консультант ChClub

 

 
trez
Украли деньги через мобильный банк
#1234

вытащили телефон из кармана и за 10 минут при помощи мобильного банка перевели на другую карту 8000р, карту заблокировал уже поздно, заяву в банк написал, реально ли вернуть эти деньги?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, trez!

Поразительная оперативность.
Телефон является средством подтверждения транзакций, следовательно банк, получая с него сообщения считал, что они отправляются с Вашего ведома, следовательно не виновен в мошенничестве.
Вернуть деньги можно в случае поимки мошенников, для чего для начала требуется написать заявление в полицию.

 

 
Ugar
Украли карту ВТБ и сняли деньги
#897

Добрый день!У меня такая ситуация!
Из машину украли сумку с документами и банковскими картами!сразу после обнаружения пропажи документов и карт была вызвана полиция состаленны все документы,протоколыкарты заблокировал в течении полутора часов.на следующий день после кражи карты и доки (кроме паспорта)подкину в другом районе города,
после востановления паспорта обратился в банк узнать о состоянии катры,выяснилось что с карты всё списанно подчистую(пин кода с картой небыло и быть не могло),причём списано с какого то банкомата с комиссией!время списания в распечатки не указано!
подскажите естьли шансы вернуть деньги,и что делать дальше,на какие законы можно ссылаться и вообще что говаорить закон о подобных ситуациях,
и работает ли закон -согласно закону «О национальной платежной системе», вступающем в силу с 1 января 2013 года, банки будут обязаны в течение 24-х часов с момента хищения (неправомерного списания) денег возместить клиенту все похищенные у него средства до проведения расследования. То есть клиент не будет обязан доказывать банку свою невиновность.

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Ugar!

Добрый день!
Вскрыть ПИН-код не возможно.
Снять деньги из банкомата без ПИН-кода тоже нельзя
Таким образом или ПИН-код был в сумке, или записан в Вашем мобильном телефоне или мошенники подсмотрели его, когда Вы пользовались картой. В любом из этих случаев операции, совершенные по карте до момента ее блокировки лежат на Вас.

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
kiss
Украли карту и сняли все деньги
#848

Здравствуйте,недавно была похищена кредитная карта из кошелька,и ее естественно каким то образом опустошили.Обратилась в полицию сказали ,что будут искать,а т.к. у нас город маленький и всего два банкомата где можно снять деньги,и поэтому я сомневаюсь,что это сделают у нас.Скажите пожалуйста допустим если снимут в другом городе,или же вообще где камер к примеру нет.то уже деньги вернуть будет невозможно?И будут ли вообще заниматься поисками если снята сумма всего 10000 тыс.?Заранее огромное спасибо за ответ

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, kiss!

Добрый день!
1. Если есть мошенничество, то и расследование провести обязаны.
2. На большинстве банкоматов видео запись имеется
3. помимо вашего варианта можно "допустить" еще не меньше 100 частных случаев, таким образом рекомендую вместо догадок сосредоточиться на том чтобы мотивировать полицию исполнять свои обязанности, а банк - оказывать содействие в проведении расследования.

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
Владислав
Украли карту и сняли деньги без пинкода
#617

Злоумышленники похители карту банка втб 24. пинкода у них не было и быть не могло, его я знаю наизусть, а картой пользовался до контакта с подозреваемым (думаю, что в машине потерял карту, использовал бомбила). Каким то образом средства сняты в банкоматах. Я так понимаю, что рассчитывать на возврат средств не стоит, но возникает вопрос. КАКИМ ОБРАЗОМ без пин-кода( даже предположительно знать не могли, только если наугад).? Есть ли какие то варианты действий для меня? И как защититься в таком случае?
Спасибо.

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Владислав!

Добрый день!
Без ПИН-кода воспользоваться банкоматом невозможно, это факт. Вскрыть ПИН-код также нельзя, его можно только подсмотреть, либо похитить, если он записан на бумаге. Если вместе с картой Вы утратили телефон на котором записаны пароли к картам, то эта информация также может стать доступной мошенникам. В таких случаях Вы сами виноваты в компрометации секретных данных. Обратите внимание точно ли деньги были списаны через банкоматы? Транзакции в выписке можно было перепутать с on-line платежами. В любом случае следует обращаться с заявлениями в банк и в полицию. На большинстве банкоматов ведется видео запись и возможно злоумышленника можно будет опознать.

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
sisterofmercy
Украли карту Сбребанка, что делать?
#881

У меня была украдена карта Сбербанка и с нее были сняты деньги, но пин-код я никому не сообщала. Что делать в такой ситуации? Куда обращаться? Можно ли вернуть деньги?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, sisterofmercy!

Добрый день!
Не зная ПИН-кода снять деньги в банкоматах не возможно.
Если деньги потрачены в магазинах можно попробовать опротестовать платежи через свой банк.
Также потребуется написать заявление в полицию.

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
Jul_Ale
Украли карту, сняли деньги
#1524

У мужа где то 1 июня 2013 года украли карточку ОТП банка. Воспользовались ею и приобрели что то в интернете на сумму 30.000р. Ему пришла смс о трате денег, посмотрел а карточки нету. Тут же заблокировали карту позвонив в банк. Написали заявление в полицию. Открыли дело. Результатов никаких. По началу мы платили по минимальному платежу, потом муж ушол с той работы и начал зарабатывать почти в 2 раза меньше. Платить перестали т.к. помимо этого кредита у нас было еще два. Финансы просто не позволяли. Подтверждение что дело открыто мы отвезли в отдел банка. Вчера звонили с банка и спрашивали почему у нас висит задолженость, почему не платим. муж все обьяснил. А они начали говорить что у нас долг 2500р. - как минимум платежа за месяц. Сказали что будут заявлять в суд приезжать по месту прописки и изымать имущество. и что банк дает 3 дня для оплаты а потом суд. Вчера 2 разных человека звонили, и сегодня один. Скажите что делать в такой ситуации? и имеют ли они право на нас заявлять в суд если есть незавершенное дело по факту кражи? Почему прошло уже столько времени а они позвонили только сейчас ?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Jul_Ale!

Банк не виновен в том, что Ваш муж не позаботился о своевременной блокировке карты, следовательно риски по похищенной сумме лежат на Вас.
Ситуация аналогична тому как если бы Вы взяли у банка в кредит наличные, понесли их домой, а по дороге были обворованы.
То, что дело возбуждено позволяет надеяться, что воров найдут, но не гарантирует этого.
К сожалению, банк своими действиями не превышает пределов законности.

 

 
Ольга
Украли кашелек с картой Альфа-банка
#560

Добрый день ! Ситуация такова! Украли кашелек! С кредитной карты Альфа банка сняли деньги! Пин не где не был записан! Когда звонила блокировать карту мне сказали что на мое имя две карты! Когда сделала заявку на карту первый раз заказала доставку курьером! Карта так и не дошла до меня! Сделали вторую! И когда блокировала через оператора, она выясняла какая карта действительна и в это же время приходили смс о снятии денег! Пока она выяснила почти всю сумму сняли! В банк принесла справку от полиции! Написали претензию! Уже два раза отказали! Я считаю вина банка в том что они первую карту не анулировали! Если бы она была одна то сразу же была бы заблокирована и деньги снять не смогли! Как быть?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Ольга!

Добрый день!
Если бы снятие произошло с использованием первой "не дошедшей" карты, то вина банка была бы очевидна. В вашем случае я вижу только не достаточную расторопность оператора, но нормативов на блокировку карты по минутам нигде не прописано и это использовать не получится.
Без ПИН-кода снять наличные нельзя, а значит ПИН-код все таки был вместе с картой, либо перед кражей мошенник подсмотрел его, когда Вы пользовались картой.

В вашем случае сделать виновным банк скорее всего не удастся. Банк прилагает усилия и дает инструменты для защиты наших карт, но с нашей стороны очень важно правильно этими инструментами пользоваться.

Стоит сосредоточиться на мотивации полиции для проведения качественного расследования и поимки злоумышленников.

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
Ванесса
Украли кошелек с кредитной карты Сбербанка
#1197

Украли кошелек с кедитной картой сбербанка. Ни разу картой не пользовалась(т.е. не снимала наличные, не расплачивалась в магазинах, в банкомат вообще не вставляла).Пин-код нигде не записан. При получении карты в отделении банка кроме сотрудников банка никого не было. Карта у меня находилась всего 6 дней. После кражи в течении 40 мин. с карты были сняты все деньги по 6 тысяч несколько раз в течении 7 минут. Почти 50 тыс. Написаны заявление в банк о спорной операции и в полицию. Карту заблокировала уже когда сняли деньги. До блокировки карты успела в онлайн-Сбербанке посмотреть время списания, название и номер банкомата. После блокировки это сделать не удалось. Банк по моему запросу не может выдать выписку по карте, мотивируя тем, что не удается сформировать отчет. Т.к. период оформления еще небольшой. Сказали ждать дней 10. В службе поддержки ответили тоже так. А в полиции сказали, что чем быстрее будут предоставлены сведения о банкомате, где произошло списание, тем больше шансов найти грабителя. Что делать не знаю. Придется ли мне выплачивать кредит, которым я не воспользовалась?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Ванесса!

1. Добейтесь активной помощи следствию банком и предоставления резуьтатов видеозаписи в правоохранительные органы. Скорее всего потребуется личное посещение головного отделения банка
2. Снять деньги с карты с использованием банкомата можно только зная ПИН-код, а значит либо воры подсмотрели ПИН-код, когда Вы пользовались картой, либо ПИН-код был в кошельке вместе с картой. В любом из указанных случаев Вы сами виновны в неосмотрительности и платить придется.
Рекомендую активнее взаимодействовать с полицией и банком по расследованию и поиску преступников.

 

 
pilulia14
Украли кредитную карту
#725

Украли кредитную карту и телефон ближе к утру. Заблокировала карту буквально через пару часов после того как обнаружила. А вот сим-карту заблокировала позже,вечером. Когда блокировали кредитную карту, из потраченных денег в Citibank Online была показана только моя сумма. Поэтому я подумала, что ничего не успели снять или перевести. Но как оказалось, после перевыпуска карты, моя кредитная задолженность составила огромную сумму!Переводы совершались через сайт qiwi 6 раз одинаковая сумма.
Было написано мною заявление на оспаривание операций, вот теперь жду результата. Также было подано заявление в полицию. Пока идет разбирательство, приходится платить немаленькие суммы!
Также был дан комментарий сотрудника банка :На основании Вашего заявления на оспаривание операции от 27.01.2013 было инициировано расследование в соответствии с правилами Международной Платежной Системы MasterCard.
Процесс рассмотрения заявлений на оспаривание операций во всех банках занимает более длительное время, чем рассмотрение других заявлений клиента, так как к расследованию подключены несколько сторон: банк-эмитент карты, платёжная ассоциация, банк-эквайер, обслуживающий торговое предприятие, само торговое предприятие. Средний срок рассмотрения подобных заявлений составляет 90 дней с момента получения письменного заявления от клиента. В исключительных случаях срок рассмотрения может занять до 270 дней.
На первоначальном этапе расследования было выявлено, что операции по вашей кредитной карте были совершены 26.01.2013 в период с 11: 01 до 11:38. Кредитная карта была заблокирована на основании Вашего запроса, поступившего через Citiphone 26.01.2013 в 11:41. Фактическое списание оспариваемых операций произошло 28.01.2013.
По операциям с использованием банковских карт фактическое списание денежных средств со счета клиента обычно происходит через несколько дней после осуществления операции. До дня получения вышеуказанного запроса сумма операции блокируется на счете клиента Именно по этой причине Вы не обнаружили оспариваемые суммы в списке списанных операций по счету в системе Citibank Online 26.01.2013, так как данные суммы были отражены в экране заблокированных сумм. СКАЖИТЕ насколько велика вероятность возврата денег!!(

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, pilulia14!

Добрый день!
Боюсь теория верятности в данном вопросе не применима. Если мошенников найдут, то вероятность возврата существует, в остальных случаях все зависит от лояльности банка, т.к. Вы сами допустили мошенничество по своим картам.

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
Igorun
Украли паспорт,но я его быстро нашел.
#1182

дело такое...я был в торговом центре.а там на входе очередь была на входе...вобщем решил купить сигареты,оказалось что паспорт пропал, я начал метаться по центру и на улице, и вижу что стоит парень с планшетом и забивает мои данные.я побежал к нему, он просек дело бросил паспорт и убежал, пока я достал паспорт из кустов, он исчез.за поворотом.может ли этот гаденыш как то использовать то что он успел забить, оформить кредит и.т.д???Это было сегодня, прошу любую информацию...Заранее спасибо.

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Igorun!

Это сильно зависит от качества процедур безопасности банков.
Обычно одного паспорта для мошенничества не достаточно.

 

 
Александр
Утеряна карта с ПИН-кодом, деньги сняли, какой шанс их вернуть?
#98

Утеряна сумка, в которой находилась карта, паспорт с конвертом с ПИН-кодом, деньги в течение часа сняли с карты. Заблокировать карту смог по телефону только спустя несколько часов. Затем обратился в полицию по поводу того, что с моей карты незаконно сняты деньги. Есть ли шанс вернуть деньги Банком?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Александр!

Александр, то, что деньги были сняты не удивительно, ведь хранить карту вместе с ПИН-кодом разносильно ношению больших сумм наличных. Вору грех было не воспользоваться Вашей оплошностью.

Но даже в этой ситуации шансы вернуть средства есть. Банк Вам денег сам не вернет, т.к. Вы нарушили правила пользования картой:

1. Хранили карту вместе с ПИН-кодом

2. Не успели заблокировать карту при ее утрате

Если полиция сумеет разыскать похитителя по результатам видеосъемки, то по крайней мере Вы будете знать "кто Вам должен", остальное задача суда.

Подобные ситуации не редкость, но каждый случай - это мини-тренинг по правильному пользованию картой. Цена договорная...

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
anntuan
Уходят деньги карты ВТБ24 на Одноклассники
#1624

Здравствуйте! Проверяю счет на своей карте через приложение мобильный банк.в последних выписках увидела несколько такого типа: retail rus odnoklassniki 633649 (цифры всегда разные) на 100 или 50 р. Номер своей карты давала знакомому, чтоб он перечислил долг. Больше никто не знает реквизитов моей карты. Куда могут уходить деньги и как это остановить?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, anntuan!

Необходимо написать письмо о мошенничестве в администрацию сайта Одноклассники с просьбой установить личность получателя средств и подать заявление в полицию с просьбой выяснить личность преступника.

 

 
Ив
Фантомный кредитор
#1667

Здравствуйте!! Такая ситуация: хочу взять займ у частного кредитор а путем перевода на дебетную карту, но он пишет, что на карте должно быть 4000 руб. "Данное условие установлено банком,через который переводятся деньги и необходимо для идентификации карты или киви-кошелька Заемщика,эти деньги останутся на счете заемщика,данная сумма должна находится на счету Заемщика на всем сроке пользования Вами займом." Меня это напрягает, мне это не нравится, кажется, что какая-то схема мошенничества. Ещё меня заинтересовало "чтобы у Вас была карта "Альфа банк","Кукуруза","Связной","Русский Стандарт","Тинькофф" или Сбербанк(кроме карт маэстро),переводы на данные карты безопасные и быстрые)" Так мне пишет кредитор. Так ли это????

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Ив!

Уважаемый Ив!
Вы правильно делаете, что сомневаетесь в надежности потенциального кредитора, ибо с вероятностью 98,9% это фантомный кредитор, который, может и переведет деньги, но только с Вашей карты на свой счет, но не наоборот.
Будьте бдительны!

 

 
elki07
Фантомный покупатель на AVITO
#1637

Здравствуйте. 24 августа на мой телефон позвонил мужчина и представился как покупатель товара, который продавала через авито. Мы с ним договорились, что деньги за покупку он переведет мне на зарплатную крту втб и попросил продиктовать все данные карты для заключения договора. По не знанию ( ни рпщу не расплачивалась с карты через интернет и не переводила деньги) я продиктовала все данные и индивид. Код и срок действия. После чего он сказал, что через пол часа свяжется с нами для дальнейших действий. В этот момент муж нашел в интернете, что ввод этих данных без пин кода возможен длч снятия денег. Мы срочно поехали в ближний банкомат и не смогли снять дегьги (12700 руб.)они еще отображались как наличие.я срочно позвонила по горячей линии в банк и рассказав ситуауию заблокировала карту. Девушка сказала что я успела вовремч т к. Деньги уже находились в обработке на перечисления на какой то сайт. В итоге 9755 руб.у меня оказались в блоке. Я написала заявление о спорной транзакции и 4 сентября банк дал мне ответ, что деньги мне не вернут т.к. я нарушила правиоа использования карты. И мошеннических действий они не усмотрели. Деньги были сняты ими с блока и сняты со счета. Есть ли шанс вернуть деньги. С момента звонка мошенника и до блокировки карты прошло 1,5 -2 часа. Заранее спасибо.

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, elki07!

В Вашей ситуации Вы на самом деле грубо нарушили правила пользования картой и сами предоставили мошеннику все данные, необходимые для совершения преступления. С банка Вам деньги скорее всего не вернуть, но остается полиция, заявление в которую необходимо подать.
Надеюсь инцидент сподвигнет Вас внимательнее изучить случаи мошенничества, описанные на нашем сайте и впреть быть осмотрительнее.

 

 
garikoff
Фантомный продавец (оплатил товар карой, товар не пришел)
#1687

Добрый день! У меня произошла следующая ситуация. Я оплатил товар картой виза Сбербанка, путем перевода на др карту. С товаром меня кинули, его попросту не отправили. Я понимаю что деньги не вернуть, перевод был совершен добровольно. В милицию не обрашался так как сталкивался с неэффективностью таких обращений. Подскажите что в таких случаях лучше предпринимать. Я думаю с такой проблемой сталкивался не только я.

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, garikoff!

 Случаи мошенничества (а это как раз тот случай) расследуются полицией. Если Вы не желаете прибегать к услугам правоохранительных органов, то можете смириться с утратой. Других законных способов вернуть деньги нет.

 

 
samec1996
Фантомный продавец (отправил деньги через банкомат, товара нет)
#1739

В общем дело вот в чем. Отправил с банкомата на номер 2500 рублей за услуги . Вот номер 89333327951 . Услуги так и не были придоставлены , человек игнорит сообщения , есть все чеки и переписка. Возможно ли вернуть деньги обратно??

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, samec1996!

Схема мошенничества называется Фантомный продавец и подробно описана нами в нашем материале, посвященном такому виду мошенничества. 
В Вашем случае помочь сможет только полиция, если Вы подадите соответствующее заявление.
 

 

 
tuapse
Хищение с социальной карты Сбера
#1026

Добрый день!
Украли с социальной , не чипованой карты Сбербанка пособие малыша за 10 месяцев.

Писала претензию в сбере о мошенничестве. На днях пришел ответ - «мы установили, что 14.08.2013г. в 17:58 с номера телефона 918-00320… посредством услуги Мобильный банк был направлен соответствующий смс-запрос на пополнение баланса. Банк выполнил обязательства по переводу средств на расчетный счет получателя платежа.

В соответсвии со ст. 854 ГК РФ списание средств со счета получателя платежа осуществляется только на основании распоряжения клиента. Таким образом, Банк не имеет права на списание денег со счета компании сотового оператора.

Учитывая вышеизложенное, возврат средств по оспореннойвами операции не возможен.Обратитесь к оператору связи.
Заяву в полицию написала. Почему банк отправляет меня в МТС? что я им могу предъявить, не понимаю. Собираюсь в банк с заявлением, правда еще не знаю, что писать. На какие статьи опираться. Помогите!!! Что еще я должна сделать?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, tuapse!

Если СМС сообщение было отправлено с Вашего телефона, то банк считает, что оплату совершили Вы.
Можно попробовать обратиться в МТС самостоятельно и активнее взаимодействовать с полицией.

 

 
Александр Спирин
Чарджбек фирмы MMCIS
#1737

Купился на рекламу фирмы MMCIS и перевел часть своих денег с карты VISA на их сайт через робокассу. Выяснилось что эта фирма основана мошенниками и лопнула. Могу ли я вернуть обратно свои деньги? С помощью процедуры чарджбек? или как?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Александр Спирин!

К сожалению чарджбек возможен, если компания еще существует. В остальных случаях требуется обращаться в суд.

 

 
Antiglaz
Человек не направил заказ, и тянет сроки
#1052

Добрый день.
Прошу помочь в решении ситуации.
Знакомый занимается продажей техники из Тайланда.
Общались в основном через "вконтакте"
Делал перевод через терминал на карту связного.
Технику человек не направил, и тянет сроки.
Прошу уточнить какие возможны действия по возврату денег.

 

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Antiglaz!

Заявление в полицию о мошенничестве.
Копию заявления с отметкой о принятии подать в Связной банк с просьбой заблокировать карту мошенника и оказать содействие следствию
Заявление в суд в рамках ГК, т.к. сторона не исполнила условий договора

 

 
globazh
Что делать при краже карты за рубежом?
#978

Добрый день!
3 августа в Испании была украдена кредитная карта, с которой стали снимать деньги: 100, 700 и 100 евро.
По всей видимости, через банкомат.
Что странно: в смс-уведомлениях не был прописан (как это бывает всегда) адрес банкомата, а только какой-то непонятный номер. ("Место: 120389287 Барселона").

Сразу после этих смс обратилась в банк, заблокировала карту. По приезду в Москву написала письменное заялвление о несогласии с проведенными операциями. Срок рассмотрения - 45 рабочих дней.

В связи с этими событиеми три вопроса:
1. Почему именно у этих операций не показывается адрес? Может это был не банкомат а какой-то тип мошенничества через интернет?
2. Реально ли вернуть деньги? Бывают такие случаи?
3. Беспокоит больше всего то, что, согласно договору при снятии наличных с кредитной карты, беспроцентный период не действует и проценты начисляются каждый день. Законно ли это начисление, учитывая то, что я утверждаю, что деньги были похищены? В заявлении я указала просьбу не начислять проценты на эту сумму, но, как мне сказали, решение на усмотрение банка..

Заранее спасибо за ответ.

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, globazh!

Добрый день!
В случае кражи карты, а тем более вместе с ПИН-кодом до момента блокировки карты ответственность по операциям лежит на клиенте (держателе карты). Если банк не виновен в мошенничестве, то и причина не начислять проценты отсутствует.
Сожалею, что не могу Вас обнадежить.
На будущее:
Перед поездкой за рубеж убедитесь, что:
1. К карте подключена услуга 3D-Secure
2. ПИН-код не записан на карте (некоторые так делают), не лежит вместе с картой, не записан в явном виде в мобильном телефоне
3. Вы сами помните свой ПИН-код
4. Вы записали номер телефона банка, выдавшего карту, а также телефон службы поддержки платежной системы принимающей страны (Телефоны поддержки) и сможете их легко найти в любой ситуации в кратчайшие сроки
5. Вы помните (знаете) свое кодовое слово
6. Желательно установить по карте дневной лимит снятий средств в банкоматах до 1 операции в день

С уважением, Василий. Консультант ChClub

 

 
Ирина
Что делать, если мошенники выпустили карту на мое имя
#306

Что делать, если на мое имя мошенники взяли кредитную карту и теперь банк требует меня выплачивать?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Ирина!

В данном случае мошенничество не могло произойти без участия, либо попустительства сотрудников Банка, выпустившего карту,  также при нарушении правил идентификации клиентов.
Вам необходимо написать письменное обращение в банк с описанием ситуации и просьбой предоставить копии подписанных Вами документов на выпуск карты с прилжением копий документов. подтверждающих Вашу личность и Вашей фотографии которая обычн делается в момент выдачи карты, либо при приеме заявления на выпуск карт.
После предоставления указанных документов и отказа банка в признании выпуска карты мошенническим, следует подать заявление в полицию о факте мошенничества, допущенного сорудниками банка и просьбой провести расследование по инциденту.
С порядком написания заявления о мошенничестве Вы можете ознакомиться в нашем материале "Заявление в полицию".

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
Galina Vasilevna
Что мне делать с найденной картой?
#39

Я шла в Бизнес центр на Павелецкой. И вижу на асфальте лежит на дороге карта Банка Москвы, Виза электрон.Позвонила в Банк Москвы служба клиентской поддержики. Сообщила о находке, дала свои контактные координаты. Мои персональные данные - ф.и.о., телефон. Но мне никто не перезвонил....

Что мне делать с картой? Я хотела отдать безвозмездно владельцу - по-честному поступить.

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Galina Vasilevna!

Уважаемая Галина Васильевна!

Ваша сознательность достойна восхищения, но видимо стоит признать, что Ваша инициатива осталась проигнорирована банком. Вы все сделали правильно.

При нахождении карты самое лучшее, что можно сделать - это отдать в один из офисов банка, выпустившего карту, или, как это сделали Вы, позвонить в банк и сообщить о находке.

По результатам Вашего звонка банк должен был убедиться, что карта действительно у Вас (задав несколько вопросов о карте), и временно заблокировать ее, как утраченную. После чего связаться с держателем карты и сообщить о происшествии и необходимости перевыпустить карту. Если карта уже побывала с "чужих" руках дальнейшее ее использование может быть не безопасно.

Карту, которая осталась у Вас на руках желательно отнести в один из офисов Банка Москвы, либо уничтожить, разрезав ножницами на мелкие кусочки и выбросить.

Как вариант можно ее оставить себе для коллекции, но ни в коем случае не использовать как платежное средство, т.к. это будет являться мошенничеством, что уголовно наказуемо.

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
Страницы:  ...  4    5    6    7    8    9    10    11