Вопросы по мошенничеству и борьбе с ним

Здравствуйте.
Спасибо, что ответили на мой вопрос: Мошенничество через услугу “Мобильный банк” по кредитной карте, но дело в том, что я сразу же обратился в полицию, а так же написал обращение в сбербанк России. По ходу расследования, следователем было выяснено, что на ком была зарегистрирована сим карта, была им утеряна, блокировать он её не стал, но потерял её до того, когда были переведены деньги. Было установлено, что с телефона деньги были переведены в онлайн магазин и на киви кошелёк. Сотрудники, которые занимаются интернет делами, сказали, что с высокой загруженностью и маленькой численностью людей у них пока нет времени. И когда нибудь очередь дойдёт и до меня, но прошло 5 месяцев, но очередь и следствие не продвинулось.
В своём обращении в сбербанк России я написал, что прошу считать данную операцию с моей стороны не действительной и снять с меня долговые обязательства и убрать из списка не плотильщиков и должников.

Копии документов предоставил:
1.Постановление о возбуждении уголовного дела и принятия его к производству.
2.Постановление о признании потерпевшим.
3.Детализация операций по счёту карты.
Через 2,5 месяца я дождался ответа, где написано, что по оспоренной операции мне отказано, для урегулирования спорной ситуации рекомендуют обратиться к получателям платежа, а долг и просроченную задолженность будут брать с меня.
Следователь который ведёт моё дело сказал, что доказать, что деньги перевёл владелец сим карты не могут, так как он ёе утерял.
 

При получении в банке карты WISA electron на которую должна перечисляться моя заработная плата мне выдали кредитную карту WISA CREDIT . Сотрудниками банка был взят мой номер телефона, меня проинформировали, что я подключён к услуги “Мобильный банк” карты WISA electron, но о том, что “Мобильный банк” подключён к кредитной карте WISA CREDIT я информирован не был и за время пользования номером этого телефона ни каких SMS сообщений не получал.
Поэтому когда я поменял номер телефона на другой, то сообщил сотрудникам банка о его замене только карты WISA electron . Примерно 1,5 года назад мой старый номер телефона был заблокирован оператором и продан другому пользователю.
В период времени с 17.08.2012 по 25.09.2012 с моей кредитной карты WISA CREDIT были переведены денежные средства в размере 75000 рублей по средствам услуги “Мобильный банка” на телефоны сотовой связи. Данная кредитная карта не была мной активирована и находилась у меня дома, ни каких действий с картой я не производил и теперь банк требует с меня эти деньги.

Здравствуйте! Мне пришла смс, что я выиграл автомобиль chevrolet cruze, там был указон сайт lada-cruise.ru я зашел прочитал правила все вроде хороше! там написано, что надо пополнить баланс сотового телефона на 1% от стоимости авто, притом пополнять свой номер телефона! я сам не смог пойти пополнить ходила родственница она пришла позвонила оператору он сказал пополнять только вот пополнять он сказал не на свой номер телефона а на его! Она не вдаваясь в подробности пополнила! Потом они попросили деньги за перевод средств, потому что мы отказались от авто и напм должны перечислить 860 тыс. руб., но теперь я понял что это скорее всего не правда! А вопрос заключается вот в чем, можно ли вернуть потраченные средства?

Я зарегистрирована на сайте https://liqpay.com
Он относится к Приват-банку. Чтобы привязать туда анковскую карту, там запрашивают номер карты, дату окончания и CVV2 / CVC2. Мои фамилия и имя конечно же введены при регистрации на этом сайте.
Вопрос - не опасно ли оставлять все эти данные, плюс № мобильного телефона, так как чтобы зайти на сайт на телефон присылается код подтверждения.

Получил звонок из банка с просьбой подтвердить перечисление ден. средств с моей карты. Перечисления производились через интернет с введением CVC/CVV2 кода. Банк запросил у меня разрешение на списание. Я ответил отказом (общение через телефон). Приняв мой отказ банк все равно произвел списание.
Теперь я прошу банк возвратить незаконно списанные ден средства. Получаю отказ, в том числе письменно, о том, что возврат не может быть произведен.
Подскажите какова позиция, в том числе судебная, по такому типу дел на сегодняшний день?

сегодня был совершен перевод с банковской карты на мой счёт. о выполнении операции я получила смс. Через 7 минут эта сумма списалась на неизвестный номер, которым я никогда не пользовалась. Как оказалось, на него был подключен моб. банк на мою карту. Можно ли подключить моб. банк, не знаю пин-кода и без моего паспорта? как вернуть деньги и что вообще делать в этой ситуации?

Подключился к услуге мобильный банк сбербанка и обнаружил помимо моих счетов и карт незнакомую карту на мое имя с изрядной суммой.Заблокировал карту а через 3 дня зашел в мобильный банк карта уже переиздана и уже были какие то операции с ней. Пошел в банк -сказали что все карты на мое имя. Посоветуйте что делать

Был в командировке в Петербурге 09.08.13. Там в баре оплатил картой услуги 2 раза, пришло 2 смс, суммы правильные. Затем при оплате 09.08.13 в другом кафе примерно через 12 часов пришла смс, что остаток денег на счете на 45 000 меньше, чем должен быть судя по предыдущему смс. Приехал домой, действительно не хвататет 45000 рублей, в сбербанке говорят, что деньги списали уже после того, как мне пришла крайняя смс из первого кафе, но ко мне смс со счетом на 45000 не приходило, никаких таких чеков не подписывал. Что можно сделать, сегодня все только обнаружил.

Я гражданка Украины, имею карту украинского БТА банка. 16 мая 2013г. со моей карты было украдено около 45 000 руб. с сайтов Гослото и Столото. Мой банк отказал в возмещении средств, основываясь, что мошенники ввели полные данные моей карты, включая CVV код. Имею ли я шанс, являясь нерезидентом России каким либо образом вернуть средства обратившись непосредственно в Гослото или полицию России. спасибо.

Пришла смс из банка Русский Стандарт о досрочном востребовании вклада. Данной операции лично не совершал. За несколько минут до этого делал покупку в инет-магазине с вводом данных с карты. Затем решил зайти в инет-банк РС для проверки наличия средств на счете. К данной карте привязан депозитный вклад. После ввода кода подверждения входа в инет-банк. Вместо окна личного каинета открылось окно о том что произошел технический сбой. И тут же зазвонил телефон. Абонент представился сотрудником банка, спросил совершал ли я покупку в интерент магазине и на какую сумму. Я подвердил, что совершал. Связь была некачественная, в трубке присутствовал электронный гул. Приходилось по несколько раз переспрашивать абонента. В итоге понял, что произошел сбой и нужно ввести код во всплывшем окне на экране для аннуляции операции. Код был с реального телефона Русского Стандарта. Ввел код и нажал Аннулировать. Абонент сообщил, что сейчас придет смс, а через час еще одна и он снова перезвонит. В пришедшей смс был текст о досрочном востребовании вклада. Я тут же перезваниваю по номеру телефона техподдержки, который был на экране, но в трубке "данный номер не обслуживается". Перезагрузив страницу сайта Русского Стандарта, обнаружилось, что номер другой, отличается на одну цифру. Оператор банка посоветовал тут же сделать личный визит в банк, подтвердив, что операция востребования вклада досрочно была совершена. Я обратился в банк, написал заявление, описав ситуацию. Заблокировал карту и сменил пароль к инет-банку. СМС приходили с реальных номеров банка, телефон поддержки из окна аннуляции технического сбоя 88002003200. В данном случае мой интерес в отмене проведенной операции и восстановлении денег на вкладе без потери процентов по вкладу. Сотрудник банка сказал, что будет проверка, такое бывало. Но четкого ответа о восстановлении вклада не было. Что еще можно предпринять?

14/12/2011 произошла транзакция средств по карте. Пришла смс в 5.30 утра, в 9, как только обнаружила, сразу позвонила и заблокировала карту. В 10 поехала и написала заявление о инициации расследования. Прошло примерно полторы недели, позвонил сотрудник и сообщили, что проведено расследование и оно не в мою пользу.

Я, к сожалению, не взяла ксерокопии документов, когда подавала заявление на расследование. Но каковы должны быть мои дальнейшие действия? Могу ли я запросить у банка официальный документ о том, что расследование все-таки было с указанием ресурса, с которого была совершена транзакция? Следует ли с ней обратиться, например, в территориальное отделение ЦБ РФ? и с ней же можно обратиться в полицию?

Банк утверждает, что произошло списание средств на мобильный телефон с аккаунта какого-то сайта, то есть, если я правильно понимаю, замораживания средств не было, сразу списали. Возможно ли в таком случае опротестовать?

Моя зарплатная карта Сбербанк Visa была зарегистрирована на сайте PokerStar и была так же снята наличность в сумме 640$ об этом я узнала из сообщений мобильного банка,я написала в службу безопасности этого сайта и успела заблокировать карту,что я могу сделать еще чтобы вернуть свои деньги?

Какова вероятность получения от СБ снятых мошенниками денег в следующей ситуации:
в субботу 07.09.13г. в 13 часов я снял часть пенсии в моем привычном банкомате при офисе СБ г.Москвы
(два раза по 4000 руб., чтобы не получить банкноту 5000 руб.); вернулся домой и в 14 часов получил СМС-сообщение, что с моей карты получены деньги - как потом оказалось - в сумме 3900 руб. в банкомате СБ в городе ЧЕЛЯБИНСКЕ. Конечно, я сразу позвонил в службу СБ по телефону указанному на карточке, узнал, что действительно с одног из банкоматов (здесь еще про город Челябинск ничего не упоминалось) пришел запрос о балансе, а потом и запрос о снятии денег; я зашел в личный кабнет в интернет-бакинге СБ, запросил распечатку о последних операциях по карте и неё и узнал, что деньги сняли с моей карты в банкомате СБ в Челябинске через 1 час после того, как я получал деньги со своей карты в банкомате в Москве. Конечно, и карта была заблокирвана с перевыпуском новой карты, и заявление о спорном списании в СБ было написано, и заявление о мошенничстве в полицию было написано.
Вопрос 1-й: будет ли мне возвращены Сбербанком деньги в сумме 3900 рублей?
Вопрос 2-й: каким образом было произведено мошенничество, учитывая, что я при помощи карты производил только операции по получении денежных средств в банкоматах при офисах СБ?
Вопрос 3-й: как обезопаситься от подобных несанкционированных списаниях с моей карты?

Произошло снятие денег с интернет-карты - 500 евро ,позвонил в банк попросил заблокировать. т.к на карте есть лимит то деньки вернулись. Через 20 минут сняли 250 евро.

Снятие произошло в Германии(по данным банка) , я нахожусь в Москве. В банке написал заявление. Мне сказали, что деньги заблокированы на моем счету , но отдать их мне они не могут. ? Какие мои действия?

Добрый день!
Произошло несанкционированное снятие денег с моей зарплатной карты через платежную систему www.rbcmoney.ru. Сразу позвонил в банк, заблокировал карту и через 40 минут подъехал и написал заявление. Моментально после блокировки, позвонил и в платежную систему с вопросом, что это такое, мне сказали, чтобы написал в службу поддержки клиентов, они СБ подключат, и возможно вернут деньги. Через 4 часа мне ответили, что деньги выведены из системы и предлагают пойти написать заявление в правоохранительные органы, причем говорят, чтобы максимально полно все описал в т.ч. информацию о платеже (которую я не делал). Получается, что сама платежная система не отвечает дальше уже ни за что, а СБ в данном случае "просто" заблокирует данного пользователя? Вопросы:
1. Есть ли резон идти в правоохранительные органы с заявлением или просто хватит заявления в банк?
2. В платежную систему никаких заявления, как я понимаю, подавать не имеет смысла?

С уважением,
Кирилл

Украли деньги с карты через какие то платежные системы в размере 16 000 рублей, разбирательство шло больше 2-х месяцев, в итоге вернули 6 000 рублей, а на 10 000 рублей, сообщают устно отказываются признавать что это мошенничество. Помогите пожалуйста, что делать????

Пожалуйста не выставляйте мой вопрос на всеобщее обсуждение, стыдно. Если можно только мне на почту. Заранее спасибо.

Добрый день! У меня такая ситуация я оформляла микрозайм в интернете, деньги мне не пришли. Я начала изучать сайт и он оказался очень подозрительным. я там оставила все свои данные паспорта и естественно номер карты куда якобы должны были придти деньги. трех значный номер с другой стороны я не писала, только с лицевой.
Вот только я ввела данные не своей карты а мужа, естественно не совпадает мое имя с именем держателя карты.
Вопрос: они могут воспользоваться картой и украсть деньги? И что делать, может заблокировать ее?

Украли сумку у жены, в ней было несколько дополнительных карт от моего счета, выписанных на ее имя, ну, и ПИН коды. Сразу позвонили в банк и попросили заблокировать все карты на имя жены. Оператор подтвердил блокировку и сказал, что деньги целы. После этого в течении 2х часов звонили еще три раза и уточняли блокированны карты или нет - все блокированно.

Через неделю попал домой, включил телефон, приходят смс, выясняется, что со счета сняли большую сумму денег и продолжают снимать по ночам с одних и тех же банкоматов довольно большими порциями. Звоним в банк еще раз. Выясняется, что первый оператор заблокировал все карты, но пропустил одну. (каким образом???). Заблокировали карту, заявляем в милицию - говорим ловите голубчиков, они снова пойдут ночью на дело - приходят смс с адресом банкоматов. Никому не интересно.

Написали заявление, приложили справку из милиции о возбуждении дела, завтра идем в банк.

Вопрос - реально ли вернуть деньги?

Скажите, пожалуйста! Может ли гостиница снять деньги за неиспользованную бронь через букинг, если они не запрашивали CVV код, указан другой владелец и срок действия карты? Связываются ли они с банком для уточнения реквизитов? И обязаны ли они сообщать о списании?

Добрый день.

У меня случилась неприятная история. Я живу в Израиле и являюсь владельцем карты виза местного банка леуми.
Сегодня проверяя свой баланс увидел что сняли много денег(более 1000 долларов). Я сразу же заблокировал карту и сделал распечатки операций. Карта всегда при мне со всеми документами,в интернете и магазинах ею не расплачиваюсь. Единственный вариан что ее кто то как то сфотографировал. По распечатке видно что все деньги были переведены на webmoney. Я немного знаком с этим сервисом и знаю что для переведентя такой большой суммы нужно было предъявить фото моего паспорта или водительских прав и фото карты(как то так). Что делать и можно ли как то вернуть деньги(или узнать что с ними сделали и на что потратили). Извените что так все написал, просто я в растерянности и не знаю что делать.

Здравствуйте. в сети наткнулся на прогнозы на матчи. отправил 12000 рублей человеку за прогноз на договорной матч. после перевода отписался что он не успел поставить, и поставит на след матч. мой ответ был возврата денег, на что он ответил "я сам проиграл верну потом". сейчас в переписке пишет " жди". как вернуть средства?

Здравствуйте!
В августе 2013г. с зарплатной карты АКБ «Инвестторгбанка» через интернет списаны денежные средства на сумму около 170 000 рос. рублей. В банк было подано обращение 10/09/2013 о возмещении средств, карта нечипованная, услуга sms-оповещения не была подключена, карта была заблокирована самим банком по причине подозрения на мошеннические операции.
Банк 15.01.2014 дал ответ, согласно которому, часть денежных средств, проведенная через интернет ресурсы (PAYPAL *ALZA CZ S; ONPAY.RU; DISKOGRAD SHOP) возмещена на мою карту, но большая часть украденных денежных средств не возмещается, вот с такой формулировкой «…операции были проведены в соответствии с требованиями платежной системы VISA International через интернет ресурсы (ROBOKASSA.RU; ONLINEDENGI.RU; RBK M). Нарушений при проведении операций в соответствии с требованиями платежной системы VISA International не выявлено, соответственно опротестовать данные операции не предоставляется возможным.».
Подскажите, пожалуйста, какие можно сейчас предпринять действия для возмещения неподтвержденных банком к возврату денежных средств. Ведь факт частичного возврата денежных средств уже свидетельствует о том, что банком признан факт мошеннических операций. Банк дал ответ в 2014 году, может ли на мой случай распространяться уже нормы законодательства 2014г.? Пожалуйста, помогите.

Плюс за перевыпуск новой карты банк взял с меня 600 руб. На мой вопрос, что карта была блокирована самим банком, и в данном случае выпуск должен быть бесплатным банк ответил, что карта перевыпускается на платной основе.

Отдыхали в Испании неделю назад. Отельный гид от Натали Турс предложил свои услуги по обналичиванию средств с карты - у него обычная считывающая машинка, какие бывают у курьеров для оплаты заказов вне офиса. Наша карта с чипом.
Поставили карту, он набрал сумму 200 евро, потом вытащил карту. Но потом попросил еще раз, поставил и попросил ввести пин-код. Это не насторожило - мало ли какая ошибка в первый раз произошла, ведь пин-код вводился лишь один раз, стало быть, и снятие должно было пройти один раз. Гид выдал нам чек о снятии средств и 200 евро наличностью (чек, конечно, сохранен).
По приезду домой проверили выписку по карте, а там 200 евро списано дважды в один день (причем эквиваленты в рублях разные: 8870 руб. и 8798 руб.).
Вопрос теперь в том, возможно ли вообще вернуть эти деньги и каким образом могло списаться дважды, если пин-код был введен только один раз?
Спасибо за Ваш ответ!

В онлайн банке Сбербанка по карте VIZA осуществил перевод на компанию FOREX MMCIS group осуществляющую финансовые услуги на рынке FOREX. 19 сентября на сумму 183600.00
05 октября на сумму 41000.00 и 18 октября на сумму 4200.00. По выписке Сбербанка переводы проходили в компанию FOREX MMCIS group через различные платежные системы, такие как ДеньгиОнайн. 6 ноября хотел снять деньги, но компания FOREX MMCIS group тянула и затягивала, затем в конце концов решила свалить все на платежный агрегат ДеньгиОнайн, буд то бы счета клиентов компании заблокированы ими. Затем в конце концов они просто закрыли вход в личный кабинет на своём сайте, и выложили статью где также всё валят на Деньги онлайн, что у компании нет средств, и что они начинают процедуру банкротства. Также выложили копию заявления которое они якобы отправили в ген прокуратуру. Какие у меня есть шансы сделать возврат платежей по правилам VIZA????

Я являюсь клиентом Промсвязьбанка, так как организация, в которой я работаю, заключила договор на обслуживание зарплатных карт с данным банком.

13 февраля 2013 года, вечером, следуя по дороге домой в черте города Люберцы МО, я получил СМС-уведомление о безналичной покупке по моей карте на сумму 31 500 рублей. Транзакция была совершена буквально в эту же минуту в магазине Связной в г. Казань (именно в торговой точке, НЕ в интернет-магазине). Незамедлительно обратившись по телефону в службу клиентской поддержки Промсвязьбанка, я заблокировал карту и по совету оператора произвел две попытки снятия денежных средств в банкомате Промсвязьбанка, находящемся в г. Люберцы на ул. Смирновская. Естественно попытки были неудачными, о чем мне пришло два смс-уведомления, которые и по сей день храню на мобильном телефоне. С момента списания средств до момента моих попыток транзакции в г. Люберцы прошло не более 15 минут.

Далее по совету оператора я направился в ближайший к месту работы доп. офис банка расположенный у метро Октябрьская, где мне сообщили, что сумма на моей карте заблокирована, и неизвестно спишется она или нет, поэтому с заявлением в полицию пока следует повременить, однако я написал заявление об оспаривании транзакции, описав все вышеизложенные факты. Вечером того же дня мне сообщили, что я должен написать заявление в полицию по месту жительства, после чего его переправят в г. Казань, где будет приниматься решение о возбуждении уголовного дела, что я и сделал. Так же мне сообщили, что без копии постановления о возбуждении или справки об отказе в возбуждении уголовного дела расследование продолжаться не будет. Естественно перенаправление в город Казань по месту совершения преступления и рассмотрение заявления там отняло достаточное количество времени. Дело было возбуждено 30 марта 2013 года, копию постановления я предоставил в банк.
Только в августе я получил отписку от банка цитирую: "Банк не несет ответственность за убыток, понесенный Клиентом вследствие исполнения Поручения клиента, выданного третьим лицам, если в соответствии с действующим законодательством РФ и настоящими правилами Банк не мог установить факт выдачи Поручения не уполномоченным Клиентом лицами". Соответственно получил отказ в возврате мне средств. В принципе ясно, что банку невыгодно отдавать деньги, это убытки, но ситуация очевидна. Очевидно так же то, что банк никакого расследования по данному факту особенно не проводил и получил я стандартную отписку.К примеру в случае судебного процесса, каким законами может мотивировать свой отказ банк и каким законами могу воспользоваться я, чтобы доказать свою правоту.

Добрый день!
У меня украли банковскую кредитную карту 22.02.14 вместе с телефоном. ПИН код рядом с картой не хранился и другим не передавался. Днем 22.02.14 обнаружил, что в период с 04:00 до 07:00 были сняты денежные средства в стороннем банкомате и сделаны покупки в Евросети на сумму 115 000 рублей. Заблокировал карту в 17:00 того же дня. И написал претензию в банк о коррекции операций в связи с кражей карты. Когда деньги фактически списались(т.е. были не d hold) из банка пришел отказ. Подскажите, пожалуйста, что дальше делать, чтобы вернуть средства? Наверное нужно ссылаться на статью 9 ФЗ 161?

Здравствуйте.
С моей карты visa мошенническими действиями была произведена покупка за границей. Данная сумма заблокировалась на моем счете. На следующий день я написал заявление в банк на оспаривание операции. Но через 2 дня сумма все- таки списана с моего счета.
Вопрос: мог ли банк по моему заявлению вовремя отменить операцию, чтобы не произошло списания?

С уважением

По моей карте была совершена мошенническая операция в USA, сам я находился в этот момент в другой стране. Я связался с банком, заблокировал карту и попросил отменить транзакцию, которая еще находилась в обработке.
Банк сообщил что отменить транзакцию невозможно и нужно ждать ее завершения, чтобы писать заявление о спорной транзакции.
Вопрос: Может ли банк отменить транзакцию, которая еще находится в обработке? И существует какая-либо нормативная документация на эту тему?

Здравствуйте! Договорился с человеком о предоставлении услуги, оплатил ему на карту сбербанка, а он исчез. Скажите могу ли теперь вернуть свои деньги?