Кнопка ChCLub  Установите кнопку ChClub

 В Google Chrome

 В Яндекс.Браузер

 В браузер Opera

 

Вопросы по мошенничеству и борьбе с ним

Вы можете задать вопрос, заполнив специальную форму (потребуется регистрация)

или

Задать вопрос на официальной странице ChClub на Facebook

Задать вопрос на официальной странице ChClub Вконтакте

 

Вопросы пользователей ChClub

Ответы специалистов ChClub

andpuxa
SIM карта и банковская карточка
#1406

Здравствуйте. Ситуация следующая. 2 года назад работал в Москве, вахтовым методом. 2 недели там, 2 недели домой. Сам живу в Саратове. Один рабочий, с кем я работал потерял сим карту. Искали, искали так и не нашли. Приехал я домой, разбираю сумку и вижу его сим карту. Ему об этом сообщил, когда снова на работу приехали. Посмеялись и забыли. Несколько дней назад (т.е. прошло уже больше года) он мне звонит и говорит, что с его банковской карты сняли деньги и он подозревает в этом меня, к моему удивлению. Мне есть о чём переживать? Сим карту я либо выкинул, либо разломал. В телефон её не вставлял. Спасибо.

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, andpuxa!

По всей видимости пелефон по неуплате был перепродан другому абоненту.
Если Вы не предпринимали попыток мошенничества, то опасаться нечего.
Объясните другу, что если уж он потерял контроль над SIM-картой надо было потрудиться и отключить ее номер телефона от банковских карт.

 

 
Nzolina
SIM фрод
#1478

31.03.2014 вечером внезапно перестал работать телефон (НЕТ СЕТИ), на следующий день пришлось идти в Мегафон, сказали, мол бывает, симка вышла из строя, давайте поменяем. Проверили паспорт, без какого либо заявления выдали новую сим-карту. Через пару дней понадобились деньги, зашла в банк, сделала несколько неудачных попыток у банкомата, оказалось на счете нет средств. Сделала выписку о последних 10 операциях, оказалось, 31, когда телефон не работал, через онлайн банк все деньги 62000 были сняты, чуть позже выяснилось, что и с кредитной карты сняли 120000. Написала претензию в банк, через некоторое время мне позвонили и попросили узнать не менялась ли 31.03.2014 г сим карта. У оператора Мегафон я выяснила, что действительно, кто-то мошенническим путем получил сим карту с моим номером, отключив тем самым мою, в результате чего никаких уведомлений я естественно не получала и подтверждений на переводы денег не отправляла.

Однажды зарегистрировалась в онлайн банке, по совету операционистов Сбербанка, мол будете платить без процентов. Попробовала, но заплатить так и не получилось, с того момента я и забыла про Онлайн банк, ни одной операции там не совершила и никогда не думала, что новый пароль входа туда можно получить по смс уведомлению, сразу бы закрыла эту услугу для себя. Сейчас жду ответа, пью успокоительное, оббиваю пороги полиции. Была в офисе Мегафон, где поменяли сим карту, сотрудники явно занервничали, но так и не вспомнили на основании чего выдали сим карту, надеюсь, что полиция успеет изъять видеозаписи камер наблюдения, хотя в банке сказали, что им это неважно. На основании чего тогда они будут решать возвращать ли мне деньги и каковы мои шансы? Кредитную карту, также как и услуги Онлайн банка сотрудники действительно "навязывают" , теперь мне кажется, что это не просто так, может они сами и сливают информацию, у кого кредитки, на которых всегда круглая сумма (я своей практически не пользовалась) и у кого подключен онлайн банк, ксерокопии паспорта в банке тоже есть, я как-то кредит оформляла потребительский, предоставляла, да и зарплатная карта у меня сбербанка.

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Nzolina!

Похоже на дыру в процедурах безопасности Мегафона и судиться придется именно с ним.
Вам требуется плотнее работать с полицией чтобы выявить обстоятельства выдачи Вашей SIM-карты постороннему лицу.

 

 
марта
SIM фрод
#971

По мобильному банку ( в сбербанке не объяснили что это такое) со счета кредитной карты мошенническим путем сняты деньги. Мой номер Билайн продал другому лицу.
Как доказать, что Сбербанк не защитил этот канал связи, а жертвой теперь оказалась я.
В полицию документы подала, но из-за того, что банк не предоставил Выписку из лицевого счета, дело не открыли. Спасибо за ответ.

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, марта!

Вы сами обязаны следить за своими СИМ-картами. Банк в мошенничестве не виновен, т.к. оно произошло по Вашей вине.
Читайте материал: SIM-фрод

 

 
alla1993
SIM фрод
#1008

С моей кредитной карты Сбербанка были украдены. 5 июня 2013 года Билайн продал мою сим-карту с моей конфиденциальной информацией и подключенными услугами, а с 16 по 22 июня с моей карты было выведено 70тыс руб. по 10тыс.каждый день,а 19-го июня два раза по 10 тыс. Мы об этом узнали когда пошла погашать кредит,заблокировала карту и обратилась к работникам банка который находится по адресу Москва, Проспект Мира, д. 211. Они взялись за рассмотрение моего дела,это тянулось два месяца, а вчера сказали, что деньги сняли по моей вине и выплачивать не будут.. обращайтесь в полицию.Что мне делать? Время упущено ,проценты начисляются...

 

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, alla1993!

Добрый день!
Ваша ситуация описана в разделе Мошенничество с картами, подраздел SIM-фрод.
Банк в мошенничестве не виноват и мобильный оператор тоже. Однако и банк и мобильный оператор обязаны помочь следствию в расследовании мошенничества и поиске мошенника.
Велика вероятность, что мошенника смогут вычислить, а на допросе "расколоть" и он добровольно вернет деньги.
Напишите заявление в полицию, а также мобильному оператору и банку с просьбой оказать содействие в расследовании с приложением копии заявления в полицию с отметкой о принятии.

С уважением, Василий. Консультант ChClub

 

 
Маришка
SIM фрод
#1196

15 января 2013 года на работе сотрудники Сбербанка выдали кредитную карту. Лично Договор я не подписывала. С того дня кредитную карту я лично не активировала, ни где не светила, не пользовалась и т.д. Пин код не вскрывала.
18 ноября 2013г. впервые воспользовалась картой. Вставила ее в терминал и запросила баланс, который меня насторожил 10 001 руб. Изначальная сумма кредита на карте 60 000 руб. У меня был подключен ОнЛайн Банк. Найдя информацию по этой карте, я распечатала действия по этой карте и обнаружила, что в период с 20-24 сентября с моей карты были списаны деньги на общую сумму 49 999 руб. на Retail RUS MOSCOW BEE-LINE
Мной при выдачи карты был указан моб тел оператор Билайн. К нему был подключен мобильный банк. Через месяц я перестала пользоваться этим номером, и перешла на другого оператора, не уведомив об этом банк. Просто я не знала, что если ты не пользуешься номером, то его перепродают. Через полгода мой номер перешел другому лицу. Уточнив в Билайне, мне сказала, что 27 августа 2013 г, с меня сняли этот номер, не поставив меня в известность.
19 ноября я пошла в отделение банка, который нам выдавал карты на работе, и написала заявление. Мне сказали, что ответ будет через 30 дней. Карту я заблокировала.

Вопросы:
1. Вернет ли мне банк деньги, если я картой ни разу не пользовалась, а так же что с момента снятия денег прошло уже 2 месяца?
2. Будет ли действительно мое заявление в банке спустя 2 мес?
3. В связи с тем, что должно пройти расследование, должна ли я уже сейчас погашать сумму кредита?
4. И как я могу это сделать, если карта заблокирована?
5. Что сделать, чтобы на время расследования, мне не начислялись проценты, и чтобы банк приостановил погашение кредита, который мной не был использован?
 

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Маришка!

В вашем случае мошенники воспользовались Вашей неосмотрительностью по схеме, описанной в материале SIM фрод.

Ответы:
1. Скорее всего нет
2. Действовать будет, но скорее врего безрезультатно
3. Да
4. Этот вопрос лучше задать специалистам банка (скорее врего перечислением на счет)
5. Написать заявление в банк с просьбой не взымать проценты по задолженности, возникшей по причине мошенничества.

Вам необходимо подать заявление о мошенничестве в полицию для поиска преступника.

 

 
zgn
SIM-fraud Сняли деньги через Мобильный банк
#940

Здравствуйте. Дебетовая карта Сбербанка была подключена к Мобильному банку. Сим-картой давно не пользовались и в какой-то момент оператор передал ее другому лицу. Через некоторое время я с карты сняла небольшую сумму денег, и после этого мошенники через мобильный банк сняли 28000р. При обращения в банк, работники посмотрев куда были переведены деньги, обронили что деньги через московский билайн пошли на оплату кредитов. Приняли заявление, но через месяц только отписка, что сама виновата, что не отключила мобильный банк и рекомендация обратится в полицию. В полицию обратилась сразу же. Личность женщины на которую оформлена сим карта установили, прописка Московская. ( А я из Курской области). Больше расследование пока не продвинулось. Что я могу еще сделать, чтобы попытаться вернуть деньги? Разве нельзя выяснить имена тех на кого оформлены кредиты, для оплаты которых поступили мои деньги? Почему банк не может аннулировать эту операцию? Нашла в руководстве на Мобильный банк примечание, что при оплате кредита через мобильный банк, ссудный счет и карта должны быть в одном территориальном банке. Разве Москва и Курская область относятся к одной территории? Есть ли какая-то надежда на возврат денег?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, zgn!

За своими SIM-картами надо следить это факт.
Деньги надо возвращать через полицию, путем возбуждения уголовного дела о мошенничестве.
Также если полиция выяснит личность получателя платежа можно вернуть деньги через гражденский суд.

 

 
иван27
SIM-фрод
#1184

Здраствуйте. Вопрос такой у меня я держатель кредитной карты от сбербанка на карту был подключен мобильный банк зимой этого года мой мобильный номер заблокировали так как я не ложил на него деньги официально сам его не блокировал и в банке не переключил мобильный банк на другой номер а летом с моего старого номера стали приходить запросы на пополнения счета и все деньги ушли на мой старый номер которого у меня уже не было в банке всю сумму повесили на меня, так как с моего номера шли смс подал заявление в полицию оказалось мой номер продали и он находиться в другом городе якобы в тюрьме так сказал следователь и отправил мое дело туда что теперь делать не знаю с кем держать связь по моему делу следователь сказал что будут приходить уведомления и может будут звонить что надо дождаться решения от туда но мне кажется что на этом все и остановиться.

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, иван27!

Схема подробно описана в материале SIM-фрод

 

 
WOLK77
SIM-фрод
#1757

здравствуйте, у меня сняли деньги с кредитной карты, снятие происходило через смс на номера билайн, самое интересное то что я как бы сам создавал смс с переводом денег и подтверждал это паролем высланным в смс, как такое может быть не пойму

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, WOLK77!

Проверьте телефон на наличие программ с вирусами. Если телефон серый или разлоченный, то вероятность наличия платежного вируса резко возрастает

 

 
Анастасия1991
SIM-фрод в Сбербанке
#1474

Здравствуйте! У моей мамы такая ситуация: закончился срок эксплуатации зарплатной карты Сбербанк, на которой был подключен мобильный. Потом была выдана новая карта номер телефона написала уже другой, т.к. прошлым номером перестала пользоваться и скорее всего его передали другому человеку. Мобильный банк был не подключен, поэтому о всех операциях начисления и снятия денег не знала. Пошла снимать деньги, а денег нет. Обратилась в банк, написала заявление. Скажите пожалуйста, вернет ли сбербанк деньги ? что нам делать в такой ситуации?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Анастасия1991!

Это зависит от результатов расследования.
Если при подаче заявления о новом номере телефона старый номер не был банком заблокирован, то новый владелец SIM-карты вполне мог воспользоваться номером для доступа к вашему счету.
К сожалению с картами Сбербанка подобные случаи не редкость, т.к. к карте возможно одновременное подключение больше одного номера и, подключая новый номер клиенты порой не отключают старый, чем и пользуются мошенники.

 

 
ivan_00747
SIM-фрод в Сбербанке
#1326

У меня к карточке привязана симкарта которая уже не в моем пользовании, т.е оператор сотовой связи ее перекупили, и на эту симкарту были перечисленны денежные средства с моей карточки. КАК БЫТЬ ???

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, ivan_00747!

Посмотрите ответа на вопросы с темой SIM-фрод.
Также прочтите материал, посвященный SIM-фроду в разделе "Держателям карт".

 

 
Nira
SIM-фрод. Кража денег через мобильный банк
#1147

Здравствуйте! У меня такая ситуация- в апреле закончился срок эксплуатации зарплатой карты, к которой был подключен мобильный банк на номер тел 8926, в конце апреля выдана новая карта с подключенным мобильным банком к номеру 8903, с которой в мае были списаны все деньги. Написала заявление в банк- банк предоставил выписку, что все деньги были переведены через мобильный банк 8926, который был подключен к карте, которая уже закончилась и отказал в возврате денег! Подскажите что можно предпринять, чтобы вернуть деньги?Заранее благодарю

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Nira!

Добрый день!
Интернет-банк в вашем случае видимо подключался не к карте, а к клиенту.
Таким образом при смене карты доступ к новой карте с прежнего номера видимо остался.
Требуется написать заявления в полицию и банк по многократно уже описанной технологии.
Также проштудируйте материалы по мошенничеству: http://www.chclub.ru/gyp, а также
SIM-фрод: http://www.chclub.ru/simcardfraud

 

 

 
Pupsolya
SIM-фрод. Списание средств с мобильного банка СБР
#1243

Как действовать что бы вернуть обратно деньги? На номер билайна был подключен мобильный банк сбербанка, номер билайн забрал себе, за тем что не пользовались и продал другому абоненту. узнали все когда сняли деньги в банке, что 18.11.13 был приход 11 000 ананс и не известная сумма 8000 и в этот же день снятие 10 000 и 9 000, хотя муж обращался в банк с тем что бы мобильный банк перевели на др. номер. Он написал заяление в сбере и там ответили, что сумма была снята по средствам мобильного банка оператором билайн. Как нам быть куда бежать? А карту на перевыпуск и теперь заблокировали моб. Банк

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Pupsolya!

Схема мошенничества подробно описана в материале SIM-фрод. Ответы читайте в разделе мошенничество с темами SIM-фрод.

 

 
Мячина Светлана Владимировна
SMS мошенничество
#624

Мой муж является держателем карты ВТБ24. На его сотовый пришло SMS содержания: банк соообщает, что ваша карта заблокирована, позвоните по номеру... Муж позвонил, полагая,что он звонит в банк, все звуковое оформление по телефону соответствовало банковскому. Далее ему стали говорить, что он должен подойти к банкомату и выполнять все действия,которые ему указывают по телефону. Будучи честным, но наивным человеком, он выполнял автоматически все, что ему говорили. Потом стало ясно,что он стал жертвой мошенников. Подскажите,пожалуйста,как нам вернуть деньги, какие должны быть наши действия? Заранее благодарны.

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Мячина Светлана Владимировна!

Добрый день!
Вид мошенничества с которым Вы столкнулись классический и я уже многократно рассказывал в ответах в разделе мошенничество и о способах "не попасться" на удочку мошенников и о мерах в случае если Вы все же стали жертвой мошенничества. Внимательно ознакомьтесь с подразделом мошенничество в разделе Вопросы по картам.

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
Ирина888
SMS Мошенничество по карте Сбербанка
#1684

Здравствуйте. Мне пришло смс: "Операции по вашей банковской карте приостановлены", и приведен тел.для справок. Я проснулась от этой смс и спросонья, не особо разбираясь, почему смс с обычного номера, а не как обычно у банка, позвонила. В общем, меня "развели", и сняли крупную сумму с карты. Причем, номер карты и 3-значный код на оборотной стороне карты я сказала мошенникам сама. Почти сразу до меня дошло, что это, возможно, развод, и я позвонила по номеру на оборотной стороне карты, уточнить, что вообще произошло. Мне сказали, что снята крупная сумма, карту заблокировали, посоветовали обратиться в ближайшее отделение Сбербанка и перевыпустить карту, и в полицию. (правда, смс о том, что карта заблокирована, пришло только на следующее утро) Все дело в том, что я как раз ехала в командировку, и дома буду только через месяц. В другом городе я пошла с этой проблемой в Сбербанк, мне сказали, что карту перевыпустят, но это займет много времени - около месяца. Я не стала перевыпускать. Прошло уже 3 дня с момента списания с карты. Заявление в полицию еще не писала.
Вопросы:
1. Подскажите, что мне делать - есть ли смысл писать заявление, если я каждый день в новом городе, или ждать месяц, когда я вернусь в Москву, и тот же вопрос с перевыпуском карты.
2. Я теряю время, или уже и так все потеряно?
3. Какова вероятность, что мне вернутся мои деньги, и вернутся ли вообще?
4. А еще, делала выписку с заблокированной карты в банке - и там почему-то нет того последнего списания.

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Ирина888!

Уважаемая Ирина!
Обратитесь в ближайшее отделение Сбербанка и сообщите в полицию.
Также направьте жалобу через наш сервис "Жалоба на SMS мошенничество"
Рекомендацию "забыть о деньгах" Вы можете получить и от своих друзей и "доброжелателей". Наш ответ, что надо бороться до последнего шанса!
Теперь кратко ответы на вопросы:
1. Смысл есть и тот же ответ на вторую часть вопроса
2. Все потеряно, но стоит потратить немного времени, чтобы повысить вероятность поимки мошенников и перевыпустить карту.
3. Статистика не наш профиль
4. Этот вопрос лучше задать специалистам Вашего банка. Возможно сумма еще заблокирована и будет списана позднее.

 

 
yfnf
SMS-мошенничество
#1647

На вашем сайте есть раздел "Жалоба на SMS мошенничество" где предлагается заполнить форму и сдать мошенников опытным специалистам по борьбе с киберпреступностью Group-IB. Вот два номера телефона, которые связаны с мошенниками: пришло смс с номера +79083831850 о том, что карта заблокирована. Информация по телефону 88005552853.Мошенник представился «сотрудником банка» и предложил пройти к ближайшему банкомату для осуществления ряда операций, которые повлекли списание с карты денежных средств. Произошло это 16.05.2014 г. Есть ли у вас какая то информация о мошенниках, действующих с этих номеров, ведь это мошенничество было массовым (об этом я узнала, когда пробила эти номера в интернете). Полиция бездействует...и не знают что делать, и не хотят - ответ один - всё равно никого не найдут! Если можете как то помочь в розыске или владеете какой то информацией, пожалуйста сообщите.

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, yfnf!

Уважаемая Наталья!
Форма "Жалоба на SMS мошенничество" для того и была создана, чтобы помогать жертвам мошенничества в наказании преступников.
Проект ChClub борется с мошенниками:

  • проводя тренинги по безопасному использованию карт,
  • публикуя материалы, посвященные правильному использованию карт
  • Отвечая на вопросы подписчиков нашего сайта

Наша основная задача - профилактика проблем с картами. "Лечением" занимаются правоохранительные органы и Group-IB, куда и следует обращаться за непосредственной помощью.

 

 
Николай
SMS-мошенничество
#917

мой сын потерял мой телефон, к которому был подключен мобильный банк от Сбербанка на сим-карту от билайна. Была и вторая сим-карта от мегафон. Телефон на мои звонки с домашнего реагировал, только разговаривать не желали. Надеялся их уговорить вернуть телефон. Последний раз я снимал деньги 31.05.13 и там оставалась 71000 рублей. 3.06.13 я решил снять еще 1000 руб. и выяснилось, что там уже сняли за несколько заходов 32250 руб. Сначала я подумал на сына, что он воспользовался моей картой, но она всегда была со мной и код ее никто не знал. Стал читать интернет, можно ли снять деньги с чужой карты. Появилась большая инструкция и я понял что используя мой телефон, мошенники сняли деньки с моей карты. Если есть билайн и мобильный банк, то код карты требуется или не требуется. Здесь я не все понял. Написал в полицию и в банк заявление. Полиция отфутболила что возбудить уголовное дело на меня и моего сына невозможно, хотя сына даже не опросили.
банк попросили уточнения. Я имею на руках выписку из лицевого счета по вкладу за необходимые даты и и детализацию услуг связи , где четко прослеживается как в течении 1-4.06.13 снимали деньги с карты и списывали деньги через мобильную коммерцию. В полицию я эти два документа отправил, там указаны номера телефонов мошенников. А банк отнесу новое с уточнениями. Надеюсь на вашу помощь и заранее благодарю

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Николай!

Николай, сожалею, но наша основная задача учить как не попасть в ситуацию.
"Разбирать завалы" задача правоохранительных органов.
Телефон сразу после утраты следовало заблокировать и отключить ото всех SMS-банкингов.
Вы дали мошенникам целый месяц, за который даже школьник сможет найти способы обнулить Ваши счета.
Считайте, что оплатили свое обучение.
Для Вас мы готовы сделать скидку 50% на прохождение базового тренинга по пользованию банковскими картами.

 

 
Света1986
SMS-Мошенничество с кредитной картой
#1550

Здравствуйте. У меня есть кредитная карта Сбербанка России. Мне на телефон пришло смс сообщение с номера 8 800 775 75 92. В сообщение было сказано что операции по карте приостоновлены и необходимо позвонить по указанной справке. Перезвонив по номеру телефона трубку снял якобы сотрудник банка. Попросил назвать номер карты, срок действия и фамилию владельца. После чего сообщил, что с моей карты совершили покупки через интернет - магазин на суммы 50.000 и 75.000 т.р. Сказал что срочно нужно прервать операцию. После этого мне на телефон (с номера 900) пришло смс с кодом и меня попросили продиктовать код. Так дважды приходило смс, как объяснил "сотрудник банка" необходимо для прерывания операции обеих сумм. Я называла эти коды так как у меня и мыслей не возникло о мошенничестве, я переживала за деньги и отвлекалась в данный момент по работе. В итоге мне сказали в течение 2 дней подойти в сбербанк, что деньги вернут и мне переоформят карту. Потом я всеже поняла, что это возможно мошенники, но деньги уже ушли. В течение 2 часов я написала заявление по факту мошенничества в Сбербанке России и в этот же день заявила в полицию. Подскажите пожалуйста, что в таком случае предпримет банк. Карта кредитная.

1. Заставят ли меня выплачивать эту сумму?
2. Если я обратилась и в полицию и в банк по факту мошенничества менее чем прошли сутки, есть ли возможность что мошенники не получать деньги? Спасибо.

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Света1986!

1. Да
2. Нет, но появится вероятность, что мошенников найдут и поймают.
Воспользуйтесь сервисом Жалоба на торговую точку 

 

 
Irishka1331
Аннулирование операции при переводе мошенникам
#1599

Здравствуйте!!!у меня такая ситуация, перевела деньги через СбербанкОнлайн со своей карты на карту мошенников, как оказалось, они якобы являются постащиками памперсов, был заключен договор и выставлен счет, с момента операции прошло 8 дней, могу ли я попросить сбербанк аннулировать данную операцию?возможно ли это?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Irishka1331!

Аннулировать нет, но подать заявление в полицию да.

 

 
Асхат
Банк отказался вернуть деньги после несанкционированной операции
#46

Подскажите пожалуйста! Как вернуть свои деньги, было несанкционированное снятие денег с карты ВТБ24. Банк отказывает в возврате денег, говорят пин код был введен правильно и магнитные данные были считано правильно. НО, я ни кому не давал карту и пин код, и вообще я как неделю получил карту?!

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Асхат!

Уважаемый Асхат!

На большинстве банкоматов установлены видеокамеры, фиксирующие лицо пользоватебя. Если с момента снятия прошло не больше месяца, вполне реально определить кто воспользовался Вашей картой. К сожалению не редки случаи, когда мошенниками становились друзья, родственники, или коллеги жертвы. Хранение ПИН кода вместе с картой дает возможность кому угодно воспользоваться ею.

Постарайтесь вспомнить где Вы могли скомпромитировать свой ПИН-код (кому его называли и кто мог его увидеть), это поможет следствию.

Обратитесь с заявлением о мошенничестве в органы внутренних дел и по результатам расследования примите решение о повторной подаче заявления о финансовой претензии в банк.

С уважением,
Консультант ChClub
Василий

 

 
Umka09
Без моего ведома списали деньги, как избежать подобного?
#779

С моей кредитной карты Сбербанка были списаны средства для оплаты услуг в социальных сетях "Вконтакте" и "Одноклассники". Оповещение об операции пришло в смс уведомлении 20.04.13. Я сразу обратился по телефону на карте и заблокировал карту. Мне также сообщили что 08.04.13 также были проведены операции по оплате услуг в социальных сетях, но смс уведомления я тогда не получал...хотя услуга мобильный банк была подключена. Ранее такая же история произошла с моей зарплатной картой Связь Банка, но там услуги мобильный банк не было и банк в связи с подозрением сам приостановил действие карты.
Каким образом злоумышленникам это удалось?
Как избежать подобной ситуации впредь и реально ли вернуть деньги?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Umka09!

Добрый день!
Подобные инциденты происходят по причине низкой защищенности карт некоторых банков, а также по причине не использования, либо не правильного использования клиентами возможностей, предоставляемых банками для защиты средств на картах. Для противодействия мошенникам необходимо:
1. Подключить услугу SMS-информирования для своевременного обнаружения попыток использования карты (информации о реквизитах карты) мошенниками.
2. Присоединиться к системе 3D-Secure (это бесплатно) для обеспечения большей безопасности интернет-платежей, даже если Вы не планируете совершать покупок через интернет (это может захотеть сделать мошенник, но без Вашего мобильника, либо знания Ваших паролей злодейство не удастся)
3. Не позволять делать копию с карты посторонним лицам, а в случае такой необходимости при копировании прикрывать Код CVV2, либо ретушировать его.

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
IsayevW
Безопасность подключения к 3-D Secure
#1445

Банк Уралсиб использует следующий алгоритм подключения к системе 3D Secure: "В случае если вы не подключали услугу SMS-сервис, то во время покупки в интернет-магазине поддерживающем технологию 3-D Secure вам будет предложено самостоятельно подключиться к сервису 3-D Secure. Для этого необходимо зарегистрировать номер вашего мобильного телефона, на который впоследствии будут направляться одноразовые коды, а также ввести 4 последние цифры вашего паспорта."

В случае, если моя карта не подключена к SMS-сервису, считаю такой алгоритм подключения ненадёжным. Данные моей карты можно "снять" в торговой точке, хакерским способом с компьютера. А мой номер паспорта приходится указывать во многих документах.

Уважаемые эксперты. Прошу вас ответить на следующие вопросы.
1. Существует ли инструкция, правило, регламент, регламентирующие алгоритмы 3D Secure в России, в мире?
2. Насколько используемый банком алгоритм подключения надёжен? Прошу экспертов высказать аргументированные мнения.
3. Как мне аргументированно оспорить транзакцию по коду 3D Secure, поступившему не на мой номер телефона, и которую я никак не подтвердил?

Спасибо

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, IsayevW!

Хороший вопрос!
Очень интересный вопрос!
1. 3D Secure регламентируется протоколом Verifired by Visa у Visa и SecureCode у MasterCard. По сути оба протокола идентичны.
2. Лично мое мнение: По всей видимости банк считает, что если Вы самостоятельно зарегистрировали свой телефон, то все, что Вы делаете с его использованием совершается Вами. Однако существуют серьезные риски при:
-краже телефона вместе с картой
-утрате контроля за номером, в т.ч. в результате смены мобильного оператора клиентом без уведомления об этом банка
Если Вы не подключали к своей карте SMS-сервис, то Вы уже рискуете, т.к. для кражи денег с Вашей карты достаточно знать информацию с лицевой стороны и CVV2 код вашей карты
Для подключения SMS-сервиса Вам потребуется явиться в банк, где Вас идентифицируют по паспорту
3. Для предметного ответа необходимо выяснить в банке каким образом была подключена услуга SMS-сервиса к Вашей карте. В любом случае должен был иметь место хотя бы один документ с Вашей подписью: ка вариант анкета с указанным номером телефона, заявление о подключении к SMS-сервису и т.п.
Обсудить ответ можно на странице Клуба https://www.facebook.com/CardholdersClub

 

 
юлия
Блокировка карты по подозрению в мошенничестве
#356

Может ли банк заблокировать мою зарплатную карту.ссылаясь на то что у них было подозрение на машенничество.

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, юлия!

Да может. Это один из способов защитить клиента от возможного мошенничества. В этом случае перевыпуск карты производится бесплатно.

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
Алекс_карт
Борьба с мошенниками
#664

В октябре 2012 с помощью фальшивых СМС (оплата услуг Билайн, блокировка карты) мошенники завладели деньгами с моей кред.карты на сумму порядка 160 тыс.руб. ("возвраты" на телефоны Билайн). Подал заявление в банка буквально через 30 мин.после происшествия. Они сказали, что деньги уже ушли, так оплата моб.связи происходит мгновенно (на самом деле это спорный момент) и так как я сам вводил ПИН, то мне ничего не вернут. В тот же день обратился с заявлением в полицию, с заявлением о возврате в Билайн. Билайновцам удалось блокировать только 13 тыс.руб., которые по каким-то причинам не были списаны мошенниками. Обращался в следственный комитет, прокуратуру Москвы, ЦАО, ГУВД Москвы. Везде - отписки. Стрелки вниз на территориальный уровень. На этом уровне опер, проверяющий заявление в ОВД, по итогам проверки дает пост. об отказе в возбуждении уголовного дела (ничего сделать не может: того чтобы установить, что мошенничество является оконченным по разъяснениям Пленума ВС РФ нужно установить сервер Билайн, куда поступили средства и где мошенники смогли ими распорядиться). Предположительно этим "балуются" заключенные в колониях Челябинской области. Они обналичивают деньги через личные кабинеты Билайн в интернете. Опер направил запрос в Билайн. Билайн не торопится отвечать, у него таких запросов полно. В итоге 1,5 месяца нет ответа на запрос. Дела нет и расследование не проводится. Написал письмо нач.ОВД и в тверскую прокуратуру. Письма затерялись (причем срочной почтой). Пошел своим ходом в тверскую прокуратуру, написал жалобу, ответ через 2 недели. Время упущено, по горячим следам ничего не сделали. В прокуратуре помощник прокурора, улыбнувшись на мой рассказ и материал на 15 л. со всеми документами и распечатками сказал, что постановление опера отменить не проблема, но все равно ничего не найдут (и удивился, что опера возможно будут проводить дополнительную проверку заявления).
Вывод такой: ничего никто расследовать не будет (управление "К" занимается только 100% раскрываемыми делами и получает за это премии).
Обращался и в общественную палату. Очень удобный сервис приема интернет-обращений. Все хорошо регистрируют, приходили письма-подтверждения, сообщения о движении вопроса. Итог: мы этим не занимаемся (т.е.массовый обман граждан уголовниками из колоний их не интересует) и «направили Ваше обращение в правоохранительные органы».
По линии банка: писал письма, предоставлял информацию по обстоятельствам, просил хотя-бы снизить проценты до ставки рефинансирования по долгу. Отказали отписками. Причем пишут юристы (исполнители), отвечают клиентские менеджеры, которые ничего не решают. С руководством банка (хотя бы среднего звена) встречаться не дают. Таковы стандарты корпоративного общения всех банков с клиентами-физ.лицами - все через клиентских менеджеров. Сейчас я прорабатываю возможности истребования суммы с банка. С июля 2012 года в полную силу заработал ФЗ-161 "О национальной платежной системе". Там много чего интересного есть про платежные системы, правила и др. особенности безналичной формы расчетов с использованием банковской карты (по Концепции развития гражданского законодательства это новая форма безналичных расчетов). Теперь она получила легальное определение.
В завершении. Появилась мысль сделать блог или маленький сайт, опубликовать там всю переписку, показав полную беспомощность правоохранительной системы и общественных институтов. Мы полностью бесправны, никто не хочет и не будет защищать наше имущество от уголовников! Предлагаю объединяться в НКО и отстаивать свои интересы перед гос.системой (требовать от нее работы за наши налоги, мы их содержим) и банками, которые не предпринимают должных мер и усилий по безопасности платежей и расчетов с помощью банковских карт. Предпринимаемых сейчас разрозненных усилий отдельных граждан, в том числе Клуба держателей карт, явно недостаточно.

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Алекс_карт!

Уважаемый Алекс!
Крайне сложно спасти средства клиентов, которые пренебрегают даже простейшими нормами безопасности и самостоятельно отправляют мошенникам средства, а также передают посторонним лицам копии своих документов, Логины, пароли, ПИН-коды, номера CVV2 и кодовые слова, называют коды подтверждений, полученные в СМС и номера одноразовых паролей с карточки переменных кодов. Боюсь такого вида мошенничества в большинстве своем останутся нераскрытыми.

Главная задача Клуба и цель ответов на вопросы не столько помочь уже "попавшим в ситуацию" клиентам, сколько избежать подобных ситуаций, учась на чужом опыте.

Закон ФЗ-161 "О национальной платежной системе" заработал, но пока не в полную силу, т.к. банки пролоббировали отсрочку использованя ряда статей.

Клуб держателей карт - информационный портал и ресурсов для отстаивания интересов пока не хватает. Для интересующихся мы проводим тренинги для держателей карт, сотрудников магазинов и сотрудников банков на которых учим правильно использовать продукты банков. В то же время, если Вы создадите НКО, мы готовы поддержать Ваш проект и всячески содействовать его развитию.

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
Тимухина Анастасия Петровна
В какие сроки банк обязан возместить украденные деньги?
#458

С моей банковской карты незаконно списываются денежные средства. Скажите, в какие сроки банк должен вернуть эти деньги?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Тимухина Анастасия Петровна!

После подачи Вами заявления о спорной транзакции банк должен провести расследование, которое обычно занимает от одного до трех месяцев.

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
jhonny25
В стриптиз клубе сняли с карт больше, чем я ожидал
#850

Отмечал свой день рождения, возвращаясь домой пешком (уже один) был завлечен в стрип-бар , в нем я пробыл примерно 4 часа . Практически ничего из выпивки не покупал , расплачивался сперва кредитной картой с пинкодом , затем визой .В итоге ближе к вечеру текущего дня , узнаю ,что с моих карт было снято 240 000руб -4 транзикациями ,примерно по 70 000, с интервалом примерно 1 час каждая . нажимал пинкод сам , ставил подпись -не помню., было темно не видно ,какие суммы мне подсовывали .ПРиезжал к ним , администраторы отказываются возвращать денежные средства .В таких ситуациях реально что-нибудь вернуть ? или нет шансов?

Спасибо!

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, jhonny25!

Добрый день!
Через банк вернуть не удастся, т.к. Вы сами подписывали документы. Возможно возбуждение дела о мошенничестве, но тут все по аналогии с тем,  как если бы Вас обсчитали с наличными.
Если подобных Вам окажется несколько, то шансы есть...
В любом случае Вы получили замечательный опыт, что надо смотреть что подписываешь...

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
Даимр
Вернет ли банк деньги если был введен CVV код
#1251

Здравствуйте! У меня кредитная карта Альфа-Банк. Подключены услуги Интернет банк и 3D Secure. Днем пришло сообщение о подтверждении операции по списанию денег в Card2card. Карту заблокировал. Обнаружил что карта утеряна. Утром прошли две оплаты по 500руб. на сайте Одноклассники. Я там не зарегистрирован. В полиции сказали что расследовать скорее всего не будут, т.к. маленькая сумма, но заявление приняли. В банке ответили что операции еще не подтверждены, но если я даже потом напишу заявление, то наврятли мне вернут деньги. Могу ли я сослаться на то что смс-подтверждения на данные операции не было?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Даимр!

В случае кражи карты Вы несете ответственность по операциям с ней до момента блокировки.
Если карта при Вас и 3D-Secure подключено, а сайт с которого происходила оплата не производить проверку 3D-Secure, транзакцию можно оспорить на основании отсутствия проверки.

 

 
yana
Вернет ли Сбербанк деньги, снятые с зарплатой карты, если карта утеряна?
#1668

Добрый день! С моей зарплатой карты были сняты денежные средства в размере 15000 руб. Обнаружила о снятии путем получения sms уведомления банка на телефон. Начала искать карту, но не нашла. Предположительно, карта утрачена утром. Sms уведомления обнаружила поздно, спустя пол часа после начала их поступления. Всего было совершено 6 операции: 1 на сумму 150 руб, и 6 операций на сумму 3000 руб. Списания происходили с интернет-сайта игр. Обнаружив эти сообщения, сразу позвонила и заблокировала карту, после чего поступало еще несколько сообщений с неудавшимися операциями. Незамедлительно поехала в полицию и написала заявление о похищении денежных средств с карты. На следующий день поехала написала заявление о спорных транзакциях, сказали рассмотрят в понедельник, так как подала заявление в банк в субботу. Какова вероятность что деньги вернут?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, yana!

Банк денег скорее всего не вернет по причине того, что Вы не следили за своей картой и не заблокировали ее своевременно.
Полиция сможет вернуть Ваши деньги при условии того, что:
1. Проведет расследование
2. Выявит преступника
3. Найдет его
4. Докажет его вину

 

 
Юрий
Вернут ли деньги?
#360

С моей карты произошло списание денег (ВТБ 24) на счету было 10 000 руб путем 50 операций было снято 28 тысяч, на следующий день узнаю что на крте нет ничего но перевод успели заблокировать, Вернут ли мне деньги

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, Юрий!

Это будет зависеть от результатов расследования и претензионной работы, которую в настоящее время проводит Ваш банк. По опыту (а карты ВТБ24 также есть у членов нашего клуба) могу сказать, что ВТБ24 обычно достаточно качественно отрабатывает по мошенническим операциям, хотя делает это и не так быстро. Рекомендую уточнить в банке нужно ли Вам написать заявление в полицию, или они справятся сами?

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
pavel_gv@mail.ru
Вернут ли мне деньги?
#696

Добрый день!

У меня с карты сбербанка пропали 42000 рублей. Ночью начали приходить СМС о снятии наличных с карты по 7500 рублей с комиссией в 100 рублей. Хотя карта была при мне.
Таким образом, в течении 6 минут, все деньги сняли! Позвонил в службу, там карту заблокировали.
Написал заявление в банк о мошеннических действиях. Сказали, что рассмотрят в течение 30 дней. Но в непринужденной беседе, девушка-оператор сказала, что деньги не вернут( по ее опыту).
У меня 2 вопроса:
1) стоит ли подавать заявление в Полицию?
2) обязан ли Сбербанк вернуть средства и какова вероятность этого?
P.S. при получении карты и открытии счета в банке мне не выдали никаких копий документов, кроме выписки с реквизитами. Нужны ли мне будут такие документы для дальнейших разбирательств.
Заранее спасибо!

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, pavel_gv@mail.ru!

Добрый день!
1. Заявление в полицию однозначно подать надо!
2. Если карта чиповая, то вероятность возврата средств выше
Для разбирательств достаточно Вашего паспорта, остальные документы могут быть подняты из архива банка.

С уважением, Василий
Консультант ChClub

 

 
GAYU
Вернут ли мне деньги? И что делать?
#1710

Здравствуйте! У меня есть карта сбербанка. 05.11.14 числа сняли 1900рб и 08.11.14 числа сняли 2990рб я не знаю кто снял такую сумму с моей карты а узнал только лишь 10 числа этого месяца. А мобильный банк не работал не знаю почему. Несколько раз пытался пытался включить мобильный банк. Даже после замены сим карты не получалось подключить мобильный банк. От номера 900 приходили только смс с текстами что такой то человек вам оплатил ваш телефона на сумму 100рб. Когда снимают деньги с карты на телефон не поступал смс от 900. Но почему то когда я отправлял смс с текстом 913******* 100 на номер 900 баланс пополнялся. Такие случаи были до замены сим карты и после замены сим карты. Так вот вернут ли мне деньги которые я не снимал с карты. Надо ли поменять карту сбербанка? Удастся ли доказать что я не снимал эти деньги?

Отвечает специалист ChClub | Василий
Здравствуйте, GAYU!

Очень похоже на вирус в телефоне.
Попробуйте сменить аппарат, а не sim-карту
Доказать может и удастся, но если причина списаний - вирус на телефоне, то ответственность будет на Вас. Банк не может контролировать чистоту Вашего телефона

 

 
Страницы:  1    2    3    4    5    6    7  »